Главный исполнительный директор SVB Financial Group Грег Беккер в четверг провел телефонную конференцию, на которой посоветовал клиентам банка Silicon Valley Bank, принадлежащего SVB, «сохранять спокойствие» на фоне опасений по поводу финансового положения банка, по словам человека, знакомого с этим вопросом.
Беспокойство возникло после того, как компания SVB из Санта-Клары, штат Калифорния, заявила в среду, что она проводит продажу акций на сумму 2,25 млрд долларов после того, как понесла значительные убытки по своему портфелю, который включал казначейские облигации США и ценные бумаги, обеспеченные ипотекой.
Акции SVB упали на 60% к закрытию в четверг, достигнув самого низкого уровня с сентября 2016 года. Ранее The Information сообщила о призыве Беккера.
Беккер провел примерно 10-минутный звонок примерно в 11:30 по времени Сан-Франциско. Он попросил клиентов банка, в том числе венчурных инвесторов, поддержать банк так же, как банк поддерживал своих клиентов на протяжении последних 40 лет, по словам человека, попросившего не называть его имени при обсуждении частной информации.
Дженни Филдинг, управляющий партнер Фонда, который инвестирует в компании на ранней стадии развития, «сильно паникует». Филдинг сказала, что внимательно следит за ситуацией с банком, но еще не посоветовала своим портфельным компаниям, как действовать дальше.
Гарри Тан, президент и главный исполнительный директор Y Combinator, предупредил свою сеть стартапов о том, что риск платежеспособности реален, и намекнул, что им следует подумать об ограничении своей зависимости от кредитора. «У нас нет конкретной информации о том, что происходит в SVB», — написал Тан в посте, просмотренном Bloomberg News. «Но каждый раз, когда вы слышите о проблемах с платежеспособностью в каком-либо банке, и это можно считать заслуживающим доверия, вы должны отнестись к этому серьезно и расставить приоритеты в интересах своего стартапа, не подвергая себя воздействию более 250 тысяч долларов».
Он добавил: «Ваш стартап умирает, когда у вас по какой-либо причине заканчиваются деньги».
Венчурная фирма Tribe Capital посоветовала своим портфельным компаниям перевести часть, если не все, своих балансов из SVB. «Важно понимать, что все банки имеют кредитное плечо и используют депозиты, поэтому почти по определению любой банк с бизнес-моделью мертв, если все переедут», — сказал соучредитель Tribe Арджун Сети портфельным компаниям в сообщении, рассмотренном Bloomberg.
«Поскольку риск не равен нулю, а стоимость его мала, лучше диверсифицировать свой риск, если не весь», — добавил он.
В электронном письме в четверг утром, подписанном Марком Лау, главой венчурной практики Silicon Valley Bank, SVB сообщил, что в течение 24 часов получил от многих своих клиентов ответы на вопросы о подаче компанией 8-k заявок в среду, согласно содержанию письма. электронное письмо о телефонной конференции, проверенное Bloomberg.
Один известный инвестор Марк Састер предостерег компании от чрезмерной реакции на новости о банке. «Я верю их генеральному директору, когда он говорит, что они платежеспособны, — писал Састер, — и не нарушают никаких банковских норм».
Дэн Шейнман, инвестор, поддержавший такие компании, как Zoom Video Communications Inc., говорит, что в четверг ему позвонили две компании из его портфеля, находящиеся на ранней стадии, с вопросом, должны ли они закрыть свои счета в банке. Он посоветовал им получить дополнительную информацию, прежде чем предпринимать какие-либо шаги.
«Что мы знаем о банках, в которые вы бы перешли? Они в лучшем или худшем состоянии?» он сказал, что посоветовал. «Мне больно переключаться, но еще больнее, если банк терпит крах».
Электронная почта более 1000 основателей Andreessen Horowitz была наполнена новостями в четверг, и многие из них поощряли друг друга снимать наличные из банка. В какой-то момент в ветке вмешался генеральный партнер Дэвид Джордж. «Привет всем», — написал он в сообщении, рассмотренном Bloomberg. «Мы знаем, что у вас есть вопросы о том, как справиться с ситуацией с SVB. Мы рекомендуем вам взять трубку и позвонить своему терапевту. Спасибо, Генеральный директор».
По словам партнера крупной венчурной фирмы, аналогичная тема циркулировала среди финансовых директоров крупных стартапов.
В треде многие основатели и руководители стартапов беспокоились о том, как крах Silicon Valley Bank повлияет на инфраструктуру Кремниевой долины. Банк может попытаться ликвидировать свои доли в портфельных компаниях, что еще больше снизит и без того падающие оценки многих стартапов. Эти более низкие оценки, в свою очередь, еще больше ослабят балансы других банков, хедж-фондов и перекрестных фондов, которые владеют теми же активами.
