СК согласен принять СОП по замораживанию и размораживанию банковских счетов в случаях киберпреступлений

Во вторник (6 января 2026 г.) Верховный суд согласился рассмотреть петицию с просьбой дать указания Центру и Резервному банку Индии (RBI) сформулировать единую стандартную операционную процедуру (СОП), регулирующую замораживание и размораживание банковских счетов во время расследований киберпреступлений.

Коллегия судей Панкадж Митхал и С.В.Н. Бхатти распорядились, чтобы петиция была подана в Центр в течение трех дней, и перечислили дело на следующей неделе.

В призыве также содержалось требование выпустить соответствующие инструкции для всех следственных органов, включая кибер-ячейки, по всей стране, чтобы гарантировать, что ни один банковский счет не будет заморожен без письменного мотивированного приказа и уведомления владельца счета в течение 24 часов с момента такого действия.

Заявление, поданное петиционером Вивеком Варшни через адвоката Тушара Манохара Хайнарра, о том, что он был огорчен «произвольным замораживанием/задержанием» его банковского счета(ов) Кибер-отделом полиции штата Тамил Наду предположительно без какого-либо предварительного уведомления, сообщения или судебного одобрения, тем самым нарушая его основные права, предусмотренные статьями 19(1)(g) и 21 Конституции.

«Поручить Союзу-ответчику Индии и Резервному банку Индии сформулировать единую стандартную операционную процедуру (СОП), регулирующую замораживание и размораживание банковских счетов во время расследований киберпреступлений, чтобы предотвратить произвольные действия и обеспечить процессуальную справедливость по всей стране», — говорится в заявлении.

В финансовом параличе: заявитель

Заявитель утверждал, что постановление о замораживании активов в его случае привело к полному финансовому параличу, лишив его возможности выполнять свои профессиональные и личные обязательства, включая оплату основных расходов, налогов и обязательств.

“Уважительно утверждается, что раздел 106(3) BNSS/102(3) Cr.PC требует, чтобы о любом аресте или замораживании имущества необходимо немедленно сообщать юрисдикционному судье. Однако в данном случае такого соблюдения не было. Таким образом, действия ответчиков являются неюрисдикционными, произвольными и неконституционными”, – говорится в заявлении.

В заявлении подчеркивалось, что в настоящее время не существует единой процедуры или стандартного операционного протокола (СОП), регулирующего замораживание и размораживание банковских счетов во время киберпреступлений или финансовых расследований.

“Следовательно, граждане в разных штатах подвергаются непоследовательной практике, длительным периодам замораживания и лишению их финансовых прав без надлежащей правовой процедуры. Таким образом, снисходительность суда направлена на то, чтобы (i) дать указание о немедленном размораживании счетов истца; и (ii) разработать единые руководящие принципы для обеспечения процессуальных гарантий, соразмерности и ответственности во всех будущих действиях такого рода”, – говорится в заявлении.

Г-н Варшни, чей банковский счет предположительно был заморожен в связи со сделкой, связанной с продажей ювелирных изделий, утверждал, что его ходатайство о выдаче судебного приказа было подано с целью сформулировать правило, согласно которому, если не будет доказано, что владелец счета является соучастником преступления, весь его банковский счет или сумма, превышающая предполагаемую, которая была задействована в преступлении, не должна быть заморожена только потому, что с ним была связана подозрительная транзакция.

«Признавая рост частоты подобных случаев», в заявлении содержится призыв к суду «сформулировать руководящие принципы, которые помогут уберечь обычного человека от страданий от ненужных притеснений».

Он также призвал суд поручить «Министерству внутренних дел и правительству Индии сформулировать единую политику и стандартные операционные процедуры (СОП) в случаях аналогичного характера, когда кибер-ячейка выдает уведомления о замораживании счетов».