TD Bank оштрафован на рекордный штраф за отмывание денег наркокартеля

Нью-Йорк –

TD Bank заплатит 3 миллиарда долларов США для урегулирования обвинений в том, что он не смог должным образом контролировать отмывание денег наркокартелями, сообщили регулирующие органы в четверг.

Штраф включает в себя штраф в размере 1,3 миллиарда долларов США, который будет выплачен Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США, что является рекордным штрафом для банка. TD также намерена выплатить 1,8 миллиарда долларов США Министерству юстиции США и признать себя виновным для завершения расследования правительства США о том, что банк нарушил Закон о банковской тайне и допустил отмывание денег.

Министерство юстиции США заявило в своем заявлении, что TD Bank имеет «долгосрочные, повсеместные и системные недостатки» в своих процедурах мониторинга транзакций. Об этом сообщила газета Wall Street Journal поздно вечером в среду.

В период с января 2018 года по апрель 2024 года более 90 процентов транзакций оставались неконтролируемыми, что «позволило трем сетям по отмыванию денег коллективно перевести более 670 миллионов долларов США через счета TD Bank», согласно юридической документации.

«Я хочу внести ясность: эти системные сбои не просто создали гипотетические уязвимости, но и привели к реальному материальному ущербу американским гражданам и сообществам», — заявил в своем заявлении заместитель министра финансов Уолли Адеймо. «Снова и снова, в отличие от своих конкурентов, TD Bank ставил рост и прибыль выше соблюдения закона. Банк способствовал незаконному обороту наркотиков».

В одном случае сотрудники TD Bank собрали подарочные карты на сумму более 57 000 долларов США для обработки депозитов наличными на сумму более 470 миллионов долларов США из сети по отмыванию денег, чтобы «гарантировать, что сотрудники продолжат обрабатывать свои транзакции» и не декларировать их в необходимых отчетах. сказал Министерство юстиции.

В соответствующем заявлении Управления денежного контролера (OCC), американского агентства, которое регулирует банки, говорится, что TD обработала сотни миллионов долларов транзакций, что явно указывает на весьма подозрительную деятельность.

«Это трудная глава в истории нашего банка», — заявил генеральный директор TD Bank Бхарат Масрани. «Эти неудачи произошли во время моего пребывания на посту генерального директора, и я приношу извинения всем заинтересованным сторонам».

«Мы взяли на себя полную ответственность за неудачи наших американских [anti-money laundering] программу и осуществляем инвестиции, изменения и улучшения, необходимые для выполнения наших обязательств», — добавил Масрани.

TD наращивает усилия по надзору за отмыванием денег, в том числе нанимает более 700 новых специалистов с «опытом и квалификацией в области предотвращения отмывания денег, финансовых преступлений и борьбы с отмыванием денег», а также внедряет новые процессы для «лучшего предотвращения и обнаружения». и измерять риск финансовых преступлений», — заявили в банке.

Канадский банк будет подвергаться четырехлетнему мониторингу со стороны FinCEN, чтобы более внимательно следить за кредитором и гарантировать, что он следует соглашению.

Федеральная резервная система США также оштрафовала TD Bank и заставит компанию переместить в Соединенные Штаты свой офис по борьбе с отмыванием денег.

И в значительной части соглашения OCC ограничивает рост TD Bank в Соединенных Штатах. Хотя это и необычно, но это не беспрецедентно, когда банк контролируется и его рост ограничивается правительством США. В 2018 году Wells Fargo была обременена аналогичными ограничениями на рост и огромным штрафом за «широко распространенные злоупотребления в отношении потребителей», и ей еще предстоит убедить регулирующие органы снять этот лимит активов. Ранее Wells Fargo признала, что ее сотрудники отреагировали на крайне нереалистичные цели продаж, создав 3,5 миллиона фейковых аккаунтов.

Жесткие штрафы со стороны регуляторов в четверг застали Уолл-стрит врасплох. Акции TD Bank (TD), зарегистрированные в США, упали на 6 процентов, поскольку инвесторы готовятся к увеличению судебных расходов и замедлению экономического роста.

TD обеспечила достаточную ликвидность для выплаты штрафа и продолжения деятельности.

«Мы считаем, что рынок становится все более довольным мыслью о том, что на TD не будет никаких ограничений роста», — написал Джон Эйкен, аналитик Jefferies, в записке для клиентов в четверг. «TD придется найти новый путь для роста, отказавшись от традиционной зависимости от розничного банковского обслуживания в США».

Картельные опасения

Чиновники министерства юстиции и казначейства все больше обеспокоены тем, что мексиканские картели используют банковскую систему США для отмывания доходов от продажи фентанила и других наркотиков, от которых ежегодно умирают десятки тысяч американцев.

Курьеры, отмывающие деньги для картелей, «открывают счета в больших и малых банках здесь, в США», сообщил > в мае высокопоставленный представитель Казначейства.

Чиновники Казначейства и IRS в начале этого года начали информировать американские банки и компании социальных сетей, на чьих платформах часто покупаются и продаются наркотики, чтобы попытаться получить более четкое представление о том, как картели эксплуатируют финансовую систему, сообщает >.

По словам представителя Казначейства, одним из направлений встреч является то, как использовать разведданные, предоставленные более мелкими банками, которые могут выявить фронты отмывания денег в своих сообществах.

Из-за серьезности обвинений некоторые критики, в том числе сенатор-демократ от Массачусетса Элизабет Уоррен, заявили, что штрафы не зашли достаточно далеко.

«Крупные банки рассматривают государственные штрафы как издержки ведения бизнеса», — заявил Уоррен в своем заявлении. «Это соглашение освобождает плохих руководителей банка от ответственности за то, что они позволили использовать TD Bank в качестве фонда для подкупа преступников. Министерству юстиции и Управлению денежного контролера необходимо лучше обеспечивать соблюдение наших законов по борьбе с отмыванием денег».

В прошлом году TD Bank заплатил 1,2 миллиарда долларов США для урегулирования иска, в котором утверждалось, что он причастен к печально известной схеме Понци стоимостью 7 миллиардов долларов США, организованной опальным финансистом Алленом Стэнфордом более десяти лет назад.

Деньги были использованы для выплаты компенсации жертвам схемы, но банк отрицал какие-либо правонарушения.

Это сенсационная новость. Он будет обновлен.