DBS объявляет дорожную карту устойчивости технологий –

DBS Bank выделил 60 миллионов долларов на повышение устойчивости своей системы после серии цифровых сбоев в этом году. Объявление было сделано в ноябре 2023 года, когда совет директоров и руководство банка извинились за сбои в работе цифровых технологий и подробно описали дорожную карту по повышению устойчивости технологий.

Несколько цифровых сбоев были вызваны ошибками программного обеспечения в системах сторонних поставщиков или ошибками сотрудников банка, заявил генеральный директор DBS Пиюш Гупта на брифинге по итогам третьего квартала 2023 года. Г-н Гупта добавил, что трудно понять, почему сейчас ошибок больше, чем в прошлом.

В результате сбоев в работе DBS в ноябре 2023 года Валютное управление Сингапура (MAS) наложило шестимесячную паузу на второстепенные ИТ-изменения банка, чтобы гарантировать, что банк будет уделять пристальное внимание восстановлению устойчивости своего цифрового банкинга. услуги.

В течение этого времени DBS не разрешается приобретать новые предприятия или уменьшать размер своих филиалов и сетей банкоматов в Сингапуре. Сегодня у DBS самое большое количество физических точек соприкосновения с банками Сингапура.

Меры банка — некоторые из которых уже были приняты — направлены на укрепление управления технологиями, лидерства, систем и процессов.

Но проблемы с цифровыми сбоями в банковском секторе будут продолжать возникать, говорит Алессандро Хатами, соучредитель консалтинговой компании Pacemakers и бывший неисполнительный директор Cashplus Bank в Великобритании.

Растущая сложность

DBS сообщает, что были выявлены ключевые пробелы и недостатки, которые можно разделить на четыре основные области: технологии управление рисками и надзор, управление инцидентами, устойчивость системы и управление изменениями.

Причины сбоев подчеркивают «растущую сложность технологий и операционных функций», сообщил представитель DBS. Банкир. Таким образом, DBS разделила технологии и операции на два отдельных подразделения, чтобы обеспечить специальный управленческий надзор за каждым из них.

Началась работа по установлению более четкой ответственности и управления инцидентами внутри банка, а также между банком и его поставщиками услуг и поставщиками. Банк также улучшит управление проблемами посредством активного анализа индикаторов раннего предупреждения и выявления других потенциально затронутых областей.

Г-н Хатами говорит, что цифровое давление на банки указывает на необходимость второй волны операционных систем. По его словам, банкам следует оценить, есть ли у них адекватные резервные системы, позволяющие продолжать деятельность в случае неизбежного возникновения проблем.

DBS имеет систему «активный-активный» или самовосстанавливающуюся, в которой резервирование для восстановления происходит автоматически. Это означает, что приложение запускается на нескольких машинах и в нескольких центрах обработки данных, поэтому в случае выхода из строя одной машины резервные системы смогут взять на себя нагрузку без вмешательства человека.

Но сбои выявили проблемы с этим: базовые соединительные системы имеют репликацию данных, а это означает, что одна ошибка может повлиять на все машины, серверы и центры обработки данных.

Таким образом, банкам следует стремиться к совершенствованию механизмов пассивного восстановления, что и является подходом DBS. Для критически важных приложений банк работает над созданием большего количества «теплых резервов» и «горячих резервов».

Горячие резервы эффективно работают как резервные, тогда как теплые резервы используют операционные системы для работы одновременно с основной системой банка.

Привлечение талантов в банк

На брифинге DBS по итогам третьего квартала 2023 года г-н Гупта выделил «новые таланты» как часть дорожной карты восстановления. DBS должна улучшить управление инцидентами за счет улучшения коммуникаций и управления технологическими рисками, что включает в себя укрепление возможностей второй и третьей линии, заявил г-н Гупта.

Банк также стремится создать свой внутренний инженерный потенциал для решения проблем внутри банка. Таким образом, новый набор персонала будет способствовать реформе управления, управления и инженерной деятельности.

Решение технологических проблем – это «более простой ответ», говорит г-н Хатами. «Сложнее всего обращаться к талантам». Он добавляет, что банки должны оценить три варианта: нанять, приобрести и обучить.

Но технически подкованных и опытных банкиров очень мало, говорит г-н Хатами, добавляя, что необходимые таланты не обязательно находятся среди более молодых кандидатов. Таким образом, инвестиции и обучение существующих банковских команд имеют важное значение, добавляет он.

«Что касается технологий, существует огромное количество технических специалистов, которые хотели бы присоединиться к банку, если банк может предоставить им то, что им нужно, а это не обязательно деньги», — говорит г-н Хатами. Например, более важное значение могут иметь социальное воздействие, доступ к высококачественному обучению или качество жизни.

«Банки должны подумать о том, как развивать таланты по этим ключевым направлениям — нанимать, приобретать, обучать — не только для предоставления новых возможностей, но также для выявления и решения проблем с технологической устойчивостью, соответствием требованиям и уязвимостью», — добавляет он.

По данным MAS, DBS потребуется до двух лет, чтобы провести запланированные структурные изменения для повышения устойчивости своих цифровых банковских услуг. Между тем, г-н Хатами говорит, что цифровая революция неизбежно и во все большей степени затронет банки на пути цифровой трансформации, и к этой проблеме, по его словам, все банки должны быть готовы.