Шанкар Шарма считает, что ИИ вряд ли заменит людей в финансовых службах | БС События

Искусственный интеллект, или ИИ, оказал влияние на то, как мы инвестируем в акции. Хотя это помогает вам сузить список возможностей, оно еще не достигло той точки, когда оно может заменить управляющих активами, отмечает Шанкар Шармаоснователь GQuants, в беседе у камина с АК Бхаттачарья.

В какой степени ваша инвестиционная философия основана на данных и искусственном интеллекте?

Моя игла инвестирования превратилась из очень традиционной в 80-90-процентную, основанную на данных и искусственном интеллекте. Это была моя трансформация как инвестора.

Итак, я был одним из первых, кто применил ИИ и квантовое мышление. И снова, чтобы внести ясность: дело не в том, что я использую только ИИ, а в том, где он вступает в игру. Это дает мне широту и масштаб поиска возможностей, которые я не смог бы сделать ни по-человечески, ни даже с командой.

Итак, как, например, в море из 10 000 компаний найти пять, 10, 15 или 20 хороших? ИИ дает мне это сегодня. Теперь, после этого, моя человеческая часть включается, чтобы довести его до пяти лучших, или восьми лучших, или десяти лучших. Но если дойти до этого, это была иголка в стоге сена. Теперь мне стало намного легче понять стог сена. Вот как я использую ИИ. Таким образом, моя инвестиционная философия заключается в том, что вместо того, чтобы делать небольшое количество крупных ставок, как я делал это, когда я был человеком, благодаря ИИ, я могу одновременно делать большое количество маленьких ставок и небольшое количество крупных ставок.

Заменит ли ИИ людей в сфере инвестиций или финансовых услуг?

Я думаю, этого не произойдет, потому что мы, люди, не позволим ИИ стать настолько важным, потому что он отнимет у нас рабочие места. Например, если директор по инвестициям взаимного фонда внедрит в свою фирму слишком много искусственного интеллекта, завтра его работа окажется под угрозой.

ИИ будет иметь естественную защиту из-за наших корыстных интересов и баланса, заложенного в него. У него будет своя роль, но ожидать, что все перейдет от людей к ИИ… Я не думаю, что это произойдет.

Вас воспринимают как противоречия. Изменится ли ситуация с появлением ИИ?

Я не думаю, что ИИ изменит вашу внутреннюю сущность. Но вот в чем заключается опасность, и я это осознаю. И я стараюсь ограничить использование ИИ в повседневной жизни.

После использования инструментов ИИ в течение последних одного или двух лет я понял, что для получения перспектив или данных вы можете, но он (ИИ) узнает, каким вы хотите получить ответ. Итак, по теме он начнет давать вам ответы, которые, по его мнению, вам нужны.

Он читает ваши мысли по этой теме, а затем начинает давать вам ответы, подтверждающие ваш тезис. Это именно то, чего вы не хотите, когда пытаетесь думать по-другому и быть противоположным.

Нам не удалось получить правильное сочетание искусственного интеллекта и нашего интеллекта, чтобы помочь ориентироваться в этом трудном и сложном мире. Как финансовому сектору следует использовать ИИ?

Искусственный интеллект слишком нов, чтобы мы могли сделать выводы о том, изменит ли он серьезные изменения в финансовых услугах. Я имею в виду, что пришли компьютеры и изменили его. ИИ также изменит его форму. Насколько мы понятия не имеем, никто не может сказать.

Что я точно знаю, так это то, что ИИ меняет сам себя. Даже ИИ не знает, куда он пойдет через пять лет. В нем много недостатков. Он дает вам неверную информацию, а иногда и фабрикует ее. Это разрушает доверие.

Почему мы смотрели на ИИ? Потому что он лучше человека дает мне правильные данные. Но я считаю, что большую часть времени это приносит мне мусор. Итак, теперь я проверяю одну и ту же информацию на четырех разных платформах.

Я думаю, что сейчас это несовершенно. На самом деле, крайне несовершенен. В некоторых случаях опасно несовершенны.

Помимо того, как следует обращаться с ИИ, о чем еще следует помнить инвесторам?

Доходы на мировых рынках в этом году зашкаливали. Это был один из лучших лет в моей жизни как инвестора, потому что я инвестирую по всему миру. И я был избалован выбором в этом году, который с политической точки зрения, предположительно, является самым бурным годом. Итак, очевидно, что рынки что-то читают, и я думаю, что рынки читают это правильно.

Раньше в сфере инвестирования Америка была единственным игроком в городе. Если вы пропустили американский бычий рынок, вы практически мертвы. Сегодня это не так.

Я рад, что Америка немного замедляется из-за своей политики. Остальной мир перестраивается, перестраивается. Это открывает больше возможностей для меня как инвестора.

Я вообще не считаю это негативом. Во всяком случае, с точки зрения управления портфелем лучше иметь 15-20 хороших рынков, чем один.

Есть ли еще какие-нибудь уроки из этого мира неопределенности?

Я думаю, что самая большая неопределенность для инвестора сегодня должна заключаться в том, что если вы (инвестор) работаете только с одним рынком и на этом рынке по какой-либо причине может возникнуть очень неопределенная ситуация, тогда у вас возникнет настоящая проблема. Поэтому диверсифицируйте свои инвестиции за пределы зоны комфорта. К счастью, существуют инструменты, в том числе искусственный интеллект, которые помогут вам в этом.

Экономика Индии по-прежнему преимущественно зависит от импорта нефти. Как вы думаете, как нефть повлияет на индийский финансовый сектор, индийские акции и индийские рынки?

Разведка может изменить нашу ситуацию с нефтью и газом в долгосрочной перспективе. Тем временем, я не думаю, что высокие цены на нефть отвечают чьим-либо интересам, даже производителям. Я думаю, что в мире-производителе существует консенсус в отношении того, что это хорошая, приятная цена, которая в целом удовлетворяет мир. Мы любим бычьи рынки акций, золота, серебра и недвижимости. Что такое бычий рынок, который мы ненавидим? Бычий рынок нефти. Только семь или десять стран любят его. Но даже за 60 долларов, я думаю, они достаточно хорошо подготовлены.

Каковы причины бычьего рынка золота и серебра и ваш совет инвесторам?

Мы можем приписать причины бычьему рынку золота. Но что касается серебра, я не думаю, что есть веские причины. Сейчас люди говорят, что это для промышленного использования. Но так было всегда. Золото сейчас в хорошем состоянии. Но я не говорю, что причина этого в том, что люди дедолларизируют свою экономику и уезжают. Я думаю, что верно обратное.

Поскольку золото растет, люди переходят от доллара к золоту. Это не наоборот. Это моя точка зрения.

Помимо нефти, я в целом оптимистичен в отношении сырьевых товаров. И я думаю, что есть много причин. Но в какой-то момент причины изменятся. Итак, я не очень верю в долгосрочные прогнозы по сырьевым товарам.