Председатель одного из новых и крупнейших акционеров Credit Suisse призвал осажденный банк провести быструю перестройку и вернуться к «очень стабильной, консервативной швейцарской банковской позиции».
Национальный банк Саудовской Аравии, крупнейший кредитор королевства, контрольный пакет акций которого принадлежит правительству Саудовской Аравии, объявил в среду, что инвестирует до 1,5 млрд долларов в Credit Suisse, что составляет долю до 9,9%.
«Мы получили его по минимальной цене. Я думаю, что банк разорился», — сказал Аммар Альхудаири в интервью Хэдли Гэмбл на CNBC в воскресенье. «Он торгуется менее чем за четверть балансовой стоимости, реальной балансовой стоимости, что является кражей. И это бренд со 160-летней историей, бренд имеет большую ценность». Сообщается, что банк станет вторым по величине акционером Credit Suisse после Harris Associates.
Швейцарский кредитор сообщил о чистом убытке за третий квартал в размере 4,034 млрд швейцарских франков (4,09 млрд долларов) на прошлой неделе, что значительно хуже оценок аналитиков, и объявил о масштабной стратегической перестройке. Акции упали примерно на 55% в этом году после нескольких скандалов, смены руководства и слабых отчетов о доходах.
В рамках ожидаемого стратегического изменения банк пообещал «радикально реструктурировать» свое инвестиционное подразделение, чтобы значительно сократить свою подверженность активам, взвешенным с учетом риска, которые используются для определения требований к капиталу банка. К 2025 году компания также намерена сократить базовую стоимость на 15%, или на 2,5 миллиарда швейцарских франков.
Председатель SNB назвал инвестиционно-банковское подразделение Credit Suisse ахиллесовой пятой компании, что подчеркивается текущим климатом повышенной волатильности рынка.
«Самым большим бременем для Credit Suisse за последние пару лет… была волатильность результатов их инвестиционного банка», — сказал он CNBC.
Филиал банка Credit Suisse Group AG в Базеле, Швейцария, во вторник, 25 октября 2022 г. Тысячи сокращений рабочих мест, попытки привлечь новый капитал и модернизация своего инвестиционно-банковского подразделения — все это часть радикальной перестройки всей компании. Кредит Свисс.
Стефан Вермут | Блумберг | Гетти Изображений
Алхудаири добавил, что три других основных направления деятельности банка, а именно розничный бизнес в Швейцарии, управление частным капиталом и управление активами, представляют собой «очень стабильные» бизнес-потоки, которые приносят «предсказуемую и устойчивую прибыль».
«Таким образом, это просто возвращение к очень стабильной, консервативной банковской позиции Швейцарии, которая нам нравится», — сказал он.
В краткосрочной и среднесрочной перспективе Альхудаири сказал, что, по его мнению, наиболее важным шагом для Credit Suisse является «выведение волатильного бизнеса из квартальной прибыли» и сосредоточение внимания на управлении частным капиталом и расширении розничного бизнеса.
«Я просто призываю их не моргать, не медлить и просто исполнять [the overhaul]. Чем быстрее, тем лучше», — сказал он.
Не намерен вмешиваться в управление
Инвестиции последовали за призывом наследного принца Мохаммеда бен Салмана к крупнейшим фирмам Саудовской Аравии активно инвестировать за границу и укреплять свой авторитет в качестве глобального инвестора. Государственный инвестиционный фонд Саудовской Аравии управляет активами на сумму около 620 миллиардов долларов и является неотъемлемой частью амбиций наследного принца.
Однако, когда его спросили о шаге SNB по инвестированию в находящийся в затруднительном положении швейцарский банк, Альхудаири отрицал, что это обязательно было связано с PIF, а скорее с инвестициями, которые были «проявлением новой Саудовской Аравии».
Он добавил, что в настоящее время у Национального банка Саудовской Аравии нет мест в совете директоров Credit Suisse, и он не видит, что это изменится в будущем.
«Мы поддержим банк как крупного акционера», — сказал Алхудаири. «Нет никакого намерения каким-либо образом вмешиваться в управление или участвовать в управлении».
«Позвольте мне прояснить, это финансовые инвестиции, 9,9% были очень хорошо измерены, потому что, как только вы доберетесь до 10%, у вас возникнут всевозможные проблемы с регулированием и бухгалтерским учетом, которые, как мы чувствовали, мы не будем хочу попасть. У нас пока нет мест в совете директоров, и мы не видим, чтобы мы заняли место в совете напрямую», — сказал он.
