Ограничения на торговлю денежными средствами становятся все более и более ограничительными – как для компаний, так и для естественных людей. В Польше предприятия больше не могут провести транзакции между собой более чем на 15 000 человек наличными, а с 2027 года будут ограничены максимум до 10 000 евро в течение всего профсоюза (с возможностью снижения до 3000 евро). Более того, помимо уже применимых или просто предстоящих пределов, вводятся новые беспрецедентные решения. Все “в интересах борьбы с финансированием терроризма”.
Расширить>
Запрет на торговлю денежными средствами уже действует, но он применяется прежде всего к предприятиям
В Польше мы уже привыкли к определенным ограничениям наличными. Тем не менее, они в основном распространяются на предприятия. В настоящее время они навязываются на предприятия Пределы денежных транзакций – до 15 000 PLN (хотя планировалось сократить лимит до 8000). Транзакции, превышающие вышеуказанную сумму Использование платежного счетаПолем
Этот предел относится к значению транзакции – независимо от количества платежей, произведенных в нем. Лимит также применяется, среди прочего, что одновременно появляется в Реестре предпринимателей Национального судебного реестра. В этом вопросе может возникнуть соблазн сказать, что в случае предприятий Вращение денежных средств де -факто запрещено, потому что сумма 15 000 PLN – для функционирующего предприятия – это капля в море.
Пределы торговли наличными для естественных людей – банк проверит, не финансируете ли вы терроризм
Природные люди одновременно подвергаются и не подвержены ограничениям наличными. С одной стороны – Нет ограничений с ограниченными денежными транзакциями – По меньшей мере. С другой стороны – это не то, что за наличные мы можем купить все, что чувствуем.
Пример даже Покупка недвижимости. Если понятно, что переход с чемоданом денег из банка в нотариус связан с некоторыми «рисками», вот и все В таких ситуациях мы можем испытать, как банки могут ограничить некоторые транзакции.
Например, если вы продали свою недвижимость, у вас есть 1 млн. Пл.а. на свой счет, и вы хотите потратить эти средства на покупку новых инвестиций, Вы должны принять во внимание, что банк не сделает такой переводПолем Вам понадобится личный визит в приход, чтобы увеличить лимит передачи – это не может быть сделано в Интернете.
Продолжение материала под видео
Для обычного смертного банк может согласиться с переводом до 200 000. PLN в день – конечно После представления соответствующих документов, например, соглашение о бронировании для покупки недвижимости или соглашения о разработкеПолем Причина – защита от финансирования терроризма.
Более того, транзакции более 15 000 евро Автоматически зарегистрирован банками и передано общему инспектору финансовой информации (Giif) – вкл. Просто для этой цели. Все это указывает на то, что банки в Польше в значительной степени выгружают специальные услуги и играют особую роль в борьбе с терроризмом.
ЕС накладывается наличными наличными – с 2027 года.
Европейский союз также налагает дальнейшие ограничения. С 2027 года Государства -члены должны будут вводить ограничения наличными. Максимальный предел будет 10 Тайс. еврои в странах, которые не используют эту валюту – эквивалент этой суммы.
ЕС хочет обеспечить, чтобы большие денежные потоки Они не использовались неправильноПолем Изменения также направлены на ограничение введения в циркуляцию Денежные средства неизвестного происхождения.
Государства -члены смогут представить нижние пределы – Например, 3000 евро. В Польше ограничения для предпринимателей уже в силе, поэтому новые правила не будут особенно ощущаться. Однако приведенные выше изменения показывают Общая тенденция отъезда от денежных транзакций.
Новые ограничения наличными – чтобы заплатить наличными, вам придется сообщить об этом заранее. Есть высокие штрафы за нарушение запрета [nawet do 150 tys. euro]
Кажется, что снятие денежных средств будет с этого момента напоминают получение административного разрешенияПолем Такие далекие ограничения только начались применить в Испании. Отныне на каждом платеже Более 3000 евро требует предварительного уведомления к испанскому эквиваленту налогового управления – Agencia Tibutaria.
В случае сумм, превышающих 100 000 евро сПредварительная деятельность должна быть сделана не менее 72 часов раньше. Приложение будет доступно в Интернете, но вам придется пойти с «скрабом» за наличные Лично в банк. Более того, в отсутствие такого уведомления, Риск штрафа в размере 600 евро до 150 000 евро.
Цель введения этих правил, конечно бороться с финансированием терроризма, а также ограничение серой зоны.
Конституционная защита денежного оборота – в каких странах они есть?
Некоторые страны, выступая против направления изменений, Они пытаются защитить деньги любой ценой. Примером является Венгрия, где недавно была оплата наличными охватывает конституционную защиту. Против ограничений в этой области, в правой среде, которые утверждают, что Ограничение денежных платежей также является ограничением гражданской свободы. Среди наиболее часто поднятых аргументов есть опасения по поводу наблюдения за общества и трудного доступа к вашим собственным деньгам. Однако эти страхи не произошли из ниоткуда.
Стоит упомянуть о. Ситуация в КанадеКогда премьер -министр Джастин Трюдо объявил, что для того, чтобы закончить протесты и блокады, он достигнет так называемого SO Закон о чрезвычайных ситуациях, То есть положения о необычайных ситуациях. Он угрожал тогда, что Участники протеста могут быть отрезаны со своих банковских счетовПолем Это сообщило об этом M.In. Би -би -си.
Тем не менее, общая ликвидация торговли денежными средствами может иметь некоторые преимущества – почти Полностью исключает серую зонуВ ограничивает пространство для торговли наркотикамиИ может быть Значительно увеличить доходы от государственного бюджета. Однако, чтобы внести такие радикальные изменения, общенациональные дебаты, безусловно, потребуются, принимая во внимание голос каждой социальной группы.
Ограничения на торговлю денежными средствами – Как Польша выходит на фоновое предприятие Европы?
В Польше предприниматели могут выполнять денежные операции до 15 000 человек. Выше этой суммы передача обязательна. А как это выглядит в других европейских странах?
Германия
- Нет ограничений на денежные выплаты.
- С суммами более 10 000 евро – обязательство проверить личность покупателя.
Франция
- 1000 евро – лимит для жителей.
- 15 000 евро – для нерезидентов.
- Запрет на наличные деньги при покупке недвижимости более 3000 евро.
Греция
- Предел: 500 евро (за исключением покупки автомобиля).
- Более высокие суммы – только не -клейка.
Италия
- С 2022 года: лимит 1 000 евро.
Португалия
- Общий лимит: 3000 евро.
- Для налогоплательщиков: до 1000 евро.
- Для туристов: до 10000 евро.
Чешская Республика
- Предел: 270 000 CZK (около 10 500 евро) в день.
Бельгия
- Предел: 3 000 евро.
- Частные транзакции – без ограничений.
- Никаких денежных платежей, среди прочего, при покупке недвижимости.
Euroweeklynews.com/europe-consommateurs.eu/bbc
Правовая основа:
Закон от 6 марта 2018 года – Закон предпринимателей (Журнал законов 2024 г. пункт 236)
Регулирование Европейского парламента и Совета (ЕС) 2024/1624 по предотвращению использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма
2025-07-28 00:31:00
1753666675
#Больше #нет #бесплатной #торговли #наличными #обязательное #уведомление #пикап #только #лично #Какая #сумма #вы #больше #не #будете #платить #без #формальностей
Ещё по этой теме
/2019/05/28/608837746p.jpg)