Банки закрывают счета: Дональд Трамп также нападает на немецкое гражданское общество?

Рихарда Даниэльчик стоит на площади перед Геттингенским окружным судом холодным январским пятничным утром с пуговицей от партии «Бабушки против правых» на куртке. Она возмущена. «Только летом я провела демонстрацию перед Sparkasse Göttingen, потому что они дали АдГ отчет», — говорит она. В это время к демонстрантам подошел дружелюбный представитель Спаркассы и попросил их понять, вспоминает она: Спаркасса была обязана дать АдГ отчет.

Сегодня она протестует против увольнения. Сберегательная касса разорвала деловые отношения с организацией помощи заключенным Rote Hilfe. Дэниэлчик считает невозможным дать АдГ отчет и отобрать его у красных. Никого, ответственного за Спаркассу, сегодня не видно – ни среди примерно трех десятков протестующих, ни в областном суде, который принимает решение о прекращении в срочном порядке.

Нервы на пределе, со всех сторон. Rote Hilfe опасается за свое существование после того, как Sparkasse Göttingen и кооперативный банк GLS закрыли свои счета. Она предполагает, что включение Antifa Ost в санкционный список США побудило финансовые учреждения сделать это – потому что Rote Hilfe оказывает юридическую помощь членам восточногерманских группировок Антифа. По крайней мере, в случае со Sparkasse Göttingen эта связь была подтверждена в окружном суде. В Геттингене частные лица и левые группы протестуют против Sparkasse. Свяжитесь с ГЛС Банком Тысячи клиентов и организаций в открытом письмечтобы она могла отменить прекращение. Ущерб имиджу огромен.

Домашний банк немецкого гражданского общества

Потому что это не просто финансовое учреждение. Это собственный банк немецкого гражданского общества. Здесь около 11 тысяч аккаунтов благотворительных, общественных и активистских организаций, а также несколько сотен тысяч частных клиентов. Их всех объединяет стремление к созданию банка, который не зарабатывает деньги на эксплуатации, детском труде или сомнительных крупномасштабных проектах на Глобальном Юге, а скорее инвестирует в органические фермы, возобновляемые источники энергии, доступное жилье и другие разумные проекты. К финансовым учреждениям с аналогичными требованиями относятся Экологический банк, Банк этики или Банк Пакс для церкви и Каритас. По ее собственным заявлениям, Rote Hilfe пыталась получить счет в Ethics Bank — тщетно.

Именно потому, что у GLS Bank высокие этические стандарты, многие клиенты расстроены. По их мнению, поведение банка является частью давления, оказываемого на организации гражданского общества – например, со стороны Отзыв некоммерческого статуса таких групп, как Attac или один Вопрос от Союза в Бундестаге о финансировании НКОчто многие восприняли как нападение на гражданское общество. Клиенты ожидают от GLS Bank солидарности. И: были отключены не только счета Красной помощи, но и Коммунистической партии Германии (ГКП). GLS Bank не желает комментировать вопросы защиты данных. В своей реакции на протест против увольнений оно прикрывается термином «нормативные требования».

На самом деле банковская тайна в Германии священна. Нарушение этого правила может иметь серьезные последствия, например, высокие штрафы. Вот почему финансовые учреждения могут забаррикадироваться за ним. В письме об увольнении, отправленном Роте Хилфе от 17 декабря, служащий GLS Bank не назвал никаких причин. «После истечения срока уведомления мы закроем и оплатим ваши счета», — говорится в письме. Это 28 февраля. Неясно, затронет ли это закрытие аккаунтов и сколько других организаций. Те, кого выгнали из банка, часто испытывают трудности с поиском нового. Если о прекращении деятельности будет объявлено публично, это станет еще сложнее. Вот почему организации, в которых происходит что-то подобное, ведут себя сдержанно.

Имеет ли Трамп доступ к немецким организациям?

Несмотря на возможные проблемы, Роте Хилфе решила обнародовать информацию о расторжении контракта. «Мы опросили 20 банков и не получили ни ответа, ни отрицательного ответа», — говорит член Федерального исполнительного совета Хартмут Брюкнер. Без счетов Rote Hilfe не может получать пожертвования или членские взносы, не может платить юридическую помощь и вынуждена прекратить свою работу. Она видит политическую подоплеку с огромными последствиями: санкционный список Дональда Трампа. В ноябре Правительство США классифицирует «Антифа Восток» как иностранную террористическую организацию классифицировано. За несколько недель до закрытия GLS Bank направил Rote Hilfe запрос об Antifa East. Поэтому организация видит здесь связь.

Если это подтвердится, Трамп получит доступ к немецкому гражданскому обществу. Каждой организации, каждому издателю, каждому человеку, попавшему в санкционный список США, придется ожидать радикальных последствий. GLS не хочет комментировать конкретные случаи. Но она отвергает обвинения в том, что она поддалась давлению со стороны США. «Мы не удаляем учетные записи людей и групп демократического спектра по политическим причинам или в связи с санкционной политикой нынешнего правительства США», — говорит член правления Дирк Канначер. DKP и Rote Hilfe относят банк к демократическому спектру.

Как и Rote Hilfe, DKP получила уведомление о прекращении деятельности от GLS Bank без объяснения причин. В конце года были закрыты четыре счета исполкома партии и одиннадцать счетов подразделений. Коммунисты хотя бы частично нашли альтернативу. Исполнительный совет партии переехал в Спаркассе Эссен, а четыре филиала также получили новые банковские реквизиты. Но семь из них этого не сделали, два из которых были отклонены сберегательной кассой. ГКП хочет подать в суд на это. «До прекращения соглашения с GLS Bank не было никаких переговоров», — говорит федеральный казначей DKP Клаус Легер. По словам Леже, в сентябре прошлого года банк получил запрос о деятельности партии на Кубе, на который ответил. Несколько недель спустя GLS Bank прислал уведомление о прекращении сотрудничества. Именно поэтому ГКП также устанавливает связь с санкционной политикой США.

Видимо не единичные случаи

Прекращение соглашения из-за санкций США против Кубы не будет разрешено. По этому поводу существует ряд суждений. Например, в июле прошлого года Высший региональный суд Франкфурта признал прекращение действия учетной записи недействительным, поскольку оно нарушает Регламент ЕС о блокировке (10 U137/23). Это постановление запрещает соблюдение санкций США против Кубы и Ирана.

Я Срочное разбирательство Red Aid против Sparkasse Göttingen Земельный суд Геттингена ясно дал понять, что не принимает санкции США в качестве причины прекращения действия и в других делах. В качестве причины для высылки юрист сберегательной кассы фактически назвал включение «Антифа Ост» в санкционный список США. По ее словам, сберегательный банк опасается быть исключенным из системы Swift. Это сделало бы международный бизнес практически невозможным для кредитной организации. Другая причина: из-за правил контроля за отмыванием денег сберегательная касса прилагает слишком много усилий для проверки продаж Red Aid.

Суд не разрешил применить ни одно из них; сберегательная касса должна первоначально продолжать управлять счетами. Останется ли так, неизвестно. Основное разбирательство еще продолжается. Rote Hilfe пока не подавала иск против GLS Bank. Принятие мер против Sparkasse, скорее всего, будет успешным, поскольку из-за своего публичного характера она не может просто отклонять клиентов – банкам, безусловно, разрешено это делать.

То, что сберегательные кассы и банки реагируют на упоминания в санкционном списке США, не единичный случай, говорит юрист Анна Орлова из юридической фирмы Rexus, специализирующейся на праве финансового рынка. Она отмечает, что кредитные учреждения превентивно закрывают счета, поскольку считают, что могут избежать конфликтов с властями США. «Банки боятся нарушения санкций США», — говорит она. Как и Sparkasse Göttingen, они боятся быть исключенными из международных финансовых операций.

Бафин проверяет чаще

По опыту Орловой, кредитным учреждениям важнее защитить себя, чем своих клиентов. Это также особенно относится к финансовому надзору. Банки и сберегательные кассы в Германии контролируются Федеральным органом финансового надзора (Bafin). У охранников есть большой арсенал острых мечей, когда они обнаруживают нарушения правил. Это варьируется от штрафов до уголовных разбирательств и назначения специальных следователей. За последние десять лет финансовый надзор стал гораздо более агрессивным в выявлении нарушений Закона об отмывании денег.

Бафин говорит, что проводит дополнительные специальные проверки кооперативных банков. По опыту адвоката, они передают давление. «Банки быстро блокируют счета, когда приходит Бафин», — говорит она. «Они часто сначала блокируют счета, а потом смотрят, на каких законных основаниях это возможно». Это число увеличивается, отмечает она.

Профессор права Килиан Вегнер из Университета Мартина Лютера в Галле-Виттенберге опасается, что проблема дебанкинга будет расширяться. «Правительство США может в любой момент добавить в санкционный список дополнительных субъектов», — говорит он. Как и «Красная помощь», им тогда грозит потеря экономического существования. В долгосрочной перспективе он убежден, что ЕС придется отделить свою финансовую систему от США. И защитите себя от длинной руки Дональда Трампа в краткосрочной перспективе. Альтернатива – отказаться от собственного суверенитета.

ЕС определенно способен действовать. Это может расширить правила ЕС о блокировке. Это запретит кредитным учреждениям блокировать счета организаций и частных лиц в ЕС, поскольку они включены в санкционный список США. За это будет отвечать Совет Евросоюза, в котором представлены правительства стран-членов ЕС. Вегнер: «Но пока никто не взял на себя инициативу сделать это».

ТАЗ является клиентом ГЛС Банка и Обсуждаем вопрос закрытия счетов с советом директоров.