Две цифры помогают понять падение Credit Suisse: в 2007 году швейцарский банк был восьмым крупнейшим публичным учреждением в мире по рыночной капитализации.. Но когда его акции вчера утром потеряли 31%, а затем частично восстановились во второй половине дня (-24,24% на закрытии), банк опустился на 155-е место с рыночной капитализацией около 7 миллиардов швейцарских франков, около 7,15 млрд евро. Это означает, что Credit Suisse уничтожил около 100 миллиардов франков капитализации за последние 15 лет. По текущим оценкам это все равно, что потерять весь Goldman Sachs, подсчитайте Файнэншл Таймс.
Чтобы остановить крах и риск неплатежеспособности, о чем свидетельствует головокружительный рост деривативов (дефолтных свопов) для страхования самых рискованных инвестиций, которые выросли до рекордной тысячи пунктов (в 18 раз больше годовых CDS UBS), Credit Suisse обратился в ЦБ Швейцарии. А вечером Швейцарский национальный банк и регулятор Finma заявили, что Credit Suisse выполняет требования к капиталу и ликвидности, предъявляемые к системно значимым банкам, и что ШНБ предоставит банку ликвидность в случае необходимости. Но есть и те, кто уже выдвигает гипотезу о тушеном мясе, с отдельной продажей здоровых активов: швейцарский банк, подразделение по управлению активами и часть подразделения инвестиционно-банковских услуг, которые могли бы быть отдельно зарегистрированы на фондовой бирже.
167 лет истории
Это будет конец института, основанного в 1856 году Альфредом Эшером в Цюрихе. Но за свою 167-летнюю историю Credit Suisse не раз оказывался в центре скандалов и кризисов:к торговле золотом с нацистской Германией и торговые отношения с Рейхом к опасным связям с Greensill и Archegos Capital, которые потерпели неудачу в 2021 годувплоть до обвинения в отмывании денег, с обнаружением 18 000 секретных счетов, в том числе на имя преступников, разыскиваемых палачей и неплательщиков налогов, раскрытыхмеждународное журналистское расследование «Suisse Secrets» в феврале 2022 года.
Давайте сосредоточимся на последних двух годах. После медиа-скандала Suisse Secrets Credit Suisse в июне осужден за неспособность предотвратить отмывание денег болгарской бандой торговцев кокаином.
В марте 2022 года суд Бермудских островов постановил, что бывший премьер-министр Грузии Бидзина Иванишвили и ее семья имеют право на компенсацию в размере более полумиллиарда долларов. местным подразделением Credit Suisse по страхованию жизни после того, как бывший советник банка (Паскаль Лескодрон) был осужден швейцарским судом в 2018 году за подделку подписей бывших клиентов, в том числе Иванишвили, на 8 лет.
В октябре прошлого года банк согласился выплатить 475 миллионов долларов регулирующим органам США и Великобритании, после признания себя виновным в обмане инвесторов для кредита в размере 850 миллионов долларов Мозамбику для финансирования флота судов для лова тунца. Но около 200 миллионов пошли на взятки банкирам Cs и мозамбикским правительственным чиновникам. В Мозамбике Credit Suisse также организовал секретный кредит МВФ. которая отказалась от поддержки страны, когда признала, что получила незадекларированные 1,4 миллиарда долларов.
Il семейный офис США
Но большая беда случилась год назад. В марте 2021 года Credit Suisse потерял 5,5 миллиарда долларов из-за дефолта американского семейного офиса Archegos Capital Management.. Также в марте 2021 г. после краха Greensill Capital Credit Suisse был вынужден заморозить средства на сумму 10 миллиардов долларов.. Швейцарский банк продал инвесторам долговые обязательства Greensill на миллиарды долларов, гарантируя, что высокодоходные ценные бумаги имеют низкий риск, поскольку основной кредитный риск полностью застрахован. После судебных исков Credit Suisse вернул инвесторам около 6,8 млрд долларов.
Greensill и Archegos привели к убыткам бюджета на 2022 год в размере 5,9 млрд франков.. Credit Suisse был вынужден приступить к жесткому плану реорганизации и увеличению капитала на 4 миллиарда франков, что изменило структуру акционеров, сделав арабов первыми акционерами. Как сообщается на сайте банка, теперь у Национального банка Саудовской Аравии 9,88%; Катар Холдинг 5,03%; управляющий активами Olayan Group 4,93% и BlackRock 4,07%. Именно отказ первого саудовского акционера от нового увеличения капитала привел к падению доли Credit Suisse, которая за последние 6 месяцев потеряла почти 65% на Цюрихской фондовой бирже (более 35% за последние 5 дней после крах банка Силиконовой долины).
Не только финансы
Однако Credit Suisse был замешан не только в финансовых скандалах. Бывший генеральный директор, Тиджан Тиам была вынуждена покинуть свой пост в марте 2020 года: расследование показало, что банк нанял частных детективов, чтобы шпионить за бывшим главой управления активами Икбалом Каном.после его перехода к конкуренту UBS. Антонио Орта-Осорио, с другой стороны, ушел с поста президента Credit Suisse в январе 2022 года.менее чем через год на вершине института: он нарушил правила карантина против Covid, чтобы посетить финал чемпионата Европы по футболу в Уимблдоне (выигранный Италией).