Ошибки в платежах Revolut в США позволили ворам украсть 18,2 млн евро – The Irish Times

Недостаток в платежной системе Revolut в США позволил преступникам украсть более 20 миллионов долларов (18,2 миллиона евро) из ее средств за несколько месяцев прошлого года, прежде чем компания смогла закрыть лазейку, по словам нескольких людей, знакомых с этим эпизодом.

Инцидент, который еще не был обнародован, вероятно, усилит давление на высоко ценимую финтех-компанию, которая столкнулась с чередой увольнений высокопоставленных лиц и квалифицированным аудитом со стороны BDO, пока ожидает получения банковской лицензии в Великобритании.

Проблема возникла из-за различий между европейской и американской платежными системами, а это означало, что при отклонении определенных транзакций Revolut ошибочно возмещала счета, передавая им свои собственные деньги, по словам трех человек, знакомых с ситуацией.

Хотя Revolut вернула часть украденных примерно 23 миллионов долларов, преследуя некоторых из тех, кто взял средства, чистый убыток составил около 20 миллионов долларов, что равно почти двум третям ее годовой чистой прибыли в 2021 году, добавили эти люди.

Проблема впервые появилась эпизодически в конце 2021 года. По словам трех человек, знакомых с ситуацией, в начале 2022 года этой ошибкой воспользовались организованные преступные группы, побуждая людей делать дорогостоящие покупки, от которых впоследствии отказывались. Затем их можно будет обналичить через банкоматы.

По словам двух человек, знакомых с ситуацией, мошенничество затронуло собственные корпоративные средства Revolut, а не счета клиентов.

Системы Revolut не смогли выявить массовое мошенничество, и проблема обнаружилась, когда банк-партнер в США уведомил финтех-компанию о том, что у него меньше наличных денег, чем ожидалось, сообщили Financial Times люди.

За этим последовали запросы от дочерней компании Revolut в США на многомиллионные вливания денежных средств от ее материнской компании, после чего компания работала над устранением уязвимости примерно весной 2022 года.

Revolut отказался комментировать ситуацию.

Убытки, связанные с кражей, не были конкретно раскрыты в отложенных результатах за 2021 год.

Финтех все еще ожидает получения банковской лицензии в Великобритании, спустя более двух лет после первого объявления о своей заявке, что намного дольше, чем обычное время обработки менее года.

Управление финансового надзора Великобритании распорядилось провести независимую проверку политики Revolut по предотвращению и выявлению финансовых преступлений в 2020 году.

Аудитор BDO отдельно предупредил, что доходы Revolut могли быть «существенно искажены», поскольку он не смог убедиться в «полноте и достоверности» примерно двух третей своих доходов, заявленных за 2021 год.

В последние месяцы Revolut также столкнулась с несколькими громкими увольнениями, включая исполнительного директора британского банка Джеймса Рэдфорда и главного финансового директора Микко Саловаару.

Джоэл Касс, руководитель аппарата и руководитель отдела банковских продуктов британской компании, также должен уйти. До прихода в Revolut Касс провел три года в Банке Англии, в том числе год в качестве руководителя новых банков.

«Джоэл Касс покидает Revolut после трех успешных лет», — сказал Revolut. «Он переходит на старшую должность вне бизнеса, и мы желаем ему всего наилучшего в его следующих шагах».

Два инвестора, венчурная компания Molten Ventures и управляющий активами Schroders, также снизили оценку своих долей в Revolut на 40% и 46% соответственно.

В последний раз Revolut оценивалась на внешнем рынке в 33 миллиона долларов в июле 2021 года, когда она стала самой ценной частной технологической группой Великобритании. Checkout.comоценка в 40 миллиардов долларов в январе 2022 года. – Copyright The Financial Times Limited 2023