Оплата наличными ограничена максимум 3000 евро: какую сумму вы можете снять в своем банке? И нужно ли говорить мне, в чем причина? | МойГид

На протяжении десятилетий это было самой обычной вещью в мире: принести наличные в банк, чтобы положить их на свой счет, а затем снова забрать их через некоторое время, чтобы оплатить расходы.

Сегодня все немного сложнее. Если кто-то придет с крупной суммой денег, банк может спросить о ее происхождении. Более того, если она ему не доверяет, то может отказаться от денег. Это связано с тем, что банки должны соблюдать строгие законы против возможного отмывания денег. Поэтому им разрешено отказывать во вкладах подозрительного происхождения.

Наличные деньги рассматриваются как риск. Его можно использовать для «черных» покупок или для взяточничества. Именно поэтому с некоторых пор законодательно запрещено использовать наличные для приобретения недвижимости. А если вы купите что-то еще, то можете не заплатить наличными более 3000 евро.

Текущий счет является обязательным условием: Посмотрите здесь, какие банки предлагают их бесплатно, и сэкономьте десятки евро в год.

Можете ли вы снять неограниченное количество наличных? В один текущий аккаунт ответ «да». В конце концов, прозрачность означает, что деньги сразу же доступны. Если он есть на вашем аккаунте, вы можете его забрать. В случае снятия крупных сумм банки, тем не менее, просят вас своевременно уведомить их по практическим соображениям, поскольку у них остается лишь ограниченное количество наличных.

Также из одного Сберегательный счет Говорят, что с него можно снимать неограниченное количество денег. Но здесь это скорее обычай, чем правовое регулирование. Банки включили в свои общие правила транзакций, которые вы подписываете, когда становитесь клиентом, положение, которое может ограничивать снятие средств.

Например, KBC заявляет: «Остаток на сберегательном счете KBC в принципе может быть снят без предварительного уведомления. Без ущерба для искусства. I.33.2 Общих банковских условий, однако банк оставляет за собой право в исключительных случаях: снимать средства на сумму более 1250 евро при условии предварительного уведомления за пять календарных дней и ограничивать все выплаты до 2500 евро за полмесяца. Таким образом, банк мог защитить себя от внезапного снятия крупных сумм. Вопрос только в том, применит ли она это когда-нибудь.

Что дают сбережения сегодня? Это сберегательные счета, которые в настоящее время предлагают самые высокие процентные ставки.

Снять деньги в кассе банка – это одно, а снять их в банкомате – другое. Например, стандартный лимит на снятие наличных с дебетовой карты в Belfius составляет 650 евро в день. Вы можете увеличить эту сумму максимум до 2500 евро в день. Для несовершеннолетних до 16 лет лимит ограничен 100 евро в день. Эта схема может отличаться в зависимости от банка. Она там в основном из соображений безопасности. Если карта используется не по назначению, таким образом можно ограничить ущерб.

Но может ли банкир спросить вас, что вы собираетесь делать со своими деньгами? Банкир может получить информацию, необходимую для выполнения своих обязательств по законодательству о борьбе с отмыванием денег, но делать это необходимо соразмерно. Таким образом, банкиру не разрешается решать, что делать с вашими деньгами при каждой транзакции, маленькой или крупной.

Если ваш банкир знает или подозревает несанкционированные действия, он должен сообщить об этом в отдел по борьбе с отмыванием денег в своем головном офисе. Затем они могут проверить, происходят ли подозрительные действия на счете, и, при необходимости, передать файл в отдел обработки финансовой информации. Ваш банк даже не обязан информировать вас об этом. Еще один момент: во всех банках в фоновом режиме работают программы, которые обнаруживают и сообщают о подозрительных операциях.

Также читайте. В прошлом году было 967 жалоб на мошеннические онлайн-платежи: Однако банки не горят желанием возмещать это.

Подробнее читайте на сайте Spaargids.be:

Клиент банка bpost или BNP Paribas Fortis? Вам предстоит принять это важное решение этой осенью.

Шесть из десяти бельгийцев ходят в банк не чаще одного раза в год.

Бесконтактная оплата: возможности и безопасность