Банк заявил, что с 2019 года вложил значительные средства в контроль транзакций.
(Фото: ИМАГО/Ян Хюбнер)
Нью-Йорк, Франкфурт Федеральная резервная система США кормили имеет против Deutsche Bank оштрафован на 186 миллионов долларов. Органы банковского надзора США обосновали это в своем заявлении тем, что Deutsche Bank Дефицит в сфере отмывания денег и санкционного контроля сокращался слишком медленно.
Умереть кормили она уже заметила в 2015 и 2017 годах и призвала к улучшениям. Приказ, который сейчас издан, обязывает Deutsche Bank уделять приоритетное внимание совершенствованию своих систем контроля.
Дефицит связан, среди прочего, со скандалом с отмыванием денег вокруг эстонского филиала датский банк. Только за это Deutsche Bank должен заплатить 46 миллионов долларов. Институт работал в период с 2007 по 2015 год в качестве банка-корреспондента датский банк Эстония, которая оказалась в центре одного из крупнейших скандалов с отмыванием денег в Европе и переправляла подозрительные платежи на миллиарды из Эстонии по всему миру.
Банки-корреспонденты обрабатывают денежные переводы для банков, которые не могут самостоятельно отправлять деньги по всему миру в иностранной валюте. Однако банки-корреспонденты должны затем убедиться, что они не пересылают какие-либо подозрительные платежи. Deutsche Bank долгое время игнорировал многие подозрительные платежи.
В отдельном заявлении ФРС приписала банку «некоторый прогресс» в устранении недостатков в корпоративном управлении, управлении рисками и внутреннем контроле. Это относится, прежде всего, к рискам ликвидности. Тем не менее, банк должен внедрить дальнейшие улучшения. ФРС пригрозила институту дальнейшими санкциями, если он не исправит свои недостатки быстро и достаточно тщательно.
В заявлении Deutsche Bank подчеркивается, что «эффективное управление рисками является нашим главным приоритетом». Основное внимание уделяется контролю в области финансовых преступлений и соблюдения нормативных требований. Институт приветствует тот факт, что «Федеральная резервная система признает прогресс, которого мы достигли в улучшении наших процессов и устранении недостатков в контроле за последние несколько лет». Тем не менее, банк осознает, что он должен завершить свои меры по улучшению «незамедлительно».
По данным банка, эти меры включают улучшения в проверке клиентов и мониторинге транзакций. Банк много инвестировал в такие средства контроля с 2019 года. Например, глобальная группа по защите от финансовых преступлений (AFC) выросла более чем на 25 процентов и насчитывает более 2000 сотрудников. «Учитывая импульс, который мы набрали за последние два года, мы считаем, что находимся в хорошем положении, чтобы оправдать ожидания наших регулирующих органов», — заявили в банке.
Устранение недостатков контроля также занимает важное место в списке приоритетов Алекса Вайнендтса, занимающего этот пост с мая 2022 года. Из-за отсутствия прогресса в этой области он сократил небольшую часть переменного вознаграждения всех членов совета директоров.
Важность этой темы также стала очевидной во время последней реструктуризации совета института: он назначил Стефана Саймона, члена совета, отвечающего за вопросы соблюдения и регулирования, новым главой в США. Это означает, что менеджер, ответственный за такие улучшения, в будущем будет США.
Влияние штрафа в размере миллиона евро на полугодовые результаты, которые банк опубликует в среду, должно быть ограничено. Институт объявил, что наложенный штраф в значительной степени покрывался положениями предыдущих кварталов. «Дополнительные расходы находятся в рамках прогноза расходов банка на второй квартал», — сказал представитель.
Более: Deutsche Bank обсуждает двойную роль члена правления США Саймона с ЕЦБ
2023-07-19 16:22:46
1689790469
#Deutsche #Bank #снова #должен #заплатить #штраф #ЦБ #США #налагает #многомиллионный #штраф
