Пять фраз эксперта банковского эксперта, которые запускают расследование мошенничества вашего банка | Личные финансы | Финансы

У большинства банков есть технологии, которые указывают на расследование мошенничества, когда обнаруживается подозрительная деятельность. Эта защита пользователей, которые, возможно, стали жертвами мошенничества или находятся на грани обмана.

Но это не просто необычные транзакции, которые банки контролируют, как заявил экспертный директор бизнес -эксперта Майк Смит. Специалист по соблюдению банковских операций сообщил, что сотрудники банка обучены следить за конкретными фразами и терминологией, которые могут сигнализировать о мошенничестве.

Он сказал: «Банки обучают своих сотрудников на то, чтобы выявлять язык, который часто указывает на то, что клиент принуждается или может участвовать в мошеннической деятельности. Эти словесные сигналы настолько значительны, что использование только одного из них может начать расследование на вашем счете».

В результате использование конкретных фраз с персоналом вашего банка может вызвать немедленные оповещения и расследование по мошенничеству.

Смит отметил главную предупреждающую фразу: «Мне нужен этот платеж, чтобы срочно пройти».

Он объяснил: «Это создает немедленное подозрение, поскольку мошенники часто создают искусственное время, чтобы провести транзакции, прежде чем можно будет завершить надлежащие проверки. Сотрудники банка обучены замедляться, а не ускоряются, когда они это слышат».

Вторая фраза, против которой он предостерег, заключается в упоминании, что ваш платеж связан с криптовалютой или инвестиционной возможностью.

Он сказал: «С криптовалютными мошенничествами резко растут, любое упоминание о крипто -паре с неотложными переводами обычно вызывает усиление меры надлежащей осмотрительности. Сотрудники обязаны задавать дополнительные вопросы о получателе и цели».

Информирование банковских работников, которых вы «отправляете деньги кому-то, кого вы никогда не встречали», заняло третье место в списке фраз Смита красного флага, которые зажигают расследование, поскольку это может сигнализировать о том, что кто-то может быть обманут романтикой или инвестиционным мошенником.

Специалист сообщил, что банковский персонал тренируется для дальнейшего изучения в таких обстоятельствах и может даже реализовать защитные гарантии.

Четвертое выражение, которое избегает, включает в себя упоминание контакта с кем -то, кто утверждает, что он из департамента безопасности вашего банка.

Смит объяснил: «Подлинные банковские группы безопасности никогда не просят клиентов перемещать деньги на« безопасные счета »или обмениваться кодами аутентификации. Упоминание этого сценария автоматически запустит протоколы мошенничества банка».

Наконец, Смит предупредил, что, сообщающий банковскому персоналу, вы не можете раскрыть причину вашего платежа, особенно если вам было поручено оставаться молчать, может вызвать мгновенное предупреждение.

Он сказал: «Мошенники часто обучают жертв, чтобы сохранить реальную цель в секрете. Сотрудники банка обучены рассматривать скрытное поведение как очень подозрительное и немедленно отмечают счет».

Смит призвал клиентов банка оставаться абсолютно честными в отношении своих транзакций: «Если вы чувствуете себя некомфортно, обсуждая истинную цель вашего платежа с сотрудниками банка, это часто знак что -то не так. Банки задают эти вопросы, чтобы защитить вас, а не для подражания».