Швейцарское правительство форсировало поглощение пострадавшего банка Credit Suisse конкурирующим UBS почти за 3,25 млрд долларов (2,65 млрд фунтов стерлингов) — что значительно ниже его рыночной стоимости — на фоне опасений, что неспособность защитить вкладчиков спровоцирует новый глобальный банковский кризис.
После выходных лихорадочных переговоров швейцарское правительство и банковский регулятор заключили сделку, как только стало ясно, что кредит Credit Suisse в размере 54 миллиардов долларов от швейцарского центрального банка не смог остановить резкое падение цены его акций.
«Поглощение Credit Suisse компанией UBS — лучшее решение» в текущей ситуации, — заявил президент Швейцарии Ален Берсе.
Он сказал, что поглощение стало возможным после того, как федеральное правительство Швейцарии, Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками FINMA и Швейцарский национальный банк согласились поддержать сделку.
Карин Келлер-Суттер, министр финансов Швейцарии, охарактеризовала схему страхования на сумму 8 миллиардов фунтов стерлингов для защиты UBS от убытков как «поддержку и страховку, которая вступает в силу только в случае возникновения определенных убытков».
Ожидалось, что частные инвесторы, которые поддержали Credit Suisse кредитом в размере 16 миллиардов долларов, также будут уничтожены этой сделкой.
В сочетании с крахом на прошлой неделе Silicon Valley Bank, чье британское подразделение должно было быть передано HSBC за номинальную сумму в 1 фунт стерлингов, кризис, охвативший Credit Suisse, усилил опасения по поводу заражения международной банковской системы.
«Было необходимо, чтобы мы действовали быстро и как можно быстрее нашли решение», учитывая, что Credit Suisse был системно важным банком, — сказал президент Швейцарского национального банка Томас Джордан.
Соглашение об условиях до открытия рынков в понедельник утром особенно важно, потому что Credit Suisse, в котором работает 5000 человек в Великобритании, классифицируется Глобальным советом по финансовой стабильности как один из 30 «системно значимых» кредиторов в мировой банковской системе.
Сделка была одобрена Банком Англии в воскресенье вечером, и в своем заявлении он добавил: «Банковская система Великобритании хорошо капитализирована и финансируется и остается в целости и сохранности».
Но в знак глобального беспокойства Банк вместе с Федеральной резервной системой, Европейским центральным банком, Банком Канады, Банком Японии и Швейцарским национальным банком предпринял скоординированные шаги для увеличения предоставления ликвидности.
Швейцарское правительство выступило посредником в сделке UBS-Credit Suisse и внесет изменения в закон, чтобы разрешить ее проведение без голосования акционеров. Сообщается, что UBS сначала предложил 1 млрд долларов, но совет директоров Credit Suisse отклонил это предложение.
Ценник по-прежнему значительно ниже его рыночной стоимости, даже после того, как он упал до 8,6 млрд долларов (7 млрд фунтов стерлингов), что на 86% меньше, чем в феврале 2021 года, после продолжительной серии скандалов, проблем с соблюдением нормативных требований и неудачных финансовых ставок.
после продвижения рассылки
В 2014 году банк признал себя виновным в том, что позволил клиентам из США уклоняться от уплаты налогов, что привело к штрафу в размере 2,6 млрд долларов от правительства США и финансовых регуляторов Нью-Йорка.
В 2020 году тогдашний исполнительный директор Credit Suisse Тиджан Тиам ушел в отставку после двух скандалов с корпоративным шпионажем с участием старших сотрудников, а год спустя банк также потерял 5,5 млрд долларов в результате краха американского хедж-фонда Archegos Capital.
Шторм негативной огласки усилился в прошлом году после разоблачений Guardian, основанных на утечке, о том, что мошенники, преступники и коррумпированные политики хранили 80 миллиардов фунтов стерлингов в цюрихском кредиторе.
В прошлом году клиенты начали снимать миллиарды фунтов стерлингов из банка в ответ на слухи о его финансовом состоянии, что привело к самым большим убыткам банка за весь год со времен банковского кризиса 2008 года.
В тандеме с банкротством Silicon Valley Bank в начале этого месяца, трудности Credit Suisse вызвали опасения, что международная банковская система может снова стать жертвой эпидемии, наблюдавшейся в 2008 году, с последствиями для мировой экономики в целом.
Экономист Нуриэль Рубини, известный как доктор Дум после того, как ему приписывают предсказание финансового кризиса 2008 года, сказал, что любой потенциальный крах Credit Suisse может оказаться «моментом Lehman», ссылаясь на крах Lehman Brothers в сентябре 2008 года. рассматривается как непосредственная причина катастрофы.
