Эдвард Джонс настаивает, что AI не заменит сеть финансовых консультантов стоимостью 2,5 триллиона долларов

Будьте в курсе бесплатных обновлений

Просто зарегистрируйтесь в Финансы myFT Digest — доставляется прямо на ваш почтовый ящик.

Исполнительный директор Эдварда Джонса настаивает на том, что ИИ «не заменит» его сеть финансовых консультантов, контролирующих $2,5 трлн, поскольку управляющий фондом сопротивляется растущим ожиданиям того, что технология автоматизирует критически важные части инвестирования.

Замечания Пенни Пеннингтон в интервью FT прозвучали в то время, когда инвесторы и аналитики обсуждают, как быстрый прогресс в области искусственного интеллекта может подорвать мировую экономику. финансовые услуги сектор.

«Сегодня такое ощущение, что мы переходим мост в новую эру с искусственным интеллектом и способностью искусственного интеллекта либо автоматизировать, либо увеличить, либо увеличить ценность, которую мы можем создать для наших клиентов», — сказал Пеннингтон, но «он не заменяет финансового консультанта».

Чат-боты, такие как Claude и ChatGPT, уже могут отвечать на запросы пользователей об инвестиционных портфелях и финансовых консультациях за небольшую абонентскую плату.

В то же время акции брокерских фирм, таких как Charles Schwab и Raymond James, были поражены в этом году об опасениях по поводу усиления конкуренции со стороны финтех-групп, использующих инструменты планирования на базе искусственного интеллекта.

“Можно ли что-то автоматизировать? Да”, – сказал Пеннингтон. “Можем ли мы стать людьми? Абсолютно; стать еще лучшими консультантами для наших клиентов? Да. Можем ли мы добавить ценность, которую мы просто не могли добавить раньше, благодаря вычислительной мощности и знаниям, которые можно извлечь из огромных наборов данных? Абсолютно”.

Основана более века назад с одним частным офисом в Сент-Луисе, штат Миссури. Эдвард Джонс в настоящее время насчитывает более 20 000 консультантов, обслуживающих 9 миллионов клиентов в США и Канаде, и имеет непосредственное представление о том, «что происходит с инвесторами», по словам Пеннингтона, который добавил, что геополитические потрясения и угроза инфляции «очень их беспокоят».

Пеннингтон сказал, что война на Ближнем Востоке и растущие цены на нефть подчеркнули, что клиенты по-прежнему получают выгоду от общения с реальными людьми, чтобы оценить, как геополитические события напрямую влияют на их портфели и долгосрочные инвестиционные цели.

«Именно здесь на помощь приходят финансовые советы», — сказала она. «Машина может дать чертовски хорошие инвестиционные рекомендации», но «когда человек работает напрямую с клиентом, он помогает ему сбалансировать свои цели».

Эдвард Джонс внедрил некоторые технологии на базе искусственного интеллекта в свою практику для улучшения своих услуг, при этом Пеннингтон отметил, что «машина может быть превосходной» при принятии инвестиционного выбора и ребалансировке портфелей в масштабе, а также дает консультантам-людям больше времени для общения с клиентами, выполняя их административные задачи.

Подобно другим традиционным управляющим активами, Эдвард Джонс инвестировал в цифровые платформы и платформы искусственного интеллекта, в том числе в компанию Waterlily, которая использует наборы данных, чтобы позволить пользователям прогнозировать, какой объем долгосрочного ухода может потребоваться отдельным лицам и их семьям в контексте увеличения продолжительности жизни.

Тем не менее, для Пеннингтона человеческий совет — это «та часть, которая фокусируется на проницательности, суждении, этике, понимании — глубоком понимании — ценностей семьи, потому что эти ценности затем зависят от того, как эта семья хочет организовать свои инвестиции, хочет управлять своими деньгами, хочет передавать эти деньги из поколения в поколение.

«Эти вещи действительно человек делает лучше, чем машина».