Как инвестировать, чтобы пережить эпоху ИИ. Рассказывает управляющий активами, имеющий более 3000 состоятельных клиентов | Бизнес-инсайдер Японии

• Поскольку ИИ оказывает преобразующее влияние на многие отрасли, клиенты становятся более диверсифицированными, чем когда-либо прежде, говорит Питер Маллук, генеральный директор компании по управлению активами.
• Развитие искусственного интеллекта приводит к беспрецедентному уровню волатильности во всех секторах акций.
• Мы советуем проводить дальнейшую диверсификацию и избегать частой текучести кадров.

Пара в возрасте 40 лет, живущая в Нью-Йорке, рассказывает о «простой жизненной стратегии», которая помогла им достичь ОГОНЯ. Инвестируйте только в 3 фонда | Бизнес-инсайдер Японии

Миллиардер, генеральный директор компании по управлению активами Creative Planningг-н Питер Маллукговорит это.

«ИИ отличается от любого технологического цикла прошлого. Он гораздо более преобразующий, и инвесторам придется адаптировать свои портфели».

Маллук считает, что в долгосрочной перспективе ИИ окажет большее влияние, чем другие технологические достижения, и что изменения, которые он принесет, могут быть долгосрочными.

«ИИ превзойдет Интернет. Интернет сделал каждого более эффективным, а все инструменты Microsoft сделали бизнес более эффективным. Но ИИ уничтожит 95% рабочих мест в некоторых профессиях. ИИ действительно будет преобразовательным».

Осознание этого начало распространяться по финансовым рынкам в прошлом месяце. Паника, связанная с искусственным интеллектом, потрясает многие отрасли;Цитрини ИсследованияОтчет стал вирусным и спровоцировал распродажу акций.

Маллук сообщил, что около 3400 клиентов с минимальными активами в 25 миллионов долларов увеличивают диверсификацию своих активов из-за резких колебаний рынка и непредсказуемого влияния ИИ на рынок.

Диверсификация — это довольно простой совет, который пропагандируют большинство финансовых менеджеров. Чем больше вы хеджируете, тем больше у вас шансов сохранить капитал.

Но диверсификация особенно важна в нынешних условиях. Инвесторы по всем направлениям, похоже, теряют бдительность, когда становятся свидетелями разрушительного воздействия ИИ.

«Умные инвесторы диверсифицируются больше, чем когда-либо прежде. В разгар революции искусственного интеллекта кто бы мог подумать, что победителями на фондовом рынке станут энергоносители и потребительские товары? Вот почему нам нужна диверсификация», — сказал Маллук.

Как разойтись?

Как говорит Маллук, сегодняшняя диверсификация для среднего инвестора немного отличается от той, которая была в прошлом.Традиционное распределение активов 60 акций/40 облигацийуже давно является стандартным портфелем, но Маллук выступает за смелый подход, который диверсифицирует более широкий спектр активов.

в частности,

1. Увеличьте долю своего капитала до 60% и более, используя акции неамериканских компаний и акций всех секторов США. К таким фондам относятся Vanguard Total World Stock ETF (VT) и Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB).
2. Помимо акций, облигаций и альтернативных активов (недвижимость, золото,частный капиталчастный кредит). ETF Vanguard Total Bond Market (BND), iShares Global REIT ETF (REET), SPDR Gold Shares ETF (GLD), Invesco Global Listed Private Equity ETF (PSP) и Bond Blocks Private Credit CLO ETF (PCMM) обеспечивают участие в этих сделках.

Маллук советует инвесторам мыслить стратегически в долгосрочной перспективе, инвестировать в различные активы и держаться за них. Он также предостерегает от необходимости слишком сильно корректировать портфели.

«Если вы будете часто что-то менять в такой ситуации, у вас будут проблемы. Не кладите все яйца в одну корзину. Разложите их. Если вы это сделаете, все пойдет хорошо».

Как специалист по финансовому планированию, я даю четыре совета богатым людям, которые боятся резкого падения цен на акции. «Это ожидаемо» | Бизнес-инсайдер Японии