Что мне нужно знать, прежде чем инвестировать в ETF и каковы риски?

Биржевые фонды (ETF) — это торгуемые единицы, в которые профессиональные управляющие фондами объединяют различные типы инвестиций в одну инвестицию. В «пакете» у вас могут быть акции, облигации, инвестиции в недвижимость и другие виды инвестиций.

Это означает, что люди, владеющие ETF, инвестируют в разнообразный набор активов в различных секторах, рынках, компаниях и регионах. С помощью одного ETF вы можете владеть частью нескольких компаний или облигаций.

Они выпускаются компаниями финансовых услуг, такими как Blackrock, Vanguard и State Street, и управляются профессиональными управляющими фондами. Вы можете покупать и продавать паи в фонде ETF через биржевого брокера; многие люди используют онлайн-брокеров, таких как CommSec, CMC Markets, eToro или других.

ETF можно торговать на Австралийской фондовой бирже (ASX) или другой бирже. Рыночная цена ETF, которая раскрывается ежедневно, обычно соответствует другим рыночным показателям, таким как ASX200 или S&P500.

ETF очень выросли популярный за последние два десятилетия, особенно среди молодые инвесторы. Но каков потенциал преимущества и риски ETF?

---

Читать далее:
Что такое ETF? И почему это заставляет Биткойн возвращаться к рекордно высоким ценам?

---

Каковы потенциальные преимущества?

При традиционном инвестировании в акции вы можете исследовать одну компанию и, если считаете, что она добьется большего успеха, вы покупаете ее акции в надежде, что цена ее акций вырастет.

Используя ETF, вы покупаете «пакет» (несколько единиц) акций и других ценных бумаг, который собирается и управляется профессиональным управляющим фондом. Если рынок пойдет вверх, стоимость ETF тоже должна вырасти.

Это означает, что инвестирование в ETF может позволить вам распределить риск по множеству разных регионов и разных рынков (например, акций, облигаций, недвижимости, компаний и т. д.). Вы не кладете все яйца в одну корзину. И вы можете позволить профессиональному управляющему фондом беспокоиться о выборе различных инвестиций и управлении ими. Вам не обязательно быть экспертом в одной конкретной компании или отрасли.

ETF также предлагают гибкость, позволяющую реагировать на рыночные тенденции. Их обычно легче быстро продать, чем многие другие виды инвестиций, например недвижимость. Это дает возможность часто и по своему усмотрению корректировать свой инвестиционный портфель.

Многие ETF, распределяющие дивиденды, позволяют инвестору автоматически реинвестировать эти дивиденды, чтобы получить выгоду от совокупного роста с течением времени.

ETF также могут быть экономически эффективными, поскольку администрированием занимается биржа (например, ASX).

Каковы риски?

Как и любые инвестиции, ETF несут в себе риск.

Многое зависит от типа ETF и базовых активов в «пачке».

Если вы не будете осторожны, вы можете в конечном итоге купить ETF с более высоким риском, даже не осознавая этого. Поэтому полезно знать, какие виды инвестиций и в каких пропорциях входят в ваш «пакет» (который называется распределением активов).

Распределение активов должно соответствовать вашей толерантности к риску. Инвесторы имеют разную толерантность к риску в зависимости от их возраста, финансовых целей, временного горизонта инвестирования, предпочтений и личного комфорта в условиях волатильности рынка. Знание своей толерантности к риску поможет вам управлять своими эмоциональными реакциями во время рыночных спадов.

Пенсионер с вероятно низкой толерантностью к риску может выбрать такое распределение активов, которое открывает ему доступ к активам с низким уровнем риска. Кто-то, кто откладывает деньги на пенсию, может иметь более рискованные инвестиции в акции, поскольку он стремится увеличить свои накопления.

Как и акции, ETF подвержены колебаниям рынка. Если на рынке наблюдается спад, стоимость ETF также может снизиться (в зависимости от того, что находится в вашем ETF). Большая часть риска зависит от того, какими активами владеют ETF.

А во времена рыночного стресса конвертировать ETF в наличные может быть не так просто, как обычно.

Некоторые финансовые продукты, которые покупаются и продаются каждый день на рынке, включают долговые обязательства или деривативы (инвестиции во фьючерсы и опционы). Если ваши ETF содержат в «пачке» некоторые долговые обязательства или деривативы, всегда существует риск того, что сторона на другой стороне финансовой сделки может не выполнить свои долговые обязательства.

В последние годы наблюдался устойчивый рост австралийских биржевых фондов под управлением профессионального менеджера ETF. Рыночная капитализация составила 145,83 миллиарда австралийских долларов в октябре 2023 года, что на 13,55% больше, чем в октябре 2022 года.

Но прежде чем приступить к делу, помните, что ETF сопряжены со своими рисками.

Тщательно изучите и выберите ETF, которые соответствуют вашим инвестиционным целям, предпочтениям, временному горизонту и толерантности к риску, или обратитесь за советом к профессионалу.

---

Читать далее:
FinTok и «финансисты» набирают популярность: 3 совета, как оценить, имеют ли их советы ценность

---