Навязчивый кризис, многие клиенты переходят в крупные банки

Джакарта, CNBC Индонезия – В Соединенных Штатах (США) увеличивается всплеск депозитов, перемещаемых из небольших банков в крупные учреждения. Выбор в пользу крупных банков, включая JPMorgan Chase и Wells Fargo.

Эта массовая миграция из мелких банков в крупные была вызвана опасениями по поводу стабильности региональных банковских операций в США, которая в последние дни замедлилась.

Неопределенность, вызванная крахом Silicon Valley Bank в начале этого месяца, спровоцировала отток капитала и резкое падение цен на акции банковских и финансовых компаний, включая First Republic и PacWest.

Ситуация, которая потрясла рынки во всем мире и вынудила регулирующие органы США вмешаться, чтобы защитить клиентов банков, начала улучшаться примерно 16 марта, согласно источнику CNBC International, знакомому с притоком денежных средств в ведущие учреждения.

Именно тогда 11 крупнейших банков Америки объединили свои усилия, чтобы вложить 30 миллиардов долларов США в Первую республику. Эти инъекции в основном возвращают только часть ранее привлеченных сбережений.

«Люди, которые запаниковали, сразу же вышли», — сказал источник. «Если вы еще не приняли решение сейчас, вы, вероятно, останетесь там, где находитесь».

Эти события предоставили регуляторам и банкирам передышку, чтобы справиться с напряженностью в финансовой системе США, возникшей после краха SVB, банка, к которому обратились венчурные инвесторы.

К сожалению, в этом месяце бум происходит с головокружительной скоростью, чему способствуют социальные сети и удобство онлайн-банкинга.

Несколько дней спустя Signature Bank, еще один специализированный кредитор, закрылся, и регулирующие органы использовали чрезвычайные полномочия для поддержки клиентов обоих банков.

Шум от этого события прокатился по всему миру, а через неделю швейцарские регуляторы инициировали давно известное слияние UBS и Credit Suisse, чтобы укрепить доверие к европейским банкам.

В этой динамике крупные банки, такие как JPMorgan и Goldman Sachs, находятся в затруднительном положении, потому что они одновременно играют несколько ролей в этом кризисе.

Крупные банки консультируют более мелкие, поскольку они участвуют в шагах по обновлению веры в систему и поддержке больных кредиторов, таких как First Republic.

Делая эти шаги, крупные банки находятся в сильной позиции. Они привлекают миллиарды долларов в виде депозитов и потенциально могут делать ставки на активы более мелких банков, когда они выставляются на продажу.

Эта миграция денег в финансовой системе США очевидна в данных Федеральной резервной системы, опубликованных на этой неделе. Между тем, крупные банки, похоже, получают свои сбережения за счет более мелких.

К сожалению, представители JPMorgan, Bank of America, Citigroup и Wells Fargo отказались комментировать это явление.

Банки США находятся под огромным давлением после того, как ФРС начала свою самую агрессивную кампанию по повышению процентной ставки за последние десятилетия, в результате чего они понесли нереализованные убытки по облигациям. Конечно, цены на облигации падают по мере роста процентных ставок.

Генеральный директор Citigroup Джейн Фрейзер видит возможность того, что другие учреждения столкнутся с потрясениями в ближайшие недели.

«Могут быть некоторые более мелкие учреждения, которые имеют аналогичную проблему с точки зрения того, что их поймают, не управляя своими балансами, а также другие», — сказал Фрейзер. «Мы, конечно, надеемся, что (институтов) будет меньше, а не больше».

(га/га)