Регуляторы США оштрафовали Bank of America на 1,2 миллиарда долларов из-за масштабных нарушений в сфере борьбы с отмыванием денег и санкционного законодательства. Министерство финансов заявило, что второй по величине банк страны не смог должным образом отслеживать транзакции на триллионы долларов и не сообщил о подозрительной активности на сумму более 5 миллиардов долларов.
Bank of America столкнулся с рекордными штрафами во вторник, 13 октября 2026 года, после того как федеральные ведомства выявили системные сбои в механизмах комплаенса финансового гиганта. Общий объем санкций и штрафов в отношении кредитной организации из Шарлотт, штат Северная Каролина, превысил 1,21 миллиарда долларов.
По данным министерства, финансовая организация не смогла выявить и пресечь риски национальной безопасности, включая операции, потенциально связанные с китайскими сетями отмывания денег, наркотрафиком и мошенничеством.
Ведомства распределили рекордные взыскания между собой
Финансовая розничная сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) назначила банку штраф в размере 1,2 миллиарда долларов. Этот штраф стал третьим по величине за всю историю Министерства финансов США, уступая лишь наказаниям криптовалютной биржи Binance в 2023 году на 3,4 миллиарда долларов и канадского TD Bank в 2024 году на 1,3 миллиарда долларов.
Одновременно Управление контролера денежного обращения (OCC) наложило на банк штраф в размере 750 миллионов долларов, что стало крупнейшим взысканием в истории этого ведомства. Регуляторы предусмотрели зачет: штраф OCC будет засчитан в общую сумму оценки FinCEN, а не добавлен поверх нее.
Дополнительно Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) объявило об урегулировании вопросов по санкциям на сумму 11,6 миллиона долларов из-за 475 очевидных нарушений программ в отношении России, Ирана и других направлений.
Банк признал нарушение Закона о банковской тайне
Bank of America признал, что умышленно нарушал Закон о банковской тайне 1970 года, который обязует кредитные организации помогать правительству в предотвращении отмывания капитала. По оценкам Министерства финансов, банк фактически переложил значительную часть обязанностей по выявлению подозрительной активности на правоохранительные органы и другие финансовые институты, отдав приоритет коммерческой прибыли в ущерб комплаенсу.
“Даже крупнейшие финансовые институты не стоят выше закона.”
Скотт Бессент, министр финансов США
Акции банка упали более чем на 2% после закрытия торгов во вторник перед публикацией квартальной отчетности в среду утром. Банк сообщил, что отразит в результатах третьего квартала единовременный не подлежащий вычету из налогов расход в размере 1,2 миллиарда долларов, который сократит чистую прибыль примерно на 17 центов на акцию.
“Комплаенс в сфере финансовых преступлений — это серьезно, и мы несем ответственность за то, чтобы все было сделано правильно.”
Представитель Bank of America
Представители банка добавили, что организация инвестировала миллиарды долларов в технологии и привлекла тысячи сотрудников для борьбы с финансовыми преступлениями, работая над устранением замечаний регуляторов, возникших после предписания 2024 года.
Регуляторы потребовали независимой проверки систем банка
Нынешние жесткие меры последовали спустя почти два года после того, как в декабре 2024 года банк подписал соглашение о прекращении нарушений (cease-and-desist order), призванное исправить давние недостатки в системе контроля. Регуляторы пришли к выводу, что руководство приняло недостаточные меры для исправления ситуации.
Контролер денежного обращения Джонатан Гулд охарактеризовал реакцию банка на прежние проблемы как неприемлемую. По его словам, сбои проявились во всех ключевых подсистемах: от мониторинга транзакций до процедур проверки клиентов и внутреннего надзора.
Банк обязан привлечь независимую стороннюю сторону для проверки ранее невыявленных подозрительных операций и пройти независимую оценку своих комплаенс-систем.
Ещё по этой теме
