Как деньги все еще течет для Владимира Путина

Если бы санкции были введены в крупные китайские банки, международная торговля значительно замедлит. Многие американские компании не смогут оплатить китайские фабрики за товары или получать платежи за свой собственный экспорт. Цепочки поставок для всего, от электроники до фармацевтических препаратов, могут заморозить, отправляя цены, взлетывая для потребителей США. Это исчисление сделало китайские банки почти «несанкционированными», сказал Мартин Чорземпа, старший научный сотрудник Института международной экономики Петерсона.

«Санкционирование крупного китайского финансового учреждения, – сказал он, – может привести к глобальной финансовой нестабильности».

Исключения и уклонения

Было время, когда участие в списке санкций было похоже на финансовый смертный приговор. Список, 3000-страничный документ на веб-сайте министерства финансов, восходит к 1960-м годам.

Мало того, что организации запрещены вести бизнес с США, они не могут взаимодействовать с банками, которые используют доллары США. Поскольку доллар США является валютой, наиболее широко используемой для международных транзакций, это запрет эффективно отключает их от глобальной финансовой системы.

Двадцать лет назад Управление контроля за иностранными активами в основном рассматривало мелкие нарушители, раздавая штрафы, которые в среднем составляли несколько тысяч долларов за такие преступления, как контрабанда кубинских сигар, согласно анализу государственных записей.

Загрузка

Но тогда программа санкций превратилась из нишевого инструмента в центральную часть внешней политики США. С 2002 по 2019 год средний расчет вырос в 400 раз. Штрафы за многомиллиардные платы против мировых финансовых учреждений, которые способствовали уклоне к санкциям-даже непреднамеренно-стали нормальными. В 2014 году французский банк BNP Paribas заплатил США почти 9 миллиардов долларов США за то, что он обработал сделки от имени суданских, иранских и кубинских организаций.

Тем не менее, с 2019 года было выпущено несколько больших штрафов, когда американский банк оштрафовал стандартный Chartered, британский банк, почти 1 млрд. Долл. США за нарушение правил отмывания по борьбе с деньгами. Опасаясь огромных штрафов, глобальные банки инвестировали миллиарды в отделы соответствия, которые отрезали подозрительную деятельность по сделкам и разорвали связи со всеми странами, которые считаются слишком рискованными.

Список санкций в 2022 году раздулся с именами российских олигархов, яхт и частных самолетов. Каждое обновление мгновенно добавляется в базы данных, поддерживаемые финансовыми учреждениями по всему миру, что позволяет им блокировать транзакции.

По словам Кимберли Донован, директора инициативы по экономическому государственному управлению в Атлантическом совете, Управление по контролю за иностранными активами хорошо подходит для поиска гнусных компаний и отдельных лиц и физических лиц и добавлять их в список санкций и сотрудник Казначейства в администрации Байдена. Но предъявление случаев против крупных банков за нарушение этих ограничений «намного сложнее», сказала она. «Честно говоря, все сводится к ресурсам».

Это имело место при демократических и республиканских администрациях.

На протяжении десятилетий «у вас была значительная часть человечества, которая была в ужасе от того, что находился на неправильной стороне санкций»,-сказал Даниэль Таннебаум, бывший чиновник казначейства, который в настоящее время возглавляет усилия по антифинансовым преступлениям в Оливере Уаймане, консалтинговой фирме. Но, добавил он, «у компаний есть короткие воспоминания, и они забыли некоторую боль».

Представитель казначейства обвинил в соблюдении применения санкций администрации Байдена, но не дал никакого объяснения того, почему это не было рассмотрено в первом сроке президента Дональда Трампа, и не приводил никаких примеров того, как принудительное исполнение изменилось во втором сроке.

США могут расследовать банки, которые подозреваются в нарушении санкций, процесс, который может занять годы. Такие случаи могут закончиться крутыми штрафами, но гораздо большей угрозой является полномочия казначейства отрезать банк от доллара США.

Отрезив от большей части западного мира, Россия подделала более глубокие связи с Индией и Китаем, крупные экономики, которые обеспечивают экономическую жизнь.

Санкции были введены в российский банк VTB в феврале 2022 года, и он был запущен с межбанковской платежной системы под названием Swift. Swift – это глобальная сеть обмена сообщениями, которая позволяет банкам по всему миру общаться и обрабатывать международные денежные переводы, и без доступа VTB должен был быть изолирован от глобальных финансов.

Тем не менее, банк, который расширил свое присутствие в Китае в последние годы, похоже, обнаружил по крайней мере один обходной путь. Он рекламировал, что владельцы счетов могут ежедневно переводить до 1 миллиона рублей (примерно 19 000 долларов США) на свои счета на Alipay, гигантской китайской платформе. VTB сказал, что в течение одного рабочего дня будет «мгновенное зачисление» и средства.

Это может создать бэкдор в глобальную финансовую систему. Российские клиенты перемещают рублы от VTB в Алипай и, как только в Алипай, эти средства могут течь в любом месте на международном уровне, эффективно промывая рублы в более широкую экономику и нейтрализуя крупную западную санкцию.

Загрузка

Ant Group, владелец Alipay, отрицал, что у нее были какие -либо связи с VTB. После Раз Запрашивались комментарии от Ant и VTB, ссылки на Alipay исчезли с веб -сайта VTB, который теперь говорит клиентам, что они могут передавать деньги в «популярные китайские кошельки». VTB не ответил на несколько запросов на комментарий и не отвечал на вопросы о том, опирается ли банк на китайских посредников, чтобы облегчить переводы в Alipay.

В свои последние недели пребывания в должности президент Джо Байден нацелился на некоторые каналы оплаты между Китаем и Россией, в результате чего девять китайских компаний участвовали в содействии сделкам в списке санкций. Но это были в основном компании Shell и небольшие торговые дома, а не платежные гиганты, такие как Alipay.

Эта статья первоначально появилась в New York TimesПолем