Прежде чем это в конце концов взорвался, криптовалютный кредитор Celsius Network пообещал пользователям, что это будет не обычный банк — нет, он будет больше, чем банк, — и пользователи смогут «разблокировать» себя, направив часть своих средств в Celsius. Пользователи получат интерес, в то время как Celsius будет бережно обрабатывать вашу криптовалюту для вас, инвестируя ее для получения дохода. Конечно, это не сработало для тысяч людей, чья криптовалюта была заблокирована компанией, когда она объявлено банкротство. Теперь в новом отчете независимого исследователя, изучающего биржу, говорится, что Celsius использовал средства клиентов и инвесторов для поддержки своей собственной базы и оплаты снятия средств другими пользователями, что очень похоже на схему Понци.
В массивный отчет на 689 страниц поданной во вторник, независимый эксперт заявил, что обанкротившаяся сеть забирала как деньги инвесторов, так и средства клиентов, и использовала их для поддержания цены своего собственного токена CEL. За это время соучредители Алекс Машинский, Даниэль Леон и Нюк Голдштейн продали каждый токен на миллионы долларов за последние несколько лет, пока компания не объявила о банкротстве. Машинский заработал не менее 68,7 млн долларов, больше, чем предполагалось ранее. Согласно отчету, Леон продал CEL на сумму не менее 9,7 млн долларов, а Гольдштейн — на 2,8 млн долларов.
В сентябре прошлого года судья Мартин Гленн из суда по делам о банкротстве южного округа Нью-Йорка назначен Шоба Пиллэй, бывший прокурор США и партнер международной юридической фирмы Jenner & Block, чтобы сообщить о том, как кредитор управлял средствами клиентов и своими собственными криптовалютными активами. Ее также попросили определить, была ли какая-либо деятельность Celsius близкой к схеме Понци.
В документе также описывается, сколько раз Машинский вместе с другие руководители вводили в заблуждение и лгали клиентам Celsius о том, сколько CEL купила и продала компания, часто опасаясь, что сообщество «расстроится». Согласно документу, в 2020 году компания скупила тонну токенов CEL «с целью повышения цены CEL».
И, конечно же, собственный токен Celsius «имел ограниченную полезность», по словам Пиллэй, поскольку не было рынка для развертывания CEL за пределами собственной платформы компании. Сотрудники знали об этом, но компания все равно продолжала свои покупки и траты.
G/O Media может получить комиссию
Gizmodo обратился к компании за комментариями, но мы не сразу получили ответ.
Пиллэй писал, что Цельсий фактически действовал как Схема Понци, позаимствовав у невольного Питера, чтобы засунуть криптовалюту в карманы Пола. Пиллэй написала, что, поскольку она не заработала достаточно на развертывании криптовалюты, она начала использовать депонированные клиентами средства для выкупа CEL. Это, а также неэффективная система отслеживания привели к дефициту в 2021 году. Компания снова использовала средства клиентов для покупки стейблкоинов, предназначенных для закрытия дыры. За четыре года, с 2018 по июнь 2022 года, компания была обязана выплатить клиентам 1,36 миллиона долларов, хотя это было больше, чем она получила от клиентских депозитов. Пиллэй процитировал Дина Таппена, специалиста по развертыванию монет Celsius, который сказал, что в 2021 году его титул следует изменить на «консультант Понци», хотя позже он попытался отказаться от своего комментария. Таппен также назвал злоупотребление Celsius средствами клиентов «очень похожим на Понци» еще в апреле прошлого года.
«Celsius признал, что не должен использовать активы клиентов для покупки монет, необходимых для покрытия обязательств перед другими клиентами», — написала Пиллэй. «Но он оправдывал использование депозитов клиентов для заполнения этой дыры в своем балансе тем, что не продавал депозиты клиентов, а вместо этого размещал их в качестве залога для заимствования необходимых монет».
Падение FTX было связано с тем, что и криптовалютная биржа, и ее генеральный директор Сэм Бэнкман-Фрид были настолько готовы использовать средства клиентов для поддержки своих усилий. Это включало поддержку хедж-фонда Alameda Research, а также предоставление руководителям FTX возглавить роскошный образ жизнисогласно документам и людям, управляющим компанией с тех пор, как она объявила о банкротстве в ноябре прошлого года.
Яблоко или, возможно, крипто-токен не слишком далеко падают от дерева Меркла. Цельсий по-прежнему находится под следствием в подавляющем большинстве штатов СШАи генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс. подал в суд на Машинского по обвинениям в мошенничестве.
Хотя даже с учетом этих продолжающихся расследований до сих пор неясно, увидят ли клиенты Celsius когда-либо снова свои потерянные средства. Ранее суд по делам о банкротстве признал все активы клиентов Celsius принадлежали компании благодаря собственным условиям кредитора.
