Прошлый год стал одним из рекордных в сфере инвестиций. Этому способствовала не только значительная инфляция, но и высокая прибыль на фондовых рынках. Таким образом, фонды акций и облигаций доказали инвесторам, что они могут приносить очень интересную прибыль. Лучших оценивает рейтинг «Инвестиции 2021 года», который в двенадцатый раз составляется Fincentrum & Swiss Life Select.
По показателям результативности и риска первые места в отдельных категориях заняли: Амунди Фонды Наличные USD в категории Консервативный фонд, Conseq Invest Консервативный в категории консервативных фондов облигаций, занял первое место среди прогрессивных фондов облигаций J&T БОНД, ЧКвыиграл в категории смешанных фондовmundi Fund Solutions – Сбалансированный любовь ВВП Аква победил в категории «Инвестфонд».
В этом году впервые конкурс был расширен за счет специальной категории Фонда квалифицированных инвесторов, где он получил награду. Промышленный фонд Accolade. Он убедил оценщиков своим вниманием к промышленным и особенно логистическим паркам, которые стали более привлекательными благодаря расширению сектора электронной коммерции не только в последние годы пандемии.
| категория | 1-е место | 2 место | 3 место |
|---|---|---|---|
| Консервативный фонд | Amundi Funds Cash USD – A2 USD (C) | BNPP USD Капитализация денежного рынка C | Schroder ISF Доллар США Ликвидность EUR A Acc |
| Консервативный фонд облигаций | Conseq Invest Conservative A | MFS Meridian Funds-облигация с поправкой на инфляцию A2 USD | Schroder ISF Glo Связанный с инфляцией Bd USDH A Acc |
| Прогрессивный фонд облигаций | J&T BOND CZK смешанный открытый взаимный фонд | Открытый взаимный фонд J&T MONEY CZK | Allianz US Short Duration Hi Inc Bd AT (H2-CZK) |
| Смешанный фонд | Amundi Fund Solutions – Сбалансированный A CZK Hdg | Мультиактив BGF ESG A2 EUR | Invesco Pan European High Income A Acc CZK Hgd |
| Фонд акций | BNPP Aqua Cap C RH CZK | Schroder ISF США с большой капитализацией EUR A Acc | NN (L) Global Sustainable Equity X Cap CZK Hedi |
| Специальная категория: Фонд квалифицированных инвесторов | Промышленный фонд Accolade | ||
Источник: Fincentrum и Swiss Life Select Investment, 2021 г.
Согласно индексу чешских инвесторов, средний чешский инвестор в паевые инвестиционные фонды в 2021 году заработал (CII750) Swiss Life Select и Thomson Reuters свыше семи процентов. Фонды акций показали лучшие результаты, в то время как фонды облигаций потеряли в среднем более двух процентов.
Сравнение сберегательных счетов: процентные ставки растут, но инфляции недостаточно
Сбережения на сберегательных счетах становятся все более интересными по мере повышения основных ставок ЧНБ. В лучших финансовых учреждениях вы получаете проценты выше трех процентов, даже без условий. Но они далеки от преодоления инфляции.
«В рамках оценки, достигнутой в 2021 г. энергетические фонды, особенно нефть и природный газ, забили. Это также относится к большому количеству фондов, ориентированных на Восточную Европу, где энергетический сектор широко представлен на местных фондовых биржах», — комментирует Ян Мацек, руководитель отдела продуктов Fincentrum & Swiss Life Select.
„Финансовый сектор, который получает выгоду от регионального повышения процентных ставок, также в изобилии.. Финансовый сектор, энергетика и большая часть сырьевых товаров привлекли группу стоимостных инвестиционных фондов, которые через четыре года превзошли фонды акций роста», — добавил он.
С географической точки зрения, по его словам, хорошо себя показали рынки США и Европы, оставив позади акции развивающихся рынков или Великобритании и Японии.
фонды ETF. Решения для экономии на комиссиях?
Каждый инвестор должен ориентироваться не только на доходность, но и на комиссии при выборе инвестиционного портфеля. Их нельзя избежать, но их количество принципиально влияет на прибыльность портфеля. С этой точки зрения наиболее выгодны пассивные индексные ETF-фонды, расходы на управление и управление которыми составляют от 0,1 до 0,2 процента в год.
По данным Ассоциации рынка капитала, активы чехов в паевых инвестиционных фондах увеличились за три квартала 2021 года. на 84,9 млрд крон до 674,6 млрд крон.
Средства будут верной ставкой и в этом году
Кроме того, 2022 год станет годом инвестирования в фонды, представляющие собой востребованные и безопасная форма прироста капитала для мелких инвесторов— считает Филип Духон, генеральный директор Fincentrum & Swiss Life Select.
«Несмотря на текущее снижение, наши ожидания позитивны — по крайней мере, на первые три квартала. Инфляция достигнет пика и продолжит вынуждать инвесторов не держать деньги на текущих счетах. Последствия смягчения денежно-кредитной политики и восстановления экономики после периода должны продолжать оказывать положительное влияние на фондовые рынки. Не исключено, что к концу года оба фактора — высокая инфляция и рост запасов — начнут ослабевать», — заключил Мацек.
Далибор Мартинек: Ключевой выпуск по инфляции будет опубликован в понедельник. Может быть, статистическое управление любит нас
Почему показатель инфляции за понедельник так важен? Статистическое бюро принесет данные за январь. Как говорят экономисты, январь — месяц переоценки. Таким образом, январские данные по инфляции в понедельник наконец-то покажут, как у нас обстоят дела с растущими ценами.
Январь желал больше всего товарных фондов, который, согласно индексу взаимных фондов, составленному Broker Consulting, вырос на 4,23 процента. Фонды акций заработали 3,93 процента, а фонды недвижимости и денежного рынка также завершили месяц с положительным результатом, прибавив один процент. Единственным исключением являются фонды облигаций, которые потеряли полпроцента, сказал аналитик Broker Consulting Доминик Шульта.