Советы CreditorWatch по предотвращению рисков неплатежеспособности

CreditorWatch выпустил новаторский отчет под названием «Защитите свой бизнес от неплатежеспособности». Выводы вызвали шок в экономическом ландшафте, выявив тревожный рост уровня неплатежеспособности в важнейших секторах.

Согласно углубленному анализу отчета, в таких отраслях, как строительство и розничная торговля, наблюдается тревожный всплеск неплатежеспособности. Авторитетный индекс бизнес-рисков CreditorWatch подчеркивает резкий рост числа внешних администраций, который восстановился до уровней, существовавших до COVID, после небольшого снижения, вызванного пандемией. Прогноз еще более мрачный: зловещий уровень дефолтов, по прогнозам, достигнет ошеломляющих 5,8%, превысив бурные уровни начала 2020 года.

Патрик Коглан, генеральный директор CreditorWatch, бьет тревогу, призывая бизнес уделять приоритетное внимание управлению рисками неплатежеспособности. Он предупреждает о надвигающихся проблемах, вызванных влиянием 12-кратного повышения денежной ставки Резервным банком Австралии, которое, как ожидается, полностью вступит в силу к сентябрю 2023 года.

Переход примерно 40% домохозяйств с фиксированных процентных ставок на переменные в сочетании с устойчиво низким доверием потребителей может спровоцировать всплеск внешнего администрирования. Тем не менее, Коглан признает устойчивость австралийских предприятий, которые стратегически инвестировали в технологии и оптимизировали операции, чтобы укрепить свою защиту в эти нестабильные времена.

Чтобы расширить возможности предприятий и кредитных специалистов, в отчете представлены идеи отраслевых экспертов, таких как генеральный директор Австралийского института кредитного менеджмента (AICM) Ник Пилавидис; Директор Cathro & Partners Эндрю Бланделл; и директор по консультационным услугам GM Джинетт Мюллер. Эти эксперты делятся бесценными стратегиями, выступая за упреждающее управление рисками, раннее обнаружение предупреждающих признаков и надежные меры по защите предприятий от неплатежеспособности.

Пилавидис подчеркивает необходимость целенаправленного подхода в четырех ключевых областях: люди, процессы, общение и безопасность. Инвестирование в дебиторскую задолженность, сбор и управление рисками наряду с привлечением сертифицированных кредитных менеджеров (CCE) может дать оптимальные результаты в защите бизнеса.

Бланделл проливает свет на жизненно важную задачу распознавания ранних признаков неплатежеспособности, что позволяет предприятиям предотвращать потенциальные бедствия. Внимательно отслеживая такие показатели, как дефицит денежных средств, нехватка оборотного капитала и нарушения бухгалтерского учета, кредитные специалисты могут принимать упреждающие меры для снижения рисков.

Мюллер предлагает компаниям дорожную карту, позволяющую преодолевать неопределенности, когда клиент сталкивается с неплатежеспособностью. В руководстве особое внимание уделяется принятию стратегических решений между судебным разбирательством и переговорами и обеспечению своевременной оплаты неоплаченных счетов.

генеральный директор Ник Пилавидис; Директор Cathro & Partners, Эндрю Бланделл; и директор по консультационным услугам GM Джинетт Мюллер. Они обсуждают стратегии предотвращения риска неплатежеспособности, в том числе проактивное управление рисками, осведомленность о ранних предупреждающих признаках неплатежеспособности и способы защиты бизнеса от неплатежеспособных клиентов.

Пилавидис выделяет четыре ключевые области, которые предприятия могут активно развивать, чтобы свести к минимуму риски: люди, процессы, общение и безопасность. Он рекомендует инвестировать в дебиторскую задолженность, сборы и области риска, по возможности, с сертифицированным кредитным управляющим (CCE), поскольку они достигают лучших результатов в защите бизнеса от неплатежеспособности.

Бланделл отмечает, что понимание ранних признаков неплатежеспособности также может помочь кредитным специалистам избежать риска. Он объясняет признаки нехватки денежных средств и оборотного капитала, в том числе ухудшение результатов, нарушения бухгалтерского учета, недостаточные капитальные затраты, превышение дивидендов над производительностью и многочисленные отставки руководства.

Мюллер обсуждает процесс, который необходимо предпринять, если клиент становится неплатежеспособным, чтобы защитить свой бизнес. Это включает в себя решение о том, следует ли продолжать судебный процесс или переговоры, а также обеспечить оплату неоплаченных счетов этим клиентом. Мюллер также объясняет, какие виды платежных соглашений необходимо соблюдать.

«Существует вопросительный знак, когда в экономику вернется определенность, но с правильными инструментами предприятия могут ориентироваться в предстоящем периоде и выходить с другой стороны сильнее».

Отчет CreditorWatch «Защитите свой бизнес от банкротства за 2023 год» теперь полностью доступен здесь:

Будьте в курсе наших историй на LinkedIn, ТвиттерФейсбук и Инстаграм.