Юридические фирмы Великобритании готовятся к пресечению отмывания денег | Финансовый сектор

Британские юридические фирмы готовятся к пресечению отмывания денег, поскольку министры стремятся улучшить репутацию города в преддверии нового расследования финансовых преступлений.

Управление финансового надзора (FCA) была назначена новым органом по борьбе с отмыванием денег в юридическом секторе, что, как предупреждают эксперты, может привести к «более жестким» наказаниям и в конечном итоге изменить отрасль.

Решение консолидировать регулирование, которое в настоящее время распределено между девятью отдельными надзорными органами, является частью более широких усилий правительства по борьбе с репутация центра «грязных денег». По оценкам Национального агентства по борьбе с преступностью, ежегодно через Великобританию или внутри нее отмывается 100 миллиардов фунтов стерлингов с помощью таких организаций, как юридические фирмы.

Плохая репутация города в плане отмывания денег оказалась в центре внимания в 2018 году после оценки Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), базирующейся в Париже организации по глобальному надзору за преступностью. В докладе подчеркиваются значительные недостатки в системе надзора за отмыванием денег в Великобритании и содержится призыв к правительству «усилить» надзор, особенно в бухгалтерском и юридическом секторах.

Национальная оценка рисков Великобритании по отмыванию денег и финансированию терроризма также классифицировал юридический сектор Великобритании как «высокорисковый» по каждой из его оценок с 2017 года.

Теперь, когда в августе 2027 года ожидается новый обзор ФАТФ, правительственные реформы набирают обороты. «Время этого изменения не случайно», — сказала Прия Джулиани, следователь финансовых преступлений и партнер консалтинговой компании HKA.

Хотя в настоящее время не существует крайнего срока для смены караула, Джулиани заявил, что «Великобритании необходимо срочно представить FATF надежную, последовательную и эффективную систему надзора к августу 2027 года».

Ожидаемая роль FCA в качестве надзора за отмыванием денег в секторе профессиональных услуг, в который также входят бухгалтерские фирмы и тресты, последовала за двухлетней правительственной проверкой, которая выявила непоследовательный надзор, дублирование между более чем 20 регулирующими органами и пробелы в информации, передаваемой полиции. Только в юридическом секторе FCA возьмет на себя обязанности девяти надзорных органов, в первую очередь Управления по регулированию деятельности солиситоров (SRA).

Джулиани говорит, что, хотя SRA исторически придерживалась более «совместного и руководящего подхода», у FCA будут «более острые мечи» для наказания за правонарушения. SRA имеет ограниченные полномочия и лимит штрафов в размере 25 000 фунтов стерлингов, хотя могут быть наложены и более крупные штрафы, если SRA направит фирмы в трибунал.

За апрель SRA наложило 86 штрафов на сумму 1,5 миллиона фунтов стерлингов в рамках своих полномочий по борьбе с отмыванием денег, размер штрафов варьируется от 1520 до 300 000 фунтов стерлингов. Его самый крупный штраф был на одном уровне с самым маленьким штрафом FCA – последнее в прошлом году наложило шесть штрафов за отмывание денег на сумму от 289 000 до 39,3 миллиона фунтов стерлингов на общую сумму 82 миллиона фунтов стерлингов.

По данным HKA, поглощение FCA может также привести к тому, что юридические фирмы столкнутся с серьезными препятствиями при начале работы в Великобритании. Собранные данные показывают, что FCA отклонило 44% из 275 заявок, полученных им в 2023-24 финансовом году, в то время как SRA приняло все 218 подавших заявки.

«FCA обеспечивает более строгий контроль, более широкие полномочия и объективность, основанную на данных», — сказал Джулиани. «Юридические фирмы должны быть готовы».

Стив Смарт, исполнительный директор по правоприменению и надзору за рынком FCA, сказал: “Борьба с финансовыми преступлениями является приоритетом для FCA, и у нас есть опыт в надзоре за отмыванием денег, который мы будем использовать. Мы намерены использовать пропорциональный подход, основанный на данных, с упором на партнерство с фирмами для выявления и пресечения преступлений”.