С разрешения Ameriprise Financial Services
Имя: Джоэл Берд
Твердый: Услуги Ameriprise Financial AMP
Расположение: Бисмарк, Северная Дакота
Активы команды (на хранении): 3,9 миллиарда долларов
Рейтинг Форбс: Лучшие консультанты по вопросам благосостояния Америки, лучшие консультанты по вопросам благосостояния в штате, лучшие команды по управлению активами в штате
Фон: Джоэл Бёрд вырос на ферме в маленьком городке в Северной Дакоте, недалеко от канадской границы. Он получил степень по бухгалтерскому учету в Университете Северной Дакоты в 1999 году и некоторое время занимался налоговой работой, прежде чем присоединиться к Ameriprise в качестве консультанта в 2000 году. Проработав в офисе Bismarck более десяти лет, он в конце концов решил расшириться и заняться В 2013 году основал Legacy Financial Planning. Идея заключалась в том, чтобы поделиться ресурсами и объединиться с несколькими другими консультантами в одном офисе, но рост начался, поскольку он продолжал привлекать все больше людей со всего штата. Всего за десять лет команда выросла до 112 сотрудников в 29 офисах в шести штатах. Более того, имея более 15 000 клиентов, команда усиливает свой масштаб с помощью различных систем, таких как собственный колл-центр по обслуживанию клиентов или собственные внутренние инвестиционные комитеты и маркетинговые команды.
Построение отношений: «Мы помогаем людям достигать своих целей, и для большинства наших клиентов это выход на пенсию», — говорит он. Поскольку Северная Дакота является сельским штатом, Берд не имеет каких-либо минимальных требований для новых клиентов и часто в конечном итоге принимает рекомендации от существующих клиентов. «Самая большая задача — обеспечить, чтобы обслуживание клиентов оставалось очень важным, поэтому мы остаемся на связи и проводим множество маркетинговых мероприятий, потому что хотим узнавать людей на другом уровне», — говорит Бёрд. «Я всегда говорю своим консультантам: обещайте меньше и перевыполняйте — мы должны убедиться, что мы по-прежнему предоставляем высокий уровень обслуживания и продолжаем набирать персонал по мере необходимости, чтобы у нас не было пробелов в покрытии». Один из способов, которым он поддерживает связь с клиентами и семьями, заключается в том, что каждый консультант или офис Legacy Financial Planning проводит местные мероприятия, начиная от аренды местного зоопарка и дегустаций пива или вина до пикников и речных круизов.
Конкурентное преимущество: Берд вспоминает, как работал барменом в колледже и как это научило его, как обращаться с разными типами людей. «Мне нравится нанимать сотрудников из сферы услуг», — говорит он. «Люди с таким опытом не только знают, как думать на ходу, но и как обращаться с клиентами, которые находятся на разных стадиях эмоций». Когда рынки делают странные вещи и клиенты реагируют по-другому, его сотрудники впоследствии получают хороший опыт, чтобы справиться с такими ситуациями, добавляет он.
Инвестиционная философия/стратегия: Берд применяет комплексный подход к планированию, понимая как толерантность клиента к риску, так и временные рамки. Он использует стратегию группирования для распределения клиентских активов по краткосрочным, среднесрочным и долгосрочным сегментам. Для краткосрочных активов (обычно от одного до трех лет) позиционирование является более консервативным, чтобы гарантировать расходы на ближайшее будущее, в то время как клиенты обычно могут быть немного более агрессивными с долгосрочными активами. Бёрд также использует альтернативы, указывая на обилие природных ресурсов штата — от угля и газа до сельскохозяйственных культур и скота. Для некоторых клиентов это привлекательный способ диверсификации, но для большинства это обычно сочетание акций и облигаций, добавляет он. «Мы позитивно настроены на рынок — акции растут в 75% случаев — и это хорошие шансы», — говорит Бёрд. «Если вы сможете пройти через трудные времена, вы будете вознаграждены, но большинству людей не нравится, когда активы падают».
Инвестиции/Перспективы на 2024 год: «Всегда есть клиенты, которые чем-то нервничают, будь то инфляция, Федеральная резервная система или год выборов», — говорит Бёрд. Тем не менее он сохраняет оптимизм в отношении мягкой посадки: «Мы думаем, что позже в этом году ФРС начнет снижать ставки».
Форбс
1712157254
publish_date]
#Познакомьтесь #мальчиком #фермы #из #Северной #Дакоты #ставшим #управляющим #капиталом #на #миллиарда #долларов
