Банкам необходим более строгий контроль, чтобы предотвратить любовное мошенничество, говорит городской регулятор | Киберпреступность

Городской регулятор призвал банки и платежные компании ввести более строгий контроль, защищающий клиентов от романтического мошенничества после того, как исследование показало ряд пропущенных «красных флажков», которые привели к тому, что люди потеряли огромные суммы денег.

Проверка, проведенная Управлением по финансовому регулированию (FCA), выявила один случай, когда кто-то потерял 428 000 фунтов стерлингов, другой, когда клиент совершил 403 платежа на общую сумму 72 000 фунтов стерлингов мошеннику, и случай, когда кто-то хотел перевести криптовалюту своему «партнеру» в Ираке.

Романтические мошенничества, когда преступники пытаются установить эмоциональные связи с жертвами, прежде чем обмануть их, в последние годы становятся все более масштабными и сложными.

По данным полиции лондонского Сити, убытки от романтического мошенничества в прошлом году составили 106 миллионов фунтов стерлингов, хотя FCA заявляет, что реальная цифра намного выше, поскольку многие люди не сообщают о преступлении из-за чувства стыда и стигмы.

Проверка FCA шести банков и платежных компаний показала, как они выявляют и предотвращают любовное мошенничество, и выявила большие различия в обращении с жертвами мошенничества. «Несмотря на примеры передовой практики, было множество случаев, когда фирмы упускали возможности выявить, казалось бы, подозрительные транзакции», — говорится в сообщении. Исследование выявило 60 случаев мошенничества на сумму от 100 до 428 249 фунтов стерлингов.

Большая часть мошенничеств (85%) возникла в результате отношений, построенных мошенниками в социальных сетях и на сайтах знакомств. В одном случае фирме не удалось выявить мошенничество, когда шесть платежей на общую сумму более 131 000 фунтов стерлингов были отправлены за границу.

Почти в половине случаев потерпевшие не назвали настоящую причину выплат. В ходе другого мошенничества жертва совершила 15 международных платежей на сумму 190 000 фунтов стерлингов и утверждала, что покупает зарубежную недвижимость. Но сотрудники, занимающиеся транзакциями, не запрашивали документацию и не ставили под сомнение использование нескольких счетов на разные имена, говорится в отчете.

В отчете FCA говорится, что некоторые фирмы не обеспечили должным образом защиту жертв после того, как стало известно о мошенничестве, хотя были явные признаки их уязвимости. «Например, одна жертва выразила суицидальные мысли, а другая получила угрозы расправы от мошенника», — говорится в сообщении.

В надзорном органе заявили, что банки и платежные провайдеры могли бы принять меры для лучшей защиты клиентов, включая улучшение систем мониторинга, лучшее обучение персонала и обеспечение сострадательного последующего ухода.

Стив Смарт, совместный исполнительный директор FCA по правоприменению и надзору за рынком, назвал романтическое мошенничество «жестоким преступлением», добавив: «Слишком часто жертвами становятся уязвимые люди. Последствия – финансовые и личные – могут быть разрушительными».

Мошенники обычно пытаются выявить людей, которые одиноки или изолированы. Они часто заявляют, что работают за границей и поэтому не могут встретиться, и говорят, что им нужны деньги для оказания неотложной медицинской помощи.

Сантандер заявил, что с начала года в результате романтических мошенничеств было украдено почти 5,5 миллиона фунтов стерлингов. Мишель Пилсуорт, руководитель отдела по борьбе с мошенничеством в банке, сказала, что преступники все чаще просят у жертв подарочные карты.

Группа потребителей «Который?» заявили, что банки и платежные операторы, которые не могут защитить клиентов, должны принять меры против них.