Citigroup начинает отслеживать, как часто частные банкиры звонят клиентам

Разблокируйте дайджест редактора бесплатно

Рула Халаф, редактор FT, выбирает свои любимые истории для этого еженедельного информационного бюллетеня.

По словам людей, знакомых с ситуацией, Citigroup начала отслеживать, сколько звонков ее частные банкиры делают клиентам, поскольку американский кредитор пытается дать толчок своему переживающему трудности бизнесу по управлению активами.

Частные банкиры Citi теперь должны предоставлять отчеты о звонках, чтобы записывать каждый разговор, который они ведут с клиентом, чей собственный капитал обычно должен составлять не менее 10 миллионов долларов, чтобы претендовать на участие в частном банке, а также то, что обсуждалось, говорят люди.

Им также было рекомендовано связываться с каждым из своих клиентов не реже одного раза в 90 дней, добавили люди.

Эти новые показатели эффективности отражают то, как Citi, принявшая более гибкий подход к работе на дому, чем многие конкуренты, пытается выжать больше из своих сотрудников.

Банкирам Citi в прошлом приходилось сохранять некоторые журналы вызовов по соображениям соблюдения требований, но раньше им не приходилось этого делать для отслеживания эффективности. Несколько частных банкиров-конкурентов Citi заявили, что их банки поощряют их регистрировать звонки, но не сделали этого явным требованием.

Это требование было плохо воспринято некоторыми сотрудниками, которые считают, что это непродуктивное использование их времени, говорят люди, знакомые с ситуацией. Это также связано с тем, что Citi сокращает тысячи рабочих мест в рамках масштабной реорганизации.

Представитель Citi заявил: «Улучшение качества обслуживания клиентов — наша задача номер один. Документирование и обмен отзывами клиентов — это один из способов гарантировать, что мы работаем для них, и это стандартная практика в Citi и во всей отрасли».

Этот шаг является указом Энди Зига, который возглавляет подразделение Citi по управлению активами и перешел в компанию в прошлом году из Bank of America.

Этот бизнес является одним из направлений роста, определенных генеральным директором Джейн Фрейзер, наряду с другими конкурентами с Уолл-стрит, которые рассматривают управление активами как способ удовлетворить аппетит инвесторов к стабильной, основанной на комиссионных прибылях.

Однако подразделение отстает от таких конкурентов, как JPMorgan Chase, Morgan Stanley и франшизы Merrill Lynch, принадлежащей BofA.

Выручка частного банка упала на 17 процентов в 2023 году до $2,3 млрд, а в подразделении Citi по управлению активами составила $7,1 млрд, что на 5% меньше, чем в прошлом году.

В прошлом месяце Фрейзер заявил инвесторам, что бизнес по управлению активами «находится не там, где должен быть».

По словам людей, знакомых с вопросом, Зиг сообщил сотрудникам, что часть его стратегии состоит в том, чтобы продавать клиентам больше инвестиционных продуктов и получать комиссию за управление их активами.

Высококлассный частный банк Citi является одним из трех столпов его бизнеса по управлению активами, наряду с брендом Citi Gold, который больше обслуживает розничных клиентов, и бизнесом «Богатство на работе», который обслуживает сотрудников корпоративных клиентов.

По словам источников, в рамках проверки бизнеса после прихода Зига консалтинговая фирма McKinsey выявила 800 клиентов Citi, которые имеют значительный собственный капитал, но не имеют никаких инвестиций в него.