Министерство финансов США опубликовало 42-страничный отчет, в котором оцениваются риски децентрализованных финансов (defi). В отчете говорится, что определенные противники из числа национальных государств, киберпреступники, злоумышленники с программами-вымогателями, воры и мошенники используют defi для «перевода и отмывания своих незаконных доходов». В отчете министерства финансов содержится предупреждение о том, что defi может угрожать национальной безопасности, и содержится призыв к политикам усилить надзор.
В отчете Министерства финансов США оцениваются риски, связанные с децентрализованными финансами
6 апреля 2023 года Министерство финансов США опубликовало отчет, в котором оцениваются предполагаемые риски defi. «Оценка рисков исследует, как незаконные субъекты злоупотребляют службами defi и уязвимыми местами, уникальными для служб defi, для обоснования усилий по выявлению и устранению потенциальных пробелов в режимах регулирования, надзора и правоприменения США в сфере ПОД/ФТ», — говорится в сообщении национального казначейства и финансового департамента. . Отчет был написан чиновниками министерства финансов, в том числе Брайаном Нельсоном, заместителем министра финансов по терроризму и финансовой разведке.
«Службы Defi в настоящее время часто не реализуют средства контроля ПОД/ФТ или другие процессы для идентификации клиентов, что позволяет мгновенно и псевдонимно распределять доходы, используя длинные строки буквенно-цифровых символов, а не имена или другую личную информацию», — говорится в отчете. . Он также признает, что некоторые фирмы обеспечивают контроль в сфере ПОД/ФТ и что существуют компании по наблюдению за сетью. Однако Нельсон и авторы отчета утверждают, что эти методы контроля и мониторинга «сами по себе не устраняют должным образом выявленные уязвимости».
В отчете defi также обсуждается, как Казначейство намерено усилить федеральный надзор и политику регулирования. Авторы подчеркивают, что «централизованные поставщики услуг виртуальных активов (VASP) и отраслевые решения могут частично смягчить некоторые из этих уязвимостей». Министерство финансов заявило, что правила, охватывающие традиционные финансы, также должны применяться к децентрализованным финансам, и регулирующие органы должны устранить определенные пробелы, которыми в настоящее время пользуются киберпреступники, лица, занимающиеся отмыванием денег, и мошенники. Интересно, что, несмотря на 42-страничный объем отчета, авторы отчета Министерства финансов приходят к выводу, что незаконное финансирование «остается незначительной частью общей экосистемы виртуальных активов».
На странице 36 отчета, в которой представлены выводы, рекомендуемые действия и поставленные вопросы, исследователи подчеркивают, что большинство противников из числа национальных государств и киберпреступников обычно не используют криптоактивы или defi для незаконного финансирования. «Более того, отмывание денег, финансирование распространения и финансирование терроризма чаще всего происходит с использованием фиатной валюты или других традиционных активов, а не виртуальных активов», — заключают авторы отчета.
Что вы думаете об отчете Министерства финансов США, в котором оцениваются предполагаемые риски, связанные с defi? Поделитесь своими мыслями по этому поводу в разделе комментариев ниже.
Кредиты изображений: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Отказ от ответственности: Эта статья предназначена только для информационных целей. Это не прямое предложение или ходатайство о покупке или продаже, а также рекомендация или одобрение каких-либо продуктов, услуг или компаний. Bitcoin.com не предоставляет инвестиционных, налоговых, юридических или бухгалтерских консультаций. Ни компания, ни автор не несут прямой или косвенной ответственности за любой ущерб или убытки, вызванные или предположительно вызванные использованием или доверием к любому контенту, товарам или услугам, упомянутым в этой статье.
