Кувейт: новые правила для золота и драгоценных металлов: запрет на оплату наличными в целях борьбы с незаконными операциями | Мировые новости

Кувейт открыла новую эру для своего рынка драгоценных металлов, сделав смелый шаг, который приведет его в соответствие с передовой международной практикой. Министерство торговли и промышленности недавно приняло знаковое решение, которое полностью запрещает оплату наличными при покупке золота, драгоценных камней и драгоценных металлов. Этот стратегический сдвиг призван преобразовать сектор, повысить целостность и бороться с финансовой преступностью.

Новое золотое правило Кувейта

Фундаментальные изменения происходят непосредственно сверху. Министерская резолюция № 182 от 2025 года была издана министром торговли и промышленности Халифой Аль-Аджилем. Эта резолюция требует, чтобы всем компаниям и учреждениям, которые занимаются торговлей золотом, драгоценными камнями, драгоценными металлами и связанной с ней деятельностью, теперь строго запрещено использовать наличные деньги для любых транзакций или контрактов.Министерство торговли и промышленности объявило о своем решении, подчеркнув, что директива направлена на повышение прозрачности, борьбу с отмыванием денег и обеспечение соблюдения стандартов финансового надзора.Вместо наличных денег новый мандат требует, чтобы все финансовые операции осуществлялись исключительно посредством безналичных методов оплаты. Эти методы должны быть специально одобрены и регламентированы Центральным банком Кувейта (ЦБК). Это немедленное изменение направлено на полную интеграцию золотодобывающего сектора в безопасную цифровую систему, подлежащую полному банковскому надзору.

Основная цель решения — создание более прозрачной и безопасной бизнес-среды. Эксперты в этом секторе высоко оценили этот шаг, признав, что высокая стоимость и характер золотых изделий делают отрасль особенно уязвимой для использования в незаконной деятельности, в первую очередь для отмывания денег.Отменив кассовые операции, новый закон:

По мнению экспертов по золоту, этот стратегический шаг ставит рынок «на правильный путь», обеспечивая более надежную защиту потребителей от незаконных сделок. Этот шаг также следует рекомендациям международных организаций, таких как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая призвала Кувейт улучшить меры по борьбе с финансовыми преступлениями.

Что должны знать ювелиры и покупатели?

Новая резолюция — это не просто предложение — она предусматривает строгие и немедленные наказания за несоблюдение. Статья вторая решения ясно дает понять, что любое учреждение, уличенное в нарушении запрета на оплату наличными, будет подвергнуто немедленному закрытию и последующей передаче в компетентные следственные органы для принятия соответствующих правовых мер.Это правило распространяется на каждое учреждение, находящееся под надзором Министерства торговли и промышленности, которое занимается указанной торговлей. Приняв эти безналичные методы, рынок быстро движется к новой коммерческой среде, управляемой банковской системой, обеспечивающей полную ответственность за каждую продажу. Новое постановление также усиливает Закон Кувейта о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2013 года.

Единый переход GCC к цифровому золоту

Решение Кувейта является частью более широких и согласованных усилий Совета сотрудничества стран Персидского залива (GCC) по регулированию потоков средств и преобразованию торговли драгоценными металлами. Этот шаг приводит Кувейт в соответствие с передовым опытом его соседей по региону:

Этот региональный шаг подчеркивает единую приверженность цифровому надзору, что делает GCC мировым лидером в обеспечении безопасности торговли дорогостоящим золотом и ювелирными изделиями.Представители промышленности в Кувейте приветствовали эту меру как шаг к более безопасному и прозрачному рынку; некоторые ритейлеры предупредили о краткосрочных сбоях, поскольку более мелкие магазины модернизируют платежную инфраструктуру. Следите за последующими правилами Центрального банка, разъясняющими, какие электронные инструменты одобрены, какие-либо пороговые значения или шаблоны отчетности, а также будут ли предлагаться переходные льготные периоды или финансовая помощь мелким торговцам для адаптации. Сигналы правоохранительных органов — закрытие магазинов или расследования — покажут, насколько быстро министерство намерено ввести запрет.