Наличные платежи в ЕС ограничены суммой 10 000 евро.

Европейский парламент утвердил в среду, 24 апреля, новый закон о борьбе с отмыванием денег, который предусматривает ограничение наличных платежей до 10 000 евро внутри Европейского Союза.

В некоторых странах, таких как Франция, уже действуют более строгие правила, чем новое европейское положение. Но в других государствах, таких как Австрия или Германия, выплаты наличными до сих пор оставались неограниченными. Законопроект, заключенный после двух с половиной лет переговоров и вступающий в силу в этом году, должен помочь лучше бороться с финансирование терроризма.

Цель состоит в том, чтобы объединить очень разрозненные правила в 27 странах ЕС для выявления и ограничения сомнительных транзакций.

Гармонизация правил

Это соглашение «обеспечит, чтобы мошенники, организованная преступность и террористы больше не имели возможности легализовать свои прибыли через финансовую систему»Министр финансов Бельгии Винсент Ван Петегем заявил в январе: чья страна поочередно председательствует в Совете СШАЭ.

Новое законодательство также гармонизирует и ужесточает правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, налагаемые на банки, агентства недвижимости и казино. Этим организациям необходимо будет иметь возможность идентифицировать своих клиентов или владельцев активов, стоящих за непрозрачными финансовыми соглашениями.

Применение этих правил будет распространено на сектор криптоактивов чтобы также гарантировать отслеживаемость. Они также будут касаться торговли предметами роскоши, такими как драгоценные металлы, ювелирные изделия, часы, а также торговле автомобилями очень высокого класса, частными самолетами или яхтами.

Наконец, профессиональные футбольные клубы и их агенты также будут подвергаться ужесточенным правилам, но по истечении пятилетнего переходного периода после вступления текста в силу, то есть с 2029 года. Новое законодательство усилит в других местах полномочия службы финансовой разведки.

Этот пакет мер был предложен Еврокомиссией в июле 2021 года. В конце февраля Европейский парламент и государства-члены решили создать во Франкфурте штаб-квартиру будущего агентства Евросоюза по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Обычно называемый английской аббревиатурой AMLA («Орган по борьбе с отмыванием денег»), он будет отвечать за надзор и координацию действий национальных органов с целью более эффективного выявления и борьбы с сомнительной трансграничной деятельностью.