Литва ужесточает контроль за трансферами. Новые правила борьбы с мошенниками – Курьер Виленский

Новые обязательства финансовых институтов

Согласно решению властей Литвы, с 9 октября все банки, кооперативные сберегательно-кредитные союзы, учреждения электронных денег и платежные учреждения должны проверить, поступают ли переведенные средства реальным владельцам счетов. Новые правила призваны существенно сократить случаи мошенничества и злоупотреблений как со стороны предпринимателей, так и частных лиц.

Проверка коснется также Единой системы управления счетами государственного казначейства (ВИКСВА), которая обслуживает бюджетные учреждения и государственные фонды. По данным Минфина, новые процедуры будут распространяться и на платежи государственного сектора.

Проверка получателя перед переводом

Прежде чем перевод будет одобрен, клиент получит одно из четырех сообщений: полное соответствие данных получателя, частичное соответствие, полное несоответствие или отсутствие возможности проверки. Решение о продолжении оплаты в каждом случае остается за клиентом.

Система не будет информировать о соответствии данных посредством SMS-сообщений. Сообщения будут доступны только в электронном банкинге, мобильных приложениях или непосредственно в отделении банка – через сотрудника.

Читать далее: Мошенники охотятся за реквизитами платежной карты

Мошенничество остается серьезной проблемой

По данным Центра по предотвращению отмывания денег (букв. Pinigų plovimo prevencijos centrum), в первой половине 2025 года их было зафиксировано почти 7,8 тысяч. дела о попытках мошенничества, целью которых было вымогательство на общую сумму 28,9 млн евро. Из этой суммы мошенникам удалось присвоить примерно 10,6 млн евро. Для сравнения, за тот же период 2024 года убытки были на два миллиона евро меньше.

Мы уже неоднократно сообщали о растущих масштабах мошенничества в «Курьере Виленски». Жигеда Аугоне, менеджер по информационной безопасности Swedbank, отметила, что модели телефонного мошенничества остаются неизменными: преступники по-прежнему выдают себя за сотрудников банка, мобильных операторов или полицейских. Однако она отметила, что они используют все более изощренные методы и все эффективнее вводят людей в заблуждение. Часто звонят мошенники, говорящие по-русски и выдавая себя за представителей учреждений.

Изменения в соответствии с правилами ЕС

Как отметил член правления Банка Литвы Эвалдас Рузгис, новые правила применяются с 9 октября во всей еврозоне, но пока они распространяются только на переводы в евро. “Платежи в других валютах обрабатываются в прежнем режиме, без каких-либо проверок. Однако в будущем планируется, что этой процедуре будут подвергнуты и другие валюты Евросоюза”, – сказал Рузгис.

Президент Ассоциации банков Литвы Эйвиле Чипкуте подчеркнула, что до сих пор подобные проверки проводились только в отдельных учреждениях и касались только внутренних переводов между клиентами одного и того же учреждения.

“Но это делали лишь некоторые из них, теперь они все это делают. До сих пор поле получателя использовалось скорее в информационных целях. Однако это не было необходимой информацией и не вызывало никаких сообщений”, – сказала Чипкуте радио LRT.

По данным Банка Литвы, подобные решения уже доказали свою эффективность в других странах, где количество мошенничеств снизилось на несколько десятков процентов.

Новые правила являются важным шагом в борьбе с финансовой преступностью в Литве. Ужесточение контроля является инструментом, который, по мнению госструктур, существенно затруднит деятельность мошенников.