Как гласит рекламный слоган, бриллиант – это навсегда. И это, без сомнения, то, что пришло в голову десяткам тысяч вкладчиков, которые покупали драгоценные камни по совету и при поддержке банковских служащих, плохо зная, что, если они затем попытаются продать их, они потеряют до 50 процентов своих денег. инвестиции. Расследование мошенничества, проводимое прокуратурой Милана, сосредоточено на 75 подозреваемых, пяти банках и двух компаниях, и привело к конфискации более 700 миллионов евро, среди предполагаемых жертв – такие знаменитости, как певец Васко Росси.
Более двух лет следователям понадобилось, чтобы разобраться в ситуации, выявленной в 2016 году телепрограммой Report, которая занималась расследованием так называемых «инвестиционных бриллиантов». Основными игроками на этом рынке были Intermarket Diamond Business Spa в Милане, которая работала через UniCredit, Banco BPM и Banca Aletti, и Diamond Private Investment di Roma Spa, которая опиралась на MPS и Banca Intesa Sanpaolo.
В соответствии с соглашениями банки просто должны были предоставить рекламные материалы двух компаний в свои филиалы, но на самом деле, согласно расследованиям налоговой полиции Милана, координируемым государственным прокурором Грацией Колачикко и ее заместителем Риккардо Таргетти, менеджерами банка. а финансовые консультанты «предлагали инвестиции клиентам», представляя их «неполными, обманчивыми и вводящими в заблуждение». В частности, бриллианты должны были выглядеть как «сохранение стоимости», гарантирующее постоянную годовую доходность в размере 3-4%, что намного выше, чем у любой государственной облигации. Это было продемонстрировано, по их словам, рыночными ценами, опубликованными в финансовой газете; эти цены, однако, были не только завышены, но и хитроумно опубликованы для оплаты на страницах биржи. Позже заказчики узнают, что на самом деле все было несколько иначе, причем буквально за свой счет.
Санкционируя превентивный арест, следственный судья Наталья Имарисио заявила, что потерпевшие не были в состоянии понять, что половина их денег уходит на НДС, банковские сборы и прибыль компании, и что, если они хотят вывести инвестиции, им придется заплатить дополнительную 10% . Их убедили финансовые консультанты банков или руководители филиалов, «которых они знали много лет и которым доверяли», и которые, по сути, поручились за «подлинный добросовестный характер инвестиций и надежность двух компаний».
На данный момент выявлено около 100 жертв, хотя тысячи клиентов уже предприняли шаги, чтобы подать коллективный иск. Рок-звезда Васко Росси вложил более 2,5 млн евро в бриллианты IDB, а миланский фармацевтический предприниматель Дайана Бракко заплатила более 1,3 млн евро. Даже телеведущая Федерика Паникуччи, возможно, потеряла часть своих 55 000 евро; бывшая танцовщица Симона Тагли чуть меньше, вложив 30 000 евро. В длинный список также вошли многие мелкие предприниматели и вкладчики.
Банки, уточнил следственный судья, защищались, утверждая, что «они просто упомянули о возможности инвестирования в бриллианты» и что любая прибыль будет «маргинальной». Доказательством того, что сотрудники банка действительно хорошо знали, как обстоят дела на самом деле, служит, например, запись телефонного разговора, в котором сотрудник BPM рассказывает о клиенте, говоря, что «он платит 100, а это стоит 44; если он читает [the documentation] осторожно, он не купится». В одном случае, когда мужчина вложил 400 000 евро, экспертная оценка показала, что стоимость камней составляет всего 20% от суммы, заплаченной за него.
Чтобы снискать расположение сотрудников банков и заручиться их сотрудничеством, «Интермаркет Даймонд Бизнес» и «Даймонд Частные Инвестиции» не скупились на такие подарки, как праздники и льготы, в одном случае даже пожертвовав 150 000 евро некоммерческой организации, основанной в память сына управляющего, но и вложить миллионы в акции самих банков, тем самым помогая руководителям достигать своих бюджетных целей и получать бонусы за результаты. Эти действия также привели к обвинениям в коррупции между частными лицами, отмывании денег и использовании незаконных доходов.
Английский перевод Саймона Таннера
20 февраля 2019 г. (изменение 20 февраля 2019 г. | 16:00)
© ВОСПРОИЗВЕДЕНИЕ ЗАЩИЩЕНО
