Вступил в силу штраф в размере 20 млн евро, наложенный на “Rietumu banka” за отмывание денег

“Rietumu banka” – первый латвийский банк, осужденный за отмывание денег.

Суть дела в том, что французский бизнесмен Надав Бенсусан и его компания «France Offshore» помогали клиентам скрывать часть своих доходов, чтобы не платить налоги. Бенсусанс учреждал офшорные компании и открывал для них счета в «Rietumu banka» — около 300 счетов в год. Клиентам “France Offshore” – бенефициарам офшорных компаний – были выданы карты, которые позволяли им скрытно снимать деньги во Франции, говорит “де-факто”.

Некоторые счета использовались в схемах мошенничества с НДС, но Бенсусанс заявил суду, что большинство клиентов France Offshore не имеют к этому никакого отношения.

Обвинения в отмывании денег также были предъявлены “Rietumu banka”, тогдашнему председателю правления банка Александру Панкову и главе его французского представительства Сергею Щуку. В 2017 году им вместе с другими фигурантами пришлось предстать перед Высоким судом Парижа.

В судебном заседании Надав Бенсусанс признал, что деятельность «France Offshore» была направлена ​​на уклонение от уплаты налогов, и пояснил, что никогда не скрывал характера своих услуг ни от клиентов, ни от «Rietumu Banka».

Верховный суд Парижа пришел к выводу, что отмывание денег было бы невозможно без «Западного банка». В материалах дела упоминается, что по делу «France Offshore» было отмыто как минимум около 200 миллионов евро. В приговоре суда также отмечалось, что с учетом образования и опыта управляющего банком Панкова банк должен был быть в состоянии оценить мошеннический характер клиентов, привлеченных «Франс Оффшор», поясняет программа LTV.

Хотя Бенсусанс не был сотрудником банка, «Rietumu banka» сделал ему визитную карточку банковского консультанта и адрес электронной почты. Сотрудничество между Банком и Bensusan даже не было задокументировано на ранних этапах.

В 2017 году Бенсусан был приговорен к: пяти годам лишения свободы, три из них условно; штраф в размере трех миллионов евро; компенсация в размере одного миллиона евро; запрет на работу в налоговой сфере; изъяли внедорожник, наручные часы на сумму 40 000 евро и более 150 000 евро на более чем 20 счетах в «Rietumu banka».

Главу банка Панкова приговорили к четырем годам условно, главу французского филиала Щука — к одному году условно, а банк оштрафовали на 80 млн евро. Помимо нескольких участников, 10 миллионов компенсаций должны были быть выплачены совместно и по отдельности французскому государству.

Банк обжаловал приговор, и в 2021 году апелляционный суд значительно снизил штраф — до 20 млн евро. Условный срок Панкова был сокращен до двух лет. «Западный банк» в очередной раз оспорил компенсацию в размере 10 миллионов французскому государству. Однако, как вы можете прочитать в последнем банковском отчете, во Франции в январе этого года кассационная жалоба была отклонена, поэтому штрафы вступили в силу.

«Rietumu banka», как обычно, не захотел давать интервью «де-факто». «Банк уверен в своей невиновности в отношении выдвинутых обвинений. При этом, как сообщалось ранее, в соответствии с общепринятой практикой банк своевременно предусмотрел возможность применения возможных штрафных санкций. Таким образом, любой исход этого судебного процесса не повлияет на дальнейшую деятельность и стабильность Rietumu Banka», — письменно ответила пресс-секретарь банка Элеонора Гайлиша.

Латвийский банковский регулятор заявляет, что “Rietumu banka” после судебного разбирательства во Франции новых штрафов в Латвии не будет. Сотрудничество банка с французскими клиентами подверглось испытанию в 2016 году, когда стала достоянием общественности информация о деле «France Offshore». Однако, как рассказывает нам Кристапс Марковскис, начальник отдела по борьбе с отмыванием денег Банка Латвии, на тот момент штраф для «Rietumu banka» в размере полутора миллионов евро не имел прямого отношения к результаты французского судебного дела. Банк был оштрафован за недостатки в системе внутреннего контроля. Обход Северной Кореей санкций был публично отмечен в то время, согласно «де-факто» сообщению.

Спустя несколько лет Комиссия рынка финансов и капитала (теперь при Банке Латвии) снова оштрафовала “Rietumu banka” на самый крупный штраф в истории Латвии в размере 5,9 млн евро. Риски в банке еще недостаточно контролировались.

«Rietumu banka не уплатил этот штраф, штраф был обжалован, и в настоящее время он находится в судебном процессе, где суд соответствующим образом оценит доводы сторон», — говорит Марковскис.

Регулятор согласился уменьшить штраф на полмиллиона евро, но и банк не готов его платить. Однако банк устранил недостатки, выявленные в ходе проверки регулятора. «Конечно, мы продолжаем следить за тем, чтобы все эти требования выполнялись на практике», — отмечает представитель Банка Латвии.

Взыскание штрафов по делу France Offshore в настоящее время находится в компетенции Франции. Франция должна обратиться с соответствующим запросом в Министерство юстиции Латвии. В министерстве подтвердили программе LTV, что заявка от Франции еще не поступала.