1762433500
2025-11-06 11:19:00
Центральный банк оштрафовал криптовалютную биржу Coinbase Europe на 21,5 млн евро за нарушение обязательств по мониторингу транзакций по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Нарушения произошли в период с апреля 2021 года по март 2025 года.
Coinbase Europe, входящая в группу Coinbase, предоставляет услуги криптоактивов и кошельков клиентам по всему миру, чтобы облегчить им использование своей торговой платформы для покупки и продажи криптоактивов.
В заявлении Центрального банка говорится, что Coinbase Europe, как поставщик услуг виртуальных активов, обязана постоянно отслеживать транзакции клиентов.
Если есть подозрение, что транзакция способствует отмыванию денег или финансированию терроризма, он должен как можно скорее подать отчет о подозрительной транзакции (STR) в национальное подразделение финансовой разведки (ПФР) и налоговую службу.
Центральный банк заявил, что Coinbase Europe была оштрафована из-за ошибок в настройке системы мониторинга транзакций, в результате чего более 30 миллионов транзакций не отслеживались должным образом за 12-месячный период.
По данным Центрального банка, транзакции содержали подозрения, связанные с серьезной преступной деятельностью, включая отмывание денег, мошенничество, незаконный оборот наркотиков, кибератаки и сексуальную эксплуатацию детей.
Стоимость этих транзакций составила более 176 миллиардов евро и составила около 31% всех транзакций Coinbase Europe, проведенных в период существования ошибок, добавили в компании.
Регулятор также отметил, что Coinbase Europe потребовалось почти три года, чтобы полностью завершить мониторинг затронутых транзакций. Последующий мониторинг привел к тому, что 2708 сообщений о подозрительных операциях были переданы в ПФР для дальнейшего анализа и возможного расследования, добавили в ведомстве.
Сегодняшний штраф является 162-м по счету решением Центрального банка на сегодняшний день, в результате чего общая сумма наложенных им штрафов превысила 428 миллионов евро.
Центральный банк Ирландии
Coinbase Europe признала, что нарушила свои обязательства по мониторингу транзакций, не сумев полностью и должным образом отслеживать 30 442 437 транзакций; принять внутреннюю политику, меры контроля и процедуры для предотвращения и выявления совершения отмывания денег и финансирования терроризма и провести дополнительный мониторинг в отношении 184 790 транзакций.
Колм Кинкейд, заместитель управляющего Центрального банка по защите потребителей и инвесторов, сказал, что правоохранительные органы эффективны в борьбе с финансовыми преступлениями и полагаются на регулируемые финансовые учреждения, которые имеют системы для мониторинга транзакций и сообщения о подозрениях.
“Отказ такой системы в любом финансовом учреждении создает для преступников возможность избежать обнаружения – и преступники воспользуются этой возможностью”, – сказал он.
Он сказал, что криптовалюта имеет особые технологические особенности, которые в сочетании с возможностями повышения анонимности и трансграничным характером делают ее особенно привлекательной для преступников, желающих переместить свои средства.
«Вот почему особенно важно, чтобы фирмы, занимающиеся криптографическими услугами, имели надежные механизмы контроля для выявления подозрительных транзакций и сообщения о них. В случае возникновения системных сбоев крайне важно, чтобы о них незамедлительно сообщалось в Центральный банк, чтобы можно было принять соответствующие меры для управления и снижения риска», — добавил он.
В заявлении Coinbase говорится, что сегодняшнее урегулирование является результатом «определенных технических ошибок кодирования», которые повлияли на то, как компания отслеживала криптотранзакции в 2021 и 2022 годах.
В компании заявили, что из-за этих ошибок она лишь частично проверяла определенные транзакции клиентов. Когда компания повторно проверила транзакции клиентов, в конечном итоге она направила правительству Ирландии примерно 2700 отчетов о подозрительных транзакциях.
В нем также заявили, что ни он, ни ЦБ не могут утверждать, что затронутые операции действительно привели к преступной деятельности.
Coinbase заявила, что создала систему мониторинга транзакций (TMS) — программное обеспечение, которое анализирует финансовые транзакции для обнаружения подозрительных закономерностей или аномалий, которые, возможно, потребуется расследовать.
При создании этой системы TMS Coinbase заявила, что непреднамеренно допустила три ошибки кодирования, из-за которых пять из 21 сценария TMS не полностью проверяли все транзакции в 2021 и 2022 годах. Например, в этих сценариях не учитывались криптоадреса, разделенные специальными символами.
Эти ошибки кодирования не повлияли на другие сценарии TMS, которые проверяли транзакции, или на дополнительный контроль соответствия Coinbase, добавили в компании.
Coinbase заявила, что выявила эти ошибки кодирования в рамках своих усилий по мониторингу и тестированию своих систем соответствия. После обнаружения ошибки кодирования исправлялись в течение двух-трех недель, добавили в компании.
Затем он прогнал все затронутые криптотранзакции обратно через уже исправленные пять сценариев TMS, для завершения которых, по его словам, потребовался более длительный период времени.
В нем говорится, что в ходе проверки было выявлено около 185 000 транзакций, соблюдение которых требует дальнейшего расследования. За этот период Coinbase Europe Limited обработала около 97 миллионов криптовалютных транзакций.
Помимо исправления этих ошибок кодирования, Coinbase заявила, что предприняла шаги для предотвращения повторения подобных ошибок – усилив тестирование и мониторинг сценариев TMS, в том числе до внесения каких-либо изменений кода в систему, чтобы предотвратить непреднамеренные ошибки.
«Coinbase осознает важность эффективных процедур ПОД и очень серьезно относится к нашим обязательствам в соответствии с законодательством и нормативными актами в области ПОД», — говорится в сегодняшнем заявлении компании.
«Нашей целью всегда было и всегда будет создание самой надежной, совместимой и безопасной платформы в мире», — добавили в компании.
#Центральный #банк #оштрафовал #Coinbase #Europe #на #млн #евро #за #нарушения
Продолжение темы
