Семья Тайхутту в ноябре, через несколько дней после возвращения на Пхукет.
Диди Тайхутту
Доверие к крипто-сектору быстро падает, поскольку он сталкивается с волной банкротств и расследований в отношении Сэма Бэнкмана-Фрида и его неудавшейся биржи FTX за потерю и нецелевую трату миллиардов долларов пользовательских депозитов.
Но Диди Тайхутту; его жена Ромейн; трех дочерей и Тедди, щенка померанского шпица, которого они усыновили в Португалии в прошлом году, как никогда уверены в своей ставке на биткойн — они просто меняют способ хранения.
связанные новости инвестирования
С момента ликвидации всех своих активов и покупки биткойнов в 2017 году, когда они торговались по цене около 900 долларов, тайхутту сохранили свое крипто-богатство в трех основных местах: на централизованных биржах или CEX, таких как Bybit и Kraken; децентрализованные биржи или DEX, такие как Uniswap; и аппаратные кошельки, спрятанные в секретных хранилищах на четырех разных континентах.
Но поскольку брокеры цифровых активов, кредиторы и биржи продолжают банкротиться, блокируя средства клиентов в процессе, голландская семья из пяти человек активно переводит 1 миллион долларов в криптовалюте на DEX, которые позволяют пользователям хранить свои токены. .
«Для меня биткойн по-прежнему означает свободу, и децентрализованная валюта должна быть в состоянии использоваться всеми в мире без необходимости выполнять KYC или какие-либо другие регулирующие действия», — сказал Диди Тайхутту CNBC, имея в виду «знай своего клиента». или соответствие KYC, требуемое многими централизованными платформами, такими как Коинбейс. DEX не требуют от пользователей подключения к платформе удостоверения личности или банковского счета, что делает его идеальным решением для хранения данных для Taihuttus.
Семья Тайхутту в Лагосе, Португалия, в день, когда они усыновили Тедди, своего щенка померанского шпица.
Диди Тайхутту
CNBC связалась с 44-летним патриархом через несколько дней после того, как семья переехала из Лагоса, Португалия, на Пхукет, остров недалеко от западного побережья материкового Таиланда в Андаманском море. Семья в настоящее время живет на 0,3 биткойна в месяц — около 5000 долларов — и они выкупают биткойны, которые они продали, когда криптовалюта стоила около 55 000 долларов год назад. Для Taihuttu каскад крипто-банкротств и неудачных токенов просто показывает, что «биткойн — король» и «полностью отличается от всех других проектов», — сказал Диди Тайхутту.
Хотя у Taihuttus не было токенов, связанных с FTX, Celsius, Voyager Digital или любой другой платформой, которая недавно обанкротилась, волна неудач напомнила им о важности владения.
В криптографии одной из мантр является «не ваши ключи, не ваши монеты», что означает, что законное владение токенами происходит через хранение соответствующих закрытых ключей. DEX, такие как Uniswap и SushiSwap, представляют собой одноранговые платформы, где транзакции происходят напрямую между трейдерами, полностью исключая посредников, таких как банки и брокеры. Это означает, что пользователи сохраняют за собой свои токены, никогда не передавая свои закрытые ключи.
DEX устраняют централизованных посредников в финансовых транзакциях, таких как торговля, хранение и передача активов, с помощью программируемых фрагментов кода, известных как смарт-контракты. Эти контракты написаны на общедоступной цепочке блоков, такой как ethereum, и выполняются при соблюдении определенных условий, что устраняет необходимость в центральном посреднике.
По сути, с DEX вы доверяете коду, а с CEX вы доверяете людям.
«Вы никогда не отправляете свой биткойн на биржу. Ваш биткойн остается в вашем собственном кошельке, что означает, что вы полностью храните свои монеты», — объяснил Тайхутту. «Вы подключаетесь к DEX, и, установив это подключение, вы торгуете из своего собственного кошелька».
Этот нюанс владения имеет решающее значение.
«Если DEX рухнет, это не имеет значения, потому что биткойны всегда в вашем собственном кошельке», — добавил он.
Изменение стратегии хранения
С самого начала Тайхутту сказал, что он мог сказать, что с FTX что-то «действительно не так», хотя это была одна из крупнейших CEX на планете, прежде чем она рухнула в ноябре.
«Слишком многим влиятельным лицам заплатили слишком много денег за продвижение этого», — сказал Тайхутту, добавив, что надежные криптопродукты и компании обычно не так сильно полагаются на одобрение знаменитостей.
Тайхутту усвоил урок в 2017 году, когда он потерял четыре биткойна из-за взлома централизованной биржи, известной как Cryptopia.
«С того момента я всегда искал альтернативы», — сказал он.
Семья Тайхутту в Нидерландах.
Диди Тайхутту
Люди, которые предпочитают хранить свою собственную криптовалюту, могут хранить ее «горячей», «холодной» или в какой-то комбинации этих двух способов. Горячий кошелек подключен к Интернету и позволяет владельцам относительно легко получить доступ к своим монетам, чтобы они могли потратить свою криптовалюту. Платой за удобство является потенциальное воздействие злоумышленников.
«Холодное хранение часто относится к криптовалюте, которая была перемещена в кошельки, чьи закрытые ключи — пароли, которые позволяют перемещать криптовалюту из кошелька — не хранятся на компьютерах, подключенных к Интернету, поэтому хакеры не могут взломать компьютер. и украсть закрытые ключи», — сказал Филип Грэдвелл, главный экономист Chainalysis, компании, занимающейся данными о блокчейне.
Устройства размером с флэш-накопитель, такие как Trezor или Ledger, предлагают способ «холодной» защиты крипто-токенов. Площадь тоже строится аппаратный кошелек и услуга, «чтобы сделать хранение биткойнов более популярным». Семья Тайхутту последние шесть лет в значительной степени полагалась на холодное хранилище для защиты своих токенов.
В настоящее время Taihuttu держит 27% своих криптохолдингов «горячими» на централизованных биржах, таких как Bybit, платформа, по словам Тайхутту, прозрачна и обеспечена реальными активами. Он также хранит некоторые токены на Kraken, так как это одна из старейших бирж. Он называет эту криптовалюту своим «рисковым капиталом» и использует эти криптовалюты для дневной торговли и потенциально ненадежных ставок.
Остальные 73% всего криптопортфеля Taihuttus находятся в холодном хранилище. Эти холодные аппаратные кошельки, разбросанные по всему миру, содержат биткойны, эфир и немного лайткойн.
Диди Тайхутту в пустыне в Дубае.
Диди Тайхутту
Семья отказалась сообщить, сколько у нее криптовалюты, но они сообщили, что переводят биткойны, эфиры, лайткойны, полькадот и другие токены на сумму 1 миллион долларов из этих аппаратных кошельков и централизованных бирж на децентрализованные биржи.
Тайхутту сказал, что в конечном итоге он хочет перевести 100% криптосбережений семьи в DEX и инвестировать 15% их собственного капитала в новые DEX, поскольку он считает эти децентрализованные платформы центральным элементом следующего бычьего роста. Когда его спросили, почему он идет ва-банк на DEX вместо того, чтобы держать свою криптовалюту в холоде, Тайхутту указал на простоту доступа.
DEX позволяют ему подключать криптовалюту, которую он хранит на флэш-накопителях в тайниках по всему миру, напрямую к платформе, а это означает, что он может совершать сделки гораздо проще, сохраняя при этом свои токены.
«Сейчас наш капитал действительно сложно использовать в торговле, потому что тогда мне нужно отправить биткойн из моей бухгалтерской книги на биржу», — сказал Тайхутту.
Финансовая конфиденциальность, предлагаемая DEX, также является огромным стимулом.
«Вы торгуете из анонимного реестра на бирже как анонимное лицо», — сказал он. «Вы получаете полный доступ к децентрализованной торговле без KYC на DEX».
Taihuttu не одинок в переключении внимания на DEX. После банкротства FTX Trezor выручка от продаж, как сообщается, подскочила на 300% а также миллиарды долларов в биткойнах сбежали обмены. Тем временем Multicoin Capital, криптовалютная инвестиционная компания, сообщила партнерам с ограниченной ответственностью, что 7% ее активов также хранятся в холоде в самостоятельных кошельках.
Диди Тайхутту и две его дочери на лодке в Португалии.
Диди Тайхутту
Плюсы и минусы DEX
Централизованные биржи — большая часть того, что помогло стимулировать внедрение криптовалюты, предлагая новым инвесторам легкий доступ.
«Централизованные биржи сыграли жизненно важную роль в принятии криптовалюты», — сказал он. Остон Бансен, соучредитель QuikNode, который предоставляет инфраструктуру блокчейна разработчикам и компаниям. «С их ростом пришел и рост отрасли».
Но за последние несколько лет и особенно за последние шесть месяцев популярность децентрализованных бирж выросла, поскольку инвесторы стремятся торговать так, чтобы защитить свои средства.
Боаз Собрадо, лондонский аналитик данных в области финансовых технологий, видит три основных преимущества DEX: они не требуют хранения, то есть вам не нужно доверять кому-то, например Сэму Бэнкману-Фриду, хранить ваши средства для вас; они открыты, что означает, что любой человек в мире может участвовать; а данные о транзакциях более доступны, что снижает риск того, что инсайдеры получат преимущество от знаний, которыми обладают только они.
Didi Taihuttu в Лагосе, Португалия.
Диди Тайхутту
Согласно исследованию Bank of America от 13 июня, объем торгов Uniswap превысил 1 триллион долларов благодаря примерно 100 миллионам сделок с момента его запуска в 2018 году. Конкурирующие DEX, такие как SushiSwap и PancakeSwap, также завоевали популярность среди трейдеров, хотя Uniswap по-прежнему составляет около 51% всех объемов торгов на DEX с начала года.
По словам Алкеша Шаха, хотя DEX играют важную роль в экосистеме цифровых активов, существует множество причин, по которым эти децентрализованные платформы в ближайшее время не затмят своих централизованных аналогов. Глава Bank of America по стратегии web3, криптовалюты и цифровых активов.
«Централизованные биржи предоставляют универсальный магазин для инвестирования или торговли цифровыми активами с кем-то, с кем можно поговорить, если что-то пойдет не так — это будет иметь решающее значение для массового внедрения, помимо первых пользователей сегодня», — сказал Шах CNBC.
Шах сказал, что инвесторы, вероятно, предпочтут биржи, которые более прозрачны в отношении своей операционной практики, добавив, что регулируемые и прозрачные CEX, вероятно, будут важны для массового внедрения в долгосрочной перспективе.
Bank of America заявил в своем июньском отчете, что, в частности, ожидается, что Uniswap подвергнется проверке со стороны регулирующих органов. Банк заявил, что также видит возможность того, что Комиссия по ценным бумагам и биржам потребует его регистрации в качестве национальной фондовой биржи или брокера-дилера.
Диди Тайхутту и его старшая дочь Джоли.
Диди Тайхутту
«Uniswap может быть не в состоянии соблюдать нормативные требования, учитывая его неспособность проверять личность пользователей, внедрять AML/KYC [anti-money laundering/know your customer] требования или предоставить необходимую информацию для тысяч токенов, перечисленных на его платформе», — говорится в исследовательской записке.
Некоторые централизованные платформы разделяют разницу, предлагая услуги типа DEX, но неясно, с каким регулятивным ответом они могут в конечном итоге столкнуться.
Между тем, Собрадо сказал CNBC, что на данном этапе большинство DEX теряют деньги, а это означает, что они могут быть неустойчивыми.
DEX также являются автоматическими маркет-мейкерами, что означает, что биржа собирает ликвидность от своих пользователей, а затем использует алгоритм для оценки активов в этом пуле. Собрадо сказал, что эта модель оказалась удивительно устойчивой, но не доказала свою эффективность по сравнению с биржами, такими как Coinbase.
Несмотря на все это, семья Биткойн по-прежнему считает, что оригинальная криптовалюта — это надежная ставка. Они говорят, что их не поколебала суматоха последних шести месяцев.
«Кажется, мы усваиваем этот урок каждый биткойн-цикл», — сказал Тайхутту. «Это был Mt. Gox, запрет биткойнов в Китае, запрет майнинга. Каждый раз происходят драмы».
«Но глядя на текущую ситуацию: у нас идет огромная война, у нас огромный финансовый кризис, у нас есть FTX, у нас есть Цельсий, у нас много сигналов медвежьего рынка», — сказал он. «Я думаю, что биткойн действительно держится на уровне 16 800 долларов. Для меня биткойн по-прежнему работает идеально и по-прежнему делает то, что всегда делал: будучи децентрализованной валютой, которую могут использовать все люди во всем мире».
Диди Тайхутту выступает с речью о внедрении биткойнов в Тулуме, Мексика.
Диди Тайхутту
Исправление: эта история была обновлена, чтобы отразить, что семья в настоящее время хранит 73% своих крипто-токенов в холодном хранилище. Предыдущий ключевой момент дал неверный процент.
