Миллионеры ценят личных тренеров больше, чем консультантов по вопросам благосостояния

Согласно новому опросу, миллионеры все больше недовольны своими управляющими активами и бухгалтерами, но они ценят своих личных тренеров и терапевтов.

Согласно новому опросу Long Angle, профессиональной сети основателей и руководителей стартапов, только треть миллионеров используют консультанта по вопросам благосостояния для своего финансового планирования, а каждый пятый планирует уволить своего консультанта из-за высоких затрат и плохого обслуживания. Среди тех, кто использует советник, 26% рассматривают возможность перехода на него, а 18% могут вообще отказаться от использования советника.

Напротив, миллионеры очень довольны своими личными тренерами, терапевтами и другими специалистами, которые помогают с их общим здоровьем и заботой о семье, а не с финансовыми проблемами.

«Улучшение вашего баланса или банковского счета не приносит такой же эмоциональной ценности, как улучшение вашего здоровья и семейной жизни», — сказал Крис Бендтсен, руководитель отдела анализа рынка в Long Angle. «Услуги для личного благополучия или благополучия ваших детей получают наивысший балл».

Результаты подчеркивают растущую важность так называемых «мягких услуг» для богатых, поскольку управляющие активами, частные банки и другие фирмы стремятся привлечь и удержать больше состоятельных клиентов. Когда-то считавшиеся поверхностными по сравнению с финансовыми консультациями и налоговым планированием, услуги в области здравоохранения и благополучия, семьи и детей, а также путешествия и самосовершенствование становятся ключевыми компетенциями в бизнесе консультирования и помощи богатым семьям.

Для исследования Long Angle опросила 114 человек с состоянием не менее 2 миллионов долларов, причем состояние большинства большинства из них составляло от 5 до 25 миллионов долларов. Им было предложено оценить уровень удовлетворенности 14 наиболее распространенными профессиональными услугами, которыми пользуются богатые люди: от инвестиционных консультаций и планирования недвижимости до спортивных тренировок и ведения домашнего хозяйства.

Индивидуальные услуги, уход за детьми и образование заняли первое место по степени удовлетворенности. Из оценок от 1 до 10 опрошенные миллионеры дали своим личным тренерам средний балл 9,3, что является самым высоким показателем удовлетворенности среди любой категории услуг. Они также были довольны своими консультантами по инвестиционной визе (8,8), за которыми следовали личный спортивный тренер и терапевт. Они также высоко ценят услуги для своих детей, включая частную школу (8,3) и детские сады (8,2).

Финансовые, бытовые и имущественные услуги заняли последнее место. Особенно заметны результаты в области управления активами. Уровень удовлетворенности консультантов по вопросам благосостояния составил 7,2, при этом большинство респондентов заявили, что даже не пользуются услугами консультантов. Использование финансовых менеджеров увеличивается с ростом богатства. Среди тех, у кого состояние составляет 5 миллионов долларов или меньше, только 22% пользуются услугами консультанта, по сравнению с 44% среди тех, у кого 25 миллионов долларов или больше.

Их главная претензия — стоимость. Согласно опросу, средние расходы на финансовых консультантов составляют 10 000 долларов в год. Большинство респондентов платят комиссию в зависимости от процента активов, находящихся под управлением. Треть респондентов платят фиксированную ежегодную плату.

Многие клиенты все чаще рассматривают комиссионные, основанные на активах, как изначально однобокие, поскольку менеджер получает оплату скорее в зависимости от размера активов, а не от производительности или качества обслуживания. Разочарование по поводу затрат является одной из причин, по которой все больше консультантов переходят на фиксированную плату.

«Структуры фиксированных комиссий отражают растущее предпочтение клиентов к прозрачному ценообразованию и уменьшению конфликтов интересов», — говорится в отчете.

Помимо стоимости, богатые инвесторы также разочарованы обслуживанием.

«Общее мнение таково, что консультанты часто отвечают медленно, а советы не персонализированы», — сказал Бендтсен.

Бухгалтеры и налоговые юристы жили не намного лучше. В то время как 82% респондентов используют CPA или специалистов по налогам для своих налогов, 42% рассматривают возможность смены налоговых консультантов. Их основные жалобы заключались в том, что CPA медленно реагировали и не действовали достаточно активно и стратегически.

При планировании недвижимости половина опрошенных миллионеров не прибегают к услугам юриста по недвижимости, хотя их использование во многом зависит от уровня благосостояния. Среди тех, у кого 25 миллионов долларов и больше, 69% пользуются услугами юриста по недвижимости. Когда дело доходит до уровня удовлетворенности, адвокаты по недвижимости стоят ниже услуг пула.

Плохие оценки для поставщиков финансовых и юридических услуг и высокие оценки для большего количества личных услуг выходят за рамки предсказуемых эмоциональных преимуществ от того, что вы чувствуете себя и выглядите лучше с каждым днем. Спортивные тренеры, спортивные тренеры, учителя и даже уборщицы, похоже, лучше справляются с предоставлением индивидуальной, целенаправленной помощи, которую ищут богатые, а не шаблонными решениями, обычно предоставляемыми управляющими активами и юристами.

«Мы слышали, что управляющие активами, юристы по недвижимости и CPA чувствуют себя более склонными к транзакциям», – сказал Бендтсен. «Они не чувствуют себя персонализированными».

Услуги для детей также получают высокие оценки и составляют значительную долю расходов богатых людей. Респонденты тратят в среднем 53 558 долларов в год на няню, 30 000 долларов в год на частную школу и 20 000 долларов в год на детский сад. Частная школа и детский сад получили оценку выше восьми по уровню удовлетворенности, несмотря на цену.

Терапия становится все более важной для богатых, особенно для богатой молодежи. Миллионеры дали своим терапевтам средний балл 8,3. Их средние расходы на терапию составляют 5000 долларов в год.

Почти половина (43%) миллионеров в возрасте до 40 лет обращаются к терапевту, по сравнению с 13% среди миллионеров старше 50 лет. Среди тех, кто обращается к терапевту, основными преимуществами были качество ухода и воздействие, а также доброта и личный контакт.

«Я думаю, что люди моложе 40 лет более активно заботятся о своем психическом здоровье и эмоциональном благополучии», — сказал Бендтсен.