Это был лучший способ вложить 1000 долларов… еще в 2010 году.

За последние несколько лет рынки находились в состоянии безумия. Цена на золото поднялся до рекордных высот. Биткойн торгуется выше 100 000 долларов США (около 150 000 австралийских долларов), на уровнях, которые когда-то казались немыслимыми.

Ажиотаж вокруг искусственного интеллекта (ИИ) усилился. пустить ракету под акции технологических компаний. Американский производитель чипов Нвидиа стоит больше, чем весь фондовый рынок Австралии вместе взятый.

Очевидно, это ничего не говорит нам о том, куда направятся эти инвестиции в будущем. Сейчас есть даже широко распространенные опасения Инвестиции в ИИ могут быть вождение пузыря.

Тем не менее, если бы у вас была машина времени, как лучше всего было бы вернуться назад и вложить немного денег?

Мы проанализировали ряд популярных вариантов инвестирования, чтобы увидеть, как они себя показали с 2010 года. Результаты могут вас удивить.

Диапазон ошеломляет

Давайте представим, что в 2010 году у вас была 1000 австралийских долларов, прожигающих дыру в вашем кармане.

глобальный финансовый кризис было все еще свежо у всех в памяти, и инвестиционный мир стал другим местом. Но, возможно, вы только что получили возврат налога или продали свою старую машину. Итак, куда же нужно было положить эти деньги?

К настоящему времени эта 1000 долларов может стоить от 1428 долларов, если вы оставите их на сберегательном счете, до ошеломляющих 466,8 миллионов долларов, если вы инвестируете в биткойны.

Криптовалюта — это особый случай, поэтому мы вернемся к этому позже.

---

---

Австралийский рынок акций принес солидную прибыль. Инвестирование в ASX 200 – 200 крупнейших компаний, котирующихся на Австралийской фондовой бирже (ASX) – превратило бы 1000 долларов в 3446 долларов (с реинвестированием дивидендов). Это 245% общей доходности.

Помещение его в золото часто считается «безопасная гаваньинвестиции принесли бы 4201 доллар.

Затем следует самое интересное: акции США. Инвестирование в S&P 500 превратило бы 1000 долларов в 10 851 доллар, что более чем в три раза превышает доходность австралийских акций.

Суперзвезды США – «Великолепная семерка»

Даже эта примечательная цифра бледнеет по сравнению с более концентрированной ставкой – акциями технологических компаний «Великолепной семерки» – Apple, Microsoft, Alphabet (владелец Google), Amazon, Meta (владелец Facebook), Tesla и Nvidia.

Эти запасы теперь составляют около 40% индекса S&P 500 и во многом способствовали его недавним сильным результатам.

Мы не можем оценить их эффективность начиная с 2010 года, поскольку акции Meta (Facebook) публично котировались на рынке акций США только в 2012 году.

Однако данные Bloomberg позволяют нам надежно отслеживать их динамику как корзины акций с 2015 года. С этого момента инвестиции в эти акции превратили бы те же самые 1000 долларов в 26 074 доллара к сегодняшнему дню.

Это почти в два с половиной раза лучше, чем у более широкого индекса S&P 500 с 2010 года, и более чем в семь раз выше показателей ASX 200.

Превосходство «Великолепной семерки» показывает, почему общая сила акций США связана не только с тем, что американские компании являются лучшими инвестициями, но и с тем, какие отрасли и компании доминировали в глобальных инновациях и рыночных доходах за этот период.

Эффект валюты, который увеличил доходность

Индекс S&P 500 принес бы вам более 600% акций в течение 15 лет в долларовом выражении с реинвестированием дивидендов. Это впечатляет, но после того, как вы переведете доходность долларов США в австралийские доллары, вы получите доход в размере 985%.

Это потому, что австралийский доллар упал с паритета с долларом США в 2010 году примерно до 65 центов США сейчас. Это обесценивание на 35%, которое резко увеличило доходность инвестиций в США.

Сегодня каждый доллар прибыли конвертируется обратно в значительно большее количество австралийских долларов, чем в 2010 году.

Крипто-проверка реальности

Наконец, давайте обратимся к слону в комнате. Теоретически, вложенная 1000 австралийских долларов, когда Биткойн торговался около 37 австралийских центов в конце 2010 года, к настоящему времени могла вырасти примерно до 466,8 миллиона долларов. Это колоссальная прибыль в 46 682 249%.

Однако за этот период инвесторы в криптовалюту столкнулись с огромными проблемами. Им пришлось ориентироваться на рынке с катастрофическим процентом неудач. где почти 40% всех монет в 2014–2021 годах были исключены из листинга – в основном в результате полной 100%-ной потери.

Несмотря на то, что Биткойн кажется более устойчивым, чем другие криптовалюты, он пережил сильную волатильность. В период с 2010 по 2015 год ежегодные колебания цен составили более 100%.

Крах криптовалютной биржи – например, крах 2014 года. Гора Гоксчто привело к потере 850 000 биткойнов – подчеркните уязвимости в криптоинфраструктуре.

Отрезвляющие новости для вкладчиков

Вот отрезвляющая новость: оставив свои деньги на обычном сберегательном счете, они выросли бы всего до 1428 долларов. Это всего лишь 45% роста за 15 лет.

По сберегательным счетам выплачивались разумные проценты (хотя ставка снижалась) до пандемии COVID, когда норма сбережений упала всего до 0,5%.

Когда ты учитывать инфляциюДеньги на сберегательных счетах фактически потеряли покупательную способность.

Что это значит сегодня

Инвестор, который превратил 1000 долларов в 10 851 доллар в американских акциях, просто диверсифицировал свои акции на международном уровне, удержался на плаву во время многочисленных кризисов и получил выгоду как от повышения стоимости активов, так и от обесценивания валюты.

Им не требовалось идеальное время или инсайдерские знания, только терпение и перспектива. В эпоху беспрецедентной концентрации рынка такой терпеливый и диверсифицированный подход важен как никогда.

Лучшая инвестиционная стратегия – это не поиск следующего биткойна. Речь идет о создании портфеля, который будет приносить прибыль, где бы она ни появлялась в мире.

---

Отказ от ответственности: эта статья предоставляет только общую информацию и не является финансовым советом. Все инвестиции несут в себе риск.