Послушайте аудио версию статьи
Банки ЕС, представленные в стресс -тесте Европейского банка в 2025 году, «также останутся устойчивыми в гипотетическом серьезном сгибании экономики»: с общей потерей в 547 миллиардов евро и падением на 370 базисных пунктов капитала CET1 на 12,1% в 2027 году по сравнению с 15,8% от начальной точки, они сохранят «сильную позицию имущество и способность продолжать поддержку». Его можно прочитать в моделировании, проведенных ЕБА на 64 банках, равных 75% банковских активов. Моделируемый сценарий является «сильным ухудшением глобальной макрофинансовой ситуации». Результаты «обнадеживают» – объясняет EBA – но «поддержание адекватного капитала имеет важное значение для обеспечения безопасности европейской банковской системы».
Итальянские институты
Итальянские банки в группе наиболее твердых на лицевая сторона влияния капитала стрессовых тестов 2025 года, с полным поглощением капитала CET 1 на лицо неблагоприятных сценариев примерно в 150 базисных пунктах, то есть 1,5 процентных пункта: они лучше всего подходят для Португалии (не менее 50 базовых очков), Sweden (меньше 100 базовых очков), венгария, Greece (чуть меньше 100 базовых очков), поля), поля и поля), поля, и не более 50 базовых очков), поля, и не более 50 баллов). Для немецких и французских банков поглощение капитала приближается к 400 базисным пунктам.
Сценарии стресса
Одновременная и длительная рецессия в ЕС и в других странах с развитой экономикой, вызванная серьезными потрясениями: «эскалация геополитической напряженности, особенно на Ближнем Востоке, и раса за протекционизм в мировом масштабе, включая обязанности». Это сценарий стрессовых тестов 2025 года, с помощью которых Европейский банковский орган подверг 64 банках ЕС «тест на усилия», чтобы проверить их имущество с точки зрения капитализации и финансового рычага. EBA отмечает, что «даже если некоторые элементы неблагоприятного сценария начали реализовывать, такие как возвращение США к обязанностям и новая геополитическая эскалация на Ближнем Востоке, экономическая деятельность в ЕС и глобальный уровень оставалась относительно устойчивой».
Сосредоточьтесь на 17 банках для дивидендов и один для рычага
Все европейские банки превышают стрессовые тесты для уровней недвижимости, но, по крайней мере, в течение по крайней мере одного из трех лет трехлетнего горизонта 2025-2027 есть 17 кредитных учреждений, которые в неблагоприятном сценарии тестов запускают «MDA Trigger» или сцепленный коэффициент MDA. Распределение распределения распределения распределения распределения дивидендов. Это читается в документе стресс -тестирования 2025 года, проведенном Европейским банковским органом. EBA также отмечает, что «для банка» существует нарушение коэффициента финансового рычага на уровне 1 -го капитала.
Франкфуртский стресс
Банки, контролируемые ЕЦБ, продемонстрированы устойчивыми к стресс -тесту, проведенному ЕЦБ, изготовленными с теми же параметрами «сценария», что и у ABA, но также распространяется до 45 средних банков. В конце трехлетнего периода, рассмотренного в стресс -тесте, в неблагоприятном сценарии 96 банка, включенные в год Это большая потеря, чем у 548 миллиардов стресс -тестов 2023 года. Таким образом, отношение CET1 упадет с 16% до 12 процентов.
1754076795
#Европейские #банки #продвигаемые #стресс #тестом #среди #самых #прочных #итальянцев
2025-08-01 16:16:00
Продолжение темы
