Педофилы, торговцы наркотиками, сообщники организованной преступности и мошенники вкладывают миллионы долларов в криптовалютные банкоматы в Австралии, что приводит к новым жестким мерам по борьбе с отмыванием денег.
Министр внутренних дел Тони Берк сообщил в четверг, что количество крипто-банкоматов в Австралии быстро выросло и что иностранных студентов используют для отмывания денег.
Согласно изменениям, банкам будет предоставлен новый доступ к иммиграционным данным для отслеживания подозреваемых «муловых» счетов, которые используются организованной преступностью после того, как иностранные студенты вернутся домой.
«Но на данный момент банки, если они считают, что есть что-то подозрительное, не имеют доступа к иммиграционным данным, чтобы выяснить, принадлежит ли этот счет, который ведет себя совершенно по-другому, кому-то, кто должен был покинуть страну», – сказал г-н Берк.
“По этой причине я обновляю онлайн-положения и условия проверки права на получение визы. В результате этого финансовые учреждения смогут получить доступ к визовой информации, если они считают, что имеют дело с фиктивным счетом. Чтобы определить, действительно ли кто-то покинул Австралию”.
Есть опасения, что значительная часть денег, прокачиваемых через них, связана с организованной преступностью и материалами о сексуальном насилии над детьми.
Крипто-банкоматы позволяют австралийцам покупать и продавать криптовалюту за наличные или дебетовую карту, минуя традиционные банки.
Но поскольку подавляющее большинство операций связано с внесением наличных, есть опасения, что это способствует отмыванию денег.
«Криптовалюты есть не везде [but] Австралия теперь занимает третье место в мировом рейтинге крипто-банкоматов», — заявил г-н Берк Национальному пресс-клубу.
“И мы добрались до этого довольно быстро. Шесть лет назад в Австралии их было 23. Три года назад в Австралии их было 200. Теперь у нас их 2000”.
В 2024 году Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) связал криптобанкоматы с отмыванием денег, мошенничеством и мошенничеством, незаконными веществами и эксплуатацией детей.
«Когда они посмотрели на ведущих пользователей, ведущих пользователей, которые вкладывают больше всего денег в крипто-банкоматы, 85 процентов денег, проходящих через них, были связаны с мошенничеством или денежными мулами», — сказал г-н Берк.
Иностранные студенты стали жертвами преступников
В прошлом году австралийским банкам пришлось закрыть 22 000 счетов, связанных с отмыванием денег.
«Нужно рассказывать иностранным студентам», — сказал г-н Берк.
«Отчасти это связано с публичными сообщениями, которые нам необходимо донести до иностранных студентов, а также с тем фактом, что если вам предлагают передать свои банковские реквизиты, это не только является преступлением — вы не только нарушаете закон, делая это, но также создаете ситуацию, в которой вы, вероятно, предоставляете средства для эксплуатации детей, для торговли наркотиками и для некоторых худших действий.
“Я ни на минуту не притворяюсь, что каждый, кто использует крипто-банкоматы, представляет собой проблему. Но пропорционально то, что происходит, является серьезной проблемой в области, которую нам гораздо сложнее отследить”.
По оценкам, криптобанкоматы совершают около 150 000 транзакций в год.
“Мы говорим о $275 млн. Девяносто девять процентов их транзакций – это депозиты”, – сказал г-н Берк.
Г-н Берк предупредил, что с криптовалютными банкоматами связаны значительные риски отмывания денег, финансирования терроризма и серьезные криминальные риски.
«Речь идет о легитимизации хороших игроков и исключении плохих, что дает уверенность в бизнесе и доверие потребителей», – сказал он.
“В мире цифровых активов есть как хорошие, так и плохие игроки. Наше законодательство о новой структуре бизнеса с цифровыми активами будет целенаправленно расширять существующие законы о финансовых услугах.
“Я хочу, чтобы AUSTRAC имел право ограничивать или, если решит, запрещать продукты с высоким уровнем риска. И не сомневаюсь, что криптобанкоматы являются продуктом с высоким уровнем риска”.
77-летнюю женщину эксплуатировали
Г-н Берк также рассказал историю 77-летней овдовевшей женщины, которая встретила бельгийского мужчину после загрузки приложения для знакомств.
“Ну, в Интернете. Ни разу не встречаясь физически в течение восьми месяцев, они были тем, что они назвали бы свиданием”, – сказал он.
«Как только отношения были установлены, он рассказал о том, как ему удалось заработать много денег с помощью криптовалюты.
“И эта женщина, гражданка Австралии, начала приходить к разным крипто-банкоматам, внося наличные. Сначала он разговаривал по телефону и говорил ей, что именно делать, на какой именно счет положить деньги. Она ходила в разные банкоматы, чтобы снять наличные, в разные места, чтобы снять наличные в количествах, которые никого не предупреждали.
“И в какой-то момент она сказала, что носит с собой 20 000 долларов наличными. Поскольку мы не получаем такого же оповещения при внесении депозита из-за характера наличных, поступающих в эти машины, мы в конечном итоге получили это, 430 000 долларов позже.
“Вы можете только представить разницу для этого человека. Но это также тот случай, когда вы думаете о том, как они используются, это легкая точка входа для некоторых из худших элементов в нашей стране. Чтобы иметь возможность переводить наличные деньги в валюту таким способом, который нам сложнее найти. По этой причине я буду вводить закон, вносящий поправки в Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма”.
1760837414
#Продукт #высокого #риска #Австралия #будет #бороться #криптобанкоматами
Продолжение темы
