UBS оштрафован почти на 400 миллионов долларов за беспорядок с Archegos в Credit Suisse

UBS выплатит штраф в размере 387 миллионов долларов, чтобы навести порядок в Credit Suisse, пострадавшем швейцарском банковском конкуренте, которого он приобрел в этом году.

Штрафы, наложенные одновременно регулирующими органами США и Великобритании, связаны с признанным Credit Suisse «фундаментальным провалом управления и контроля» в 2020 и 2021 годах, что привело к убыткам в размере 5,5 миллиардов долларов в результате краха одного клиента, инвестиционной компании Archegos Capital Management. Этот инцидент помог подорвать доверие к 166-летнему банку Credit Suisse и предсказал его возможное поглощение UBS.

Тот факт, что UBS теперь остался с законопроектом, является напоминанием о том, на какой риск он пошел, когда под давлением швейцарских властей согласился спасти Credit Suisse за 3,2 миллиарда долларов. Мировое соглашение увеличивает цену поглощения более чем на 10 процентов и обременяет UBS множеством мер, предписываемых регулирующими органами, чтобы предотвратить повторение таких убытков.

Федеральная резервная система распорядилась, что в дополнение к созданию внутреннего «офиса по устранению недостатков» для расследования первопричин своих надзорных ошибок, UBS должен будет представлять властям США регулярные отчеты о проделанной работе. Регуляторы также приказали UBS «устранить дополнительные давние недостатки в других программах управления рисками в операциях Credit Suisse в США».

В заявлении UBS говорится, что он внедрит «операционную дисциплину и дисциплину управления рисками» во всех своих объединенных операциях.

Крах Archegos в марте 2021 года потряс Уолл-стрит, потому что это была незаметная фирма, которая управляла только частным состоянием своего основателя Билла Хвана и активами его семьи.

Фирма владела концентрированным портфелем акций и финансовых инструментов, что позволило г-ну Хвану увеличить свои ставки за счет заемных средств вне поля зрения общественности. Большая часть этих заемных средств поступила от Credit Suisse, и банк не смог получить их, когда Archegos рухнул.

Другие банки также потеряли деньги из-за краха Archegos, но больше всех проиграл Credit Suisse.