В Канаде стремительно растет число случаев банковского мошенничества: национальный банковский омбудсмен

Содержание статьи

В прошлом году в Канаде резко возросло количество жалоб потребителей на банковские и инвестиционные услуги, поскольку опасения мошенничества привели к увеличению количества дел в офисе национального банковского омбудсмена за год на 63%.

Омбудсмен по банковским услугам и инвестициям (OBSI), независимая служба разрешения споров для потребителей и бизнеса, сообщила о более чем 17 000 жалобах потребителей в 2023 году по сравнению с 10 640 в предыдущем году.

Содержание статьи

Содержание статьи

«Жалобы на кредитные карты и электронные переводы достигли исторического уровня», Об этом говорится в сообщении аппарата омбудсмена в годовой статистике..

«Жалобы на мошенничество продолжали достигать новых рекордных высот и продолжали оставаться главной проблемой для потребителей банковских услуг и растущей проблемой для инвесторов».

Количество жалоб по кредитным картам выросло более чем на 240 процентов, а количество жалоб на электронные переводы, главным образом вызванных случаями мошенничества, выросло почти на 540 процентов. Жалобы, связанные со сберегательными и текущими счетами, увеличились более чем в три раза, а жалобы на электронные переводы увеличились более чем вдвое.

Мошенничество было основной проблемой среди клиентов банков: была подана 951 жалоба, связанная с мошенничеством, что почти на 350 процентов больше, чем в 2022 году.

«Мы действительно увидели очень резкое увеличение количества дел», — заявила в интервью омбудсмен Сара Брэдли. «Происходит огромное количество случаев мошенничества, и оно постоянно затрагивает все больше и больше людей».

Брэдли сказал, что OBSI стало свидетелем растущего числа случаев мошенничества, направленных против электронных переводов и других видов электронного банкинга.

«Мы наблюдаем ситуации, когда преступники так или иначе получают доступ к платформе онлайн-банкинга жертвы и совершают быстрые транзакции», — сказала она.

Содержание статьи

Хотя мошенники получают доступ к платформам онлайн-банкинга других людей разными способами, есть два основных метода, сказал Брэдли. Один из них связан с использованием вредоносного ПО, часто загружаемого случайно, что дает мошенникам возможность просматривать компьютер или мобильный телефон жертвы в режиме реального времени и красть информацию онлайн-банкинга.

Затем они могут войти в учетные записи и изменить настройки безопасности, чтобы помешать обнаружению, и при этом скрыться с деньгами посредством электронных и банковских переводов.

Другой метод предполагает прямой контакт с жертвой и вынуждение человека поделиться информацией об учетной записи или одноразовыми кодами доступа.

«Они делают это, выдавая себя за сотрудника банка или кого-то, обладающего властью, например, за сотрудников полиции или налогового агентства Канады», — объяснил Брэдли, добавив:

«Иногда, когда слышишь истории о мошенничестве, легко подумать: «О, как кто-то мог на такое попасться?» Это так очевидно. Но на данный момент это действительно не очевидно, и некоторые из этих мошенничеств действительно очень умны с точки зрения того, как они обманывают людей».

Эта газета недавно опубликованные истории о двух клиентах банка из Оттавы в настоящее время участвует в спорах о мошенничестве с Банком Монреаля. В обоих случаяхМошенники незаконно получили доступ к их счетам и отправили деньги за границу с помощью глобальных денежных переводов (GMT).

Содержание статьи

Брэдли сказал, что GMT привлекательны для зарубежных мошенников, поскольку позволяют им выводить деньги из Канады.

Так как же потребителям защитить себя от этих онлайн-бандитов? Брэдли изложил некоторые основы:

• Будьте осторожны, нажимая на любую неизвестную ссылку в тексте, электронном письме или на веб-сайте.

• Никогда не сообщайте пароли или одноразовые коды доступа.

• Убедитесь, что пароли сложны и часто меняются.

• Всегда выходите из системы с электронных устройств.

• Включите двухфакторную идентификацию и автоматические оповещения, которые уведомляют клиентов об активности учетной записи.

• Обеспечить возможность автоматического внесения электронных переводов во избежание их перехвата мошенниками.

• Допрашивайте подозрительных звонящих; повесьте трубку и перезвоните на проверенный номер телефона.

«Очень трудно оправиться от мошенничества после того, как оно произошло, поэтому очень важно проявлять инициативу, предупреждать о мошенничестве и понимать, насколько хорошо оно осуществляется», — сказал Брэдли. «Нам необходимо повысить значимость этого дела».

Шероль Принс, директор по борьбе с мошенничеством и идентификацией в Equifax, сказала, что анализ агентства потребительских кредитов показал, что кража личных данных привела к увеличению случаев мошенничества. Принс рекомендовал потребителям внимательно следить за своими кредитными историями, чтобы гарантировать, что никто другой не пытается получить кредиты на их имя, а также защищать свою личную информацию.

Содержание статьи

«Люди должны быть осторожны с тем, как они обращаются с банковскими выписками, счетами и любой конфиденциальной информацией. Эти документы следует уничтожить», — сказала она.

Брэдли сказала, что возросший объем жалоб стал проблемой для ее офиса. Организация удвоила свой штат по сравнению с допандемическим уровнем и продолжает расти.

Брэдли сказал, что количество жалоб также увеличилось из-за новые положения федерального закона о банках о защите прав потребителей, который вступил в силу в июне 2022 года. Помимо прочего, новые правила изменили порядок рассмотрения банками жалоб клиентов и требуют их разрешения в течение 56 дней. По ее словам, это привело к увеличению количества дел, расследуемых в ОБСИ, которое может рассматривать апелляции недовольных клиентов банка.

Агентство финансовых потребителей Канады контролирует банки страны и отвечает за защиту интересов клиентов банков. Представитель агентства заявил, что банки должны иметь процедуры для выявления и маркировки необычных транзакций клиентов.

«Основываясь на передовом опыте, банки должны активно информировать потребителей о необычных транзакциях», — сказала Леони Лафламм-Савойя. «Банки также должны информировать потребителей о том, какие типы сообщений они могут ожидать от них как от своего банка — например, банк никогда не будет запрашивать личную или финансовую информацию по электронной почте — и как сообщать о несанкционированных транзакциях».

Эндрю Даффи — репортер, удостоенный Национальной газетной премии, и автор публицистических статей из Оттавы. Чтобы поддержать его работу, включая эксклюзивный контент только для подписчиков, зарегистрируйтесь здесь: ottawacitizen.com/subscribe

Содержание статьи