Как обеспечить соблюдение налогового законодательства в вашей подработке или внештатном бизнесе

Согласно исследованию от шотландских вдов в этом году почти каждый пятый британец имеет дополнительную работу или подработку.

Поскольку все больше и больше из нас зарабатывают деньги помимо стандартной занятости, мы не можем позволить себе игнорировать понимание налоговых правил.

Независимо от того, продаете ли вы товары через Интернет, предлагаете услуги в свободное время, выполняете работу по краткосрочному контракту или работаете внештатно на постоянной основе, у вас все равно есть налоговые обязанности, и игнорирование их может привести к серьезным проблемам.

Хорошей новостью является то, что налоги не обязательно должны быть таким сложным вопросом, от которого вы уклоняетесь. На самом деле это может быть довольно легко, если вы владеете нужной информацией и выработаете всего несколько простых привычек.

Почему соблюдение налоговых требований важно для побочных дельцов и фрилансеров

Легко подумать: «Это всего лишь небольшой концерт» или «Я лишь немного подрабатываю съемками». видео TikTok о путешествиях».

Многие люди предполагают, что, если подработка не является их основным источником дохода или это всего лишь небольшая сумма, позволяющая им прожить месяц, в глазах HMRC она не имеет большого значения.

Однако, вопреки этому убеждению, если вы зарабатываете деньги, это обычно имеет значение, независимо от того, насколько непринужденно это кажется.

Риски несоблюдения

Здесь, в Великобритании, есть закон под названием Торговое пособие в размере 1000 фунтов стерлингов. Это означает, что вы можете заработать до 1000 фунтов стерлингов от вашей подработки, прежде чем сообщать о чем-либо в HMRC.

Однако изучите это, и вам придется зарегистрировать самооценку. Если вы пропустите крайний срок, вы будете автоматически оштрафованы на 100 фунтов стерлингов, даже если вы не должны платить никаких налогов.

Кроме того, ежедневные штрафы могут достигать 900 фунтов стерлингов.

Преимущества организованности

Если все записано правильно, вы сможете точно увидеть, сколько вы заработали и на какие расходы можете претендовать, что может помочь уменьшить ваши налоговые счета.

Соблюдение налогов также поможет вам избежать штрафов и других наказаний, упомянутых выше – всего того, что может быстро превратить небольшую ошибку в более серьезную проблему.

Организованность также дает вам более четкое представление о вашем бизнесе в целом. Вы можете увидеть, какие части вашей подработки наиболее прибыльны, и спланировать будущий рост.

Понимание ваших обязательств по самооценке в Великобритании

Сначала, подача налоговой декларации может показаться немного запутанным. Но если вы знаете, что требуется, это гораздо проще, чем кажется.

Кому необходимо подать

Согласно Сайт GOV.UKвы должны отправить налоговую декларацию, если в прошлом налоговом году применялось любое из следующих условий:

• Вы занимались индивидуальной предпринимательской деятельностью и зарабатывали более 1000 фунтов стерлингов.
• Вы были партнером в деловом партнерстве.
• Вы должны были платить налог на прирост капитала, когда продавали что-то, стоимость которого увеличивалась.

Вам также может потребоваться отправить налоговую декларацию, если у вас есть необлагаемый налогом доход, например:

• Деньги от сдачи недвижимости в аренду.
• Чаевые или комиссия.
• Доход от сбережений, инвестиций или дивидендов.
• Доходы из-за границы.

Ключевые сроки и типичные ошибки

Вы должны сообщить HMRC к 5 октября если вам необходимо заполнить налоговую декларацию за предыдущий налоговый год и вы:

• Никогда раньше не отправляли налоговую декларацию или
• Зарегистрировался ранее, но не нужно было отправлять его на 2023–2024 годы.

Вы можете сделать это, зарегистрировавшись для самооценки.

Некоторые распространенные ошибки, на которые следует обратить внимание, включают:

• Пропущен срок регистрации.
• Забываете сообщить обо всех своих доходах, включая небольшую подработку или необлагаемый налогом доход.
• Вы можете претендовать на смешивание налоговых льгот или расходов.
• Подача поздно.

Проблемы управления налогами с помощью подработок

Вот некоторые распространенные проблемы, с которыми сталкиваются фрилансеры и подработные люди, когда дело касается налогов:

Нерегулярный доход и несколько потоков

Когда вы работаете традиционным образом, налогообложение простое. Вам платят одинаково каждый месяц. ПЛАТЕЖ разбирает большую часть этого за вас. Вам не нужно об этом думать, просто с нетерпением ждите дня зарплаты.

Однако, когда вы фрилансер или занимаетесь подработкой, все по-другому. В некоторые месяцы вам выставят счет на 4000 фунтов стерлингов. Другим вы можете выставить счет на 400 фунтов стерлингов. Это совершенно нормально. Так устроена жизнь фрилансера.

Вы также можете получать деньги из разных мест. Клиент здесь. Там брендовая сделка. Возможно, продажи цифровых продуктов. Это не похоже на один большой доход.

Проблема в том, что HMRC не видит «биты». Он видит общий доход. Поэтому, когда ваши доходы растут и падают, становится все труднее узнать, какую сумму налога вы на самом деле должны.

В удачный месяц легко предположить, что у вас все хорошо, и забыть отложить деньги. В спокойный месяц возникает соблазн использовать все, что поступает, только для покрытия расходов.

Отслеживание расходов и поступлений

Расходы — ваш друг. Они уменьшают вашу налогооблагаемую прибыль, а это означает, что вы платите меньше налогов. Это хорошо.

Но, и это важная часть: вы можете претендовать на них только в том случае, если ведете надлежащий учет.

К сожалению, обычно происходит следующее: вы покупаете что-то для бизнеса, получаете чек, а затем думаете: «Я разберусь с этим позже». Затем позже превращается в шесть месяцев. Внезапно вы роетесь в электронной почте и прочесываете ящик с беспорядком на кухне.

Квитанции имеют обыкновение исчезать, когда они вам больше всего нужны.

Как цифровые инструменты могут упростить соблюдение требований

Мы только что говорили о том, что уплата налогов вручную может вызвать множество проблем. К счастью, цифровые инструменты теперь позволяют намного проще оставаться организованными и соответствовать требованиям.

Ведение учета доходов и расходов в режиме реального времени.

Вместо того, чтобы откладывать и откладывать дела на потом, вы можете записывать доходы и расходы по мере их возникновения. Платежи синхронизируются автоматически. Квитанции можно фиксировать на телефоне. Расходы классифицируются для вас.

Это становится еще более важным с Делаем налогообложение цифровым (MTD) для подоходного налога. С апреля 2026 года индивидуальные предприниматели должны будут вести цифровой учет и отправлять ежеквартальные обновления в HMRC в цифровом виде.

Использование простого бесплатного Программное обеспечение MTD для самооценки может помочь вам оставаться организованным круглый год. Подобные инструменты позволяют:

• Ведите цифровой учет доходов и расходов
• Ознакомьтесь с актуальными налоговыми оценками (и определите, возможно ли вам причитаться возврат налога)
• Избегайте пропущенных транзакций
• Будьте готовы к ежеквартальным подачам

Подготовка к сдаче самооценки

Когда ваши записи регулярно обновляются, большая часть тяжелой работы уже выполнена до наступления крайнего срока. Когда приходит время платить, вы просматриваете информацию, а не восстанавливаете ее.

Программное обеспечение, совместимое с MTD, также означает, что вы будете чаще отправлять обновления. Таким образом, возвращение в конце года ощущается как последний шаг, а не как стрессовая гора, которую нужно покорить.

Плюс сюрпризов меньше. Поскольку цифровые системы могут дать вам оценку налогов в режиме реального времени, у вас гораздо меньше шансов столкнуться с неожиданным счетом.

Вы можете увидеть, какую сумму вы можете задолжать, и корректировать свои сбережения по ходу дела.

Лучшие практики для фрилансеров и побочных дельцов

Джеймс Клир, автор книги «Атомные привычки», писал: «Вы не поднимаетесь до уровня своих целей. Вы падаете до уровня своих систем». Это можно применить и к налогам.

У фрилансеров и подработных людей проблемы с налогами редко случаются из-за невнимательности. Они происходят потому, что не было простой системы.

Итак, вот несколько привычек, которые вы можете начать формировать, и которые имеют огромное значение.

Откладывание денег на налоги с первого дня

Деньги на вашем счете не все ваши.

Когда приходит платеж, это здорово. 500 фунтов стерлингов за проект. 1200 фунтов стерлингов от клиента. Но часть этой суммы принадлежит HMRC. Если не отделить их сразу, их очень легко потратить, не осознавая этого.

Итак, каждый раз, когда вам платят, переводите процент (обычно около 20–25%, в зависимости от вашей ситуации) на отдельный сберегательный счет.

Ведение четких записей

Вы можете подумать, что помните тот ноутбук, который купили в июне. Или годовая подписка Canva. Или билет на поезд для встречи с клиентом. Но перенесемся на несколько месяцев вперед, и все сливается воедино. Итак, выработать привычку просто: записывайте, когда это происходит.

Вы покупаете новый ноутбук для работы? Запишите это в тот же день. Вы платите за Adobe, Canva, хостинг веб-сайтов или облачное хранилище? Запишите это сразу. Не говорите себе, что вы разберетесь с этим позже. Позже квитанции умирают. Если вы их не запишите, вы не сможете на них претендовать.

Планирование регулярных финансовых проверок

В конце каждого месяца садитесь на 20 минут. Откройте свое банковское приложение. Посмотрите на свои счета. Проверьте, что пришло и что вышло.

Задайте себе три простых вопроса:

• Сколько я заработал?
• Сколько я потратил?
• Сколько я отложил на налоги?

Если вы заметили, что доход увеличился из-за нового клиента или спонсируемой туристической сделки, увеличьте сумму, которую вы откладываете на уплату налогов. Если все будет тише, вы тоже заметите это раньше, что поможет вам спланировать.

Сохраняйте свою подработку без стресса и в соответствии с требованиями

Мы надеемся, что вы чувствуете себя немного увереннее в управлении своими налогами.

Помните, что когда ваши финансы в порядке, вы можете сосредоточиться на том, что действительно важно: развивать подработку или внештатный бизнес и получать удовольствие от путешествия.