Wells Fargo и другие банки Уолл-стрит оштрафованы на 549 ​​миллионов долларов за сбой в ведении учета.

Во вторник регулирующие органы США объявили о штрафах в размере 549 миллионов долларов против Компания “Уэллс-Фарго и множество небольших или неамериканских фирм, которые не вели электронные записи общения сотрудников.

Комиссия по ценным бумагам и биржам раскрыт обвинений и штрафов в размере 289 миллионов долларов против 11 фирм за «широко распространенные и давние сбои» в ведении учета, в то время как Комиссия по торговле товарными фьючерсами также заявила, что оштрафовала четыре банка на общую сумму 260 миллионов долларов за неведение записей, требуемых агентством.

Это были регуляторы последнее усилие чтобы искоренить повсеместное использование безопасных приложений для обмена сообщениями, таких как Signal, WhatsApp или ЯблокоiMessage от сотрудников и менеджеров Уолл-Стрит. Начиная с конца 2021 года сторожевые псы обеспечивали расчеты с более крупные игроки включая JPMorgan Чейз, Голдман Сакс, Морган Стенли и Ситигруп. По данным SEC и CFTC, штрафы, связанные с этим вопросом, составляют более 2 миллиардов долларов.

«Сегодняшние действия обусловлены нашей постоянной работой по обеспечению того, чтобы регулируемые лица, включая брокеров-дилеров и инвестиционных консультантов, соблюдали свои требования к ведению документации, которые необходимы нам для мониторинга и обеспечения соблюдения федеральных законов о ценных бумагах», — Санджай Вадхва, заместитель директора. правоприменения в SEC, сказал в выпуске.

Фирмы признали, что по крайней мере с 2019 года сотрудники использовали сторонние каналы, такие как WhatsApp, для обсуждения бизнеса компании, не сохраняя записи «в нарушение федеральных законов о ценных бумагах», заявила SEC во вторник.

Французские банки БНП Париба и Общее общество были оштрафованы на 110 миллионов долларов каждый, а Банк Монреаля был оштрафован на 60 миллионов долларов. Комиссия по ценным бумагам и биржам также оштрафовала японские компании Mizuho Securities и SMBC Nikko Securities, а также специализированные инвестиционные банки США, в том числе Houlihan Lokey, Мелис и Ведбуш Секьюритиз.

Другие банки, оштрафованные во вторник, отказались от комментариев.

SEC заявила, что помимо штрафов банкам было приказано «прекратить и воздерживаться» от будущих нарушений и нанять консультантов для проверки банковской политики.

На Уолл-стрит записи электронных писем и других сообщений компании по официальным каналам часто создаются автоматически, чтобы соответствовать требованиям справедливого обращения с клиентами. Но после того, как некоторые из крупнейших скандалов в отрасли за последнее десятилетие были связаны с компрометирующими сообщениями сохраняется в чатахрабочие часто опирались на сторонние каналы для ведения бизнеса.

Например, анализ 13 сотрудников Wells Fargo показал, что все они нарушили политику банка в отношении коммуникаций, используя текстовые сообщения для общения с коллегами и участниками рынка. По данным CFTC, они использовали сторонние каналы для связи с более чем 100 другими сотрудниками, включая старших руководителей, и отправили более тысячи сообщений. жалоба.

«Использование сотрудниками неутвержденных методов связи не было скрыто внутри фирмы», — заявили в CFTC. «Наоборот, некоторые руководители — те самые люди, ответственные за надзор за сотрудниками, чтобы предотвратить эти неправомерные действия — регулярно общались, используя несанкционированные методы на своих личных устройствах».

– Джим Форкин из CNBC внес свой вклад в этот отчет.