Goldman объединит инвестиционно-банковские услуги, а Маркус отойдет на второй план

НЬЮ-ЙОРК, 18 окт (Рейтер) – Goldman Sachs Group Inc (GS.N), как ожидается, объявит во вторник о крупной реорганизации своих бизнес-направлений, объединив свое торговое и инвестиционно-банковское подразделения и, вероятно, исключив убыточное потребительское подразделение.

Наблюдатели сомневаются в обоснованности ожидаемого шага, но говорят, что он мог бы упростить легендарную фирму с Уолл-Стрит. Эксперты также были озадачены будущим Marcus, цифрового потребительского банка Goldman, главный исполнительный директор которого Дэвид Соломон имел большие амбиции по привлечению клиентов с главной улицы.

«Они определенно внедрили инновации с Маркусом… Но реальность такова, какова стоимость денег, которые они приносят?» сказал Крис Маринак, директор по исследованиям в Janney Montgomery Scott.

Goldman должен был вложить значительные средства, чтобы построить бизнес Marcus, и предлагал вкладчикам гораздо более высокую норму прибыли на вложенные в них деньги по сравнению с розничными конкурентами.

Реорганизация группы предусматривает слияние ее инвестиционно-банковского и торгового бизнеса в единое целое, сообщили Reuters два человека, знакомых с этим вопросом. Источники сообщили, что Маркус будет поглощен подразделением банка по управлению активами и благосостоянию, что подтверждает более раннее сообщение Wall Street Journal. отчет.

Ожидается, что планы будут объявлены во вторник вместе с отчетом о доходах Goldman за третий квартал, который, по прогнозам, покажет резкое падение чистой прибыли из-за замедления заключения сделок.

Это крупнейшая встряска со времени дня инвестора компании в начале 2020 года, когда она наметила планы для четырех основных подразделений: инвестиционно-банковские услуги, глобальные рынки, управление потребителями и активами, а также управление активами.

Представитель Goldman Sachs отказался от комментариев.

Перестановки происходят, когда титан Уолл-стрит стремится увеличить свои доходы от платного бизнеса.

«Это может быть способом отодвинуть Маркуса на второй план, чтобы приуменьшить его важность как инвестиционную возможность», — сказал Майк Мэйо, банковский аналитик Wells Fargo.

Goldman переориентирует свой основной бизнес, сказал Маринак из Janney Montgomery Scott.

«Они превосходны в торговле, превосходны (в) инвестиционно-банковских услугах», — сказал Маринак. «И хотя эти предприятия не обязательно будут лучшими в этом квартале, они по-прежнему являются хорошим бизнесом. В долгосрочной перспективе это компания-победитель, так что вы не можете их побить».

Тем не менее, некоторые наблюдатели говорят, что логика ожидаемых изменений остается неясной.

Став генеральным директором в 2018 году, Соломон стремился расширить присутствие Goldman в сфере розничных банковских услуг.

Но подразделение потребительского банкинга, запущенное в 2016 году, изо всех сил пыталось набрать обороты и страдало от задержек. Маркусу еще предстоит открыть расчетный счет, запланированный на этот год.

По сообщению Bloomberg, внутри банка прогнозируется, что убытки Маркуса увеличатся до более чем 1,2 миллиарда долларов в 2022 году, а совокупные убытки превысят 4 миллиарда долларов. Goldman отказался комментировать убытки.

Соломон сказал, что к концу 2024 года бизнес может принести доход более 4 миллиардов долларов, а чистая выручка в 2021 году составила 1,49 миллиарда долларов. Подразделение имеет депозиты на 100 миллиардов долларов и обслуживает 14 миллионов клиентов.

Маркус предлагает цифровые банковские продукты, такие как кредиты, сбережения и депозитные сертификаты. Он также предоставляет кредитные карты в рамках партнерства с Apple Inc (AAPL.O).

По данным Bloomberg, объединенную инвестиционно-банковскую и торговую группу будут курировать Дэн Дис и Джим Эспозито, которые в настоящее время являются глобальными соруководителями инвестиционно-банковского подразделения Goldman, и Ашок Варадхан, который в настоящее время является соруководителем подразделения глобальных рынков.

В отчете говорится, что Марк Нахманн, нынешний глобальный соруководитель глобальных рынков, перейдет к управлению объединенным подразделением по управлению активами и капиталом.

Капитальный ремонт последовал за глобальным сокращением рабочих мест в сентябре, которое могло затронуть сотни банкиров.

«Это способ для Goldman Sachs держать свою управленческую команду в напряжении и усилить интенсивность, которая отличает Goldman», — сказал Мэйо.

Репортажи Саида Ажара, Ланана Нгуена и Давиде Барбушиа в Нью-Йорке и Памелы Барбалья в Лондоне; Монтаж Меган Дэвис и Сэм Холмс

Наши стандарты: Принципы доверия Thomson Reuters.