НЬЮ-ЙОРК –
В четверг одиннадцать крупнейших американских банков объявили о пакете мер по спасению First Republic Bank на сумму 30 миллиардов долларов США, чтобы не допустить, чтобы он стал третьим банкротом менее чем за неделю, и предотвратить более широкий банковский кризис.
Базирующаяся в Сан-Франциско компания First Republic обслуживает ту же клиентуру, что и банк Кремниевой долины, который обанкротился на прошлой неделе после того, как вкладчики сняли около 40 миллиардов долларов США за считанные часы. Нью-Йоркский Signature Bank был закрыт в воскресенье. Похоже, что First Republic, у которой по состоянию на 31 декабря были депозиты на общую сумму 176,4 млрд долларов США, столкнулась с аналогичными проблемами.
Группа банков, стоящих за спасательным пакетом, подтвердила, что другие неназванные банки видели крупные изъятия незастрахованных депозитов. Федеральная корпорация страхования депозитов страхует депозиты на сумму до 250 000 долларов США для индивидуальных счетов.
Акции Republic упали более чем на 60% в понедельник, даже после того, как банк заявил, что получил дополнительное финансирование от JPMorgan и Федеральной резервной системы.
Пакет мер по спасению напомнил о финансовом кризисе 2008 года, когда банки коллективно пришли на помощь более слабым банкам в первые дни кризиса. Затем банки покупали друг друга в поспешных сделках, чтобы предотвратить дальнейшее распространение кризиса.
Незастрахованные депозиты в размере 30 миллиардов долларов США рассматриваются как вотум доверия к Первой республике, чья банковская привилегия до прошлой недели часто вызывала зависть в отрасли. Банк обслуживал состоятельных клиентов, многие из которых были миллиардерами, и предлагал им щедрые финансовые условия. The Wall Street Journal сообщил, что основатель Facebook Марк Цукерберг получил ипотеку через First Republic.
Акции First Republic упали на 36% в начале четверга, но выросли после сообщений о том, что пакет мер по спасению находится в разработке. Акции закрылись на 10 процентов.
В рамках пакета помощи JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup и Wells Fargo согласились разместить незастрахованные депозиты в размере 5 миллиардов долларов США каждый в First Republic. Morgan Stanley и Goldman Sachs внесут в банк по 2,5 миллиарда долларов каждый. Остальные 5 миллиардов долларов США будут состоять из взносов в размере 1 миллиарда долларов США от BNY Mellon, State Street, PNC Bank, Truist и US Bank.
«Действия крупнейших банков Америки отражают их уверенность в банковской системе страны», — говорится в заявлении банков.
Примечательно, что банки пришли на помощь одному из своих конкурентов, в то время как банк Силиконовой долины потерпел неудачу, потому что его самые близкие и самые лояльные клиенты — венчурные капиталисты и стартапы — сбежали из банка при первых признаках неприятностей.
«Мы направляем нашу финансовую мощь и ликвидность в более крупную систему, где она больше всего нужна», — заявили в банках.
Национальные банковские регуляторы также выступили с заявлением, в котором высоко оценили пакет мер по спасению.
«Эта демонстрация поддержки со стороны группы крупных банков приветствуется и демонстрирует устойчивость банковской системы», — заявили министр финансов Джанет Йеллен, исполняющий обязанности финансового контролера Майкл Хсу, председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл и председатель FDIC Мартин Грюнберг. совместное заявление.
Ставка на Первую республику в размере 30 миллиардов долларов США рассматривается как защита от будущих набегов на банки. Акции многих средних банков сильно пострадали на этой неделе, так как инвесторы опасались, что вкладчики заберут свои наличные и побегут в крупнейшие банки страны.
В минувшие выходные федеральное правительство, преисполненное решимости восстановить доверие населения к банковской системе, предприняло меры по защите всех банковских депозитов, даже тех, которые превышали установленный FDIC лимит в 250 000 долларов США на индивидуальный счет. Хотя банковский кризис начался с банка Силиконовой долины, регулирующие органы сообщили журналистам ранее на этой неделе, что правительству необходимо поддержать банковскую систему, поскольку казалось, что возможны новые набеги.
